Paxful将KYC称为“欺诈率巨大”

从今天开始，比特币点对点交易所Paxful正在实施知识客户（KYC）协议，要求用户在交易达到一定数量时上传身份证件。交易价格为1,500美元或以上的交易者现在需要验证他们的身份证 – 如果他们达到10,000美元或更高，他们也需要提供他们的地址。

“欺诈率极高，”Paxful首席执行官Ray Youssef告诉Decrypt。 “我们的目标是建立一个安全，开放的市场。如果它是开放的而且不安全，人们就不会使用它。“

最近几个月，一系列其他比特币交易所增加了KYC协议，特别是ShapeShift和LocalBitcoins。但在这些情况下，为应对监管压力，实施了更高水平的安全措施。在一条被删除的推文中，ShapeShift首席执行官Erik Voorhees表示，该决定是“在胁迫下” – 大概是来自美国赫尔辛基的LocalBitcoins对芬兰的类似压力做出了回应。

相比之下，优素福表示，Paxful的决定不是政府压力的结果。相反，交易所遭受了太多与礼品卡相关的欺诈事件。

Paxful允许其用户与对等交易所的其他用户交易所礼品卡，例如Xbox礼品卡，用于比特币。但这些已被用来欺骗买家的比特币。优素福解释说，与信用卡不同，使用礼品卡进行的交易无法逆转，并且无法在不去商店的情况下查看余额。

优素福说，礼品卡的欺诈率是十倍。因此，95％的骗局都来自iTunes和Google Play礼品卡，因为在使用礼品卡之前无法检查礼品卡的有效性。“

优素福表示，由于诈骗的频率，交易所一再要求客户提出更严格的措施。 Paxful最初删除了用户使用礼品卡作为付款进行组织的功能，但用户设法绕过控件，无论如何使用它们。所以，相反，它选择了KYC。

“KYC实际上是我们的用户和我们的供应商（销售比特币的人）所要求的功能。这是一个可选功能 – 一旦达到某一点，你只需要这样做。“他说。 “供应商自己这样做，他们的价格和响应时间都比没有KYC的人更好。”

优素福表示欺诈率如此之高的原因之一是因为Paxful在其他交易所避免的新兴市场中运营。 “挑战是巨大的。特别是当你把银行业务带到非洲等高欺诈市场时。“他提到了PayPal–它不允许其用户从尼日利亚汇款 – 而Coinbase还没有选择支持尼日利亚，” “我们张开双臂欢迎所有人。”

现在，即使是点对点的比特币交易已经屈服于KYC波，但似乎这将扩展到所有的法定比特币。然而，在不需要KYC的少数剩余交易所之一，HODL HODL，决心保持原样。首席执行官Max Keidun告诉Decrypt它不会很快添加KYC，因为它不处理用户资金，只是安排用户之间的直接转移。但是HODL会持续多久？