欧洲使用加密货币开始打击非法活动
仅在欧洲，加密货币估计将在周围促进所有洗钱活动的4％。去年6月，欧盟（EU）完成了第5次反洗钱指令（AML5），试图解决恶意活动。
欧盟委员会批准了其23个国家的新名单，这些国家在反洗钱（反洗钱）和反恐融资（CTF）背景下有预谋缺乏资金。
司法，消费者和性别平等专员VěraJourová透露：
“我们已经建立了世界上最强的反洗钱标准，但我们必须确保来自其他国家的脏钱无法进入我们的金融体系。肮脏的钱是有组织犯罪和恐怖主义的生命线。我邀请列出的国家迅速弥补其不足之处。委员会随时准备与他们密切合作，以共同的利益解决这些问题。“
抓取加密货币到加密货币交易所
新条款旨在规范法定加密货币交易所，加密货币交易所平台和所有托管钱包提供商，为欧盟国家提供18个月的时间将其纳入国家法律。
“另一方面，最新的法规没有解决加密货币到加密货币交易所的问题，这是洗钱链的基本要素，像比特币或以太坊这样的透明数字货币通过私人密码集清洗。”
欧盟对数字货币采取的立场可以被标记为关键但速度缓慢。然而，欧盟正在计划扩大其反洗钱法规，以解决加密的匿名问题并抓住加密货币密码集到交易所密码。然而，欧盟委员会不愿意急于批准新法律，因为他们害怕阻碍大规模采用数字资产。
委员会被授权进行独立评估，并承认第4和第5个AML指令下的“高风险第三国”。
欧盟成员国推动变革
作为一种新的，统一的方法即将建立，许多国家采取积极的立场要求修改：
法国正在推动全面禁止匿名虚拟货币，这些货币在交易中不承认双方;
德国计划建立一个国家登记册，用于监督和管理区块链技术，加密货币和其他创新技术;
爱尔兰建议合法地通过2019年法案，该法案将强制执行AML5，从而提高所有货币服务提供商（如银行）的尽职调查标准，并避免创建不明身份的保险箱;
西班牙税务机关还要求金融服务提供商提供有关涉嫌洗钱的数字货币买家的名称和相关交易信息;
马耳他建立了广泛的法律框架，以处理金融犯罪，市场和客户欺诈以及许多其他相关的犯罪活动;塞浦路斯很快将AML5纳入其国家金融法律，这将使塞浦路斯SEC负责加密货币监管和实施。
压缩监管空白
第五个反洗钱指令将有效地推动欧盟与加密货币措施的比例
六年前在美国（美国）展出。欧洲监管机构在很大程度上采用了“观望”策略，而不是美国同事，虚拟货币构成的风险类型没有得到恰当的掌握。
尽管如此，在巴黎恐怖主义致命袭击事件发生后，这一方法在2015年底发生了变化，此时欧盟各国部长呼吁对比特币，以太坊，Ripple等数字货币进行“整合控制”，并提及其可能用于恐怖主义融资，
洗钱和其他非法活动。
欧盟的几家加密货币企业已经实施了全面的反洗钱/反恐怖主义控制措施。欧盟立法批准了这些必要条件，并将有助于保证不良行为者被禁止运作。它进一步标志着通用加密货币监管同步的重要一步，有助于缩小监管套利的前景。