什么是权力下放融资(DEFI)?

去中心化融资(“DeFi”)用于描述建立在以太坊等公共区块链之上的金融应用。这些应用程序可以由任何人在未经许可的情况下构建和部署,使用它们的人可以从区块链的安全和隐私保证中获益。DeFi应用程序无人值守且不可阻挡。一个应用程序,其代码承诺返回一个令牌以换取另一个令牌将永远完成,没有失败,没有盗窃,也许最重要的是,没有人在中间。

DeFi:一系列智能合约

单个DeFi应用程序包含一个或多个公开可用(和可审计)的智能合约。以自动化以太坊交易所协议Uniswap.io为例。可以在此处找到合约的界面,其中包含在代码中指定的合约函数,这些函数描述了在收到交易时令牌的移动。

这些智能合约也是可扩展的,在DeFi生态系统中变得特别有价值,开发人员可以 – 例如 – 将身份协议与交易所协议绑定,或者将协议绑定到KYC / AML协议。随着生态系统的发展,我们可以期待这些应用程序之间更强的互操作性,从而产生全新的金融工具和业务模型。

去中心化财务与传统财务有何不同?

在以太坊上构建财务应用程序远比在传统的金融基础架构上构建财务应用程序复杂得多。在传统金融业中,进入的门槛对于大多数小企业来说太高了。从政府监管机构获得绿灯每年可能要花费数十万美元,与管理数百万美元零售或公司资金相关的运营成本可能会令人望而却步。

在以太坊的情况下,这项业务工作由区块链本身执行,而不需要在其上面构建的业务。方便的是,这项操作工作也消除了欺诈的可能性。没有任何人或实体保管资金,传统监管机构的作用几乎被删除。虽然去中心化融资实现了与传统融资相同的运营成果,但为其提供支持的基础设施却无法发挥更大的作用。DeFi运动是“开源”金融世界,同时提高在其中运营的人的安全性和可靠性。

我们能相信DeFi吗?

对于去中心化融资的所有好处,对于那些选择使用它的人来说,仍然存在非常真实的威胁。虽然DeFi在人类意义上是“无信任”的(即没有人可以窃取或欺骗),但它在功能意义上并不可靠(即开发人员可以 – 明知或不知情地指定恶意代码)。取代传统监管机构,我们现在拥有智能合约审计师的新兴行业,以及智能合约发展的最佳实践文档和框架。

然而,要让DeFi完全信任,还有很长的路要走。去年,Parity多重签名钱包中的规格错误导致巨额2.8亿美元被永久冻结。对于那些不熟悉的人,Parity由Gavin Wood(以太坊的联合创始人)创立,其软件用于今天在线的以太坊节点的重要部分。Parity为以太坊生态系统贡献了巨大的数量,但这个错误表明 – 在这个早期阶段 – 用户根本无法信任即使是最有成就的以太坊开发者。

随着以太坊的扩展和DeFi应用程序变得越来越复杂,引入错误的风险将变得更大。为了解决这个问题,目前正在进行一些开发:

Vyper的

Vyper是一种基于智能合约的“pythonic”编程语言,旨在取代现有的Solidity语言。虽然可以使用Solidity编写复杂的智能合约,但其语法,范围和修饰符可以以混淆恶意函数的方式使用。Vyper打算改善以太坊智能合约的“可审计性”和可读性。

值得信赖的开源框架

像OpenZeppelin这样的框架提供了模块化和简单的社区评测代码。简单性与重复使用和“战斗测试”相结合,对确保代码安全使用起了很大作用。

代码审查

当一个问题出现时,社区就会有巨大的努力去寻找并从错误中吸取教训。早期的一个例子是2016年DAO智能合约中首次发现的重入错误。当时的代码看起来相当无害,但是,在发现之后,该漏洞已经过彻底的审查和记录,导致其出现问题。安全审计中的简单检测。

今天有哪些DeFi应用可用?

所有DeFi应用程序的精选列表都可以在这里找到(请注意基于以太坊的DeFi应用程序的主导地位)。今天可以与这些应用程序进行交互,仅在MakerDAO的DAI稳定币中锁定2,212,553 ETH作为质押品。DeFi应用程序的数量很少,而且其增长是错开的。与大多数加密货币项目不同,绝大多数去中心化融资不需要新的令牌或ICO,因此几乎没有炒作的余地。然而,由于以太坊在支持DeFi生态系统方面发挥了如此重要的作用,因此DeFi的增长对ETH价格的影响可能会被低估。

提示:投资有风险,入市需谨慎,本资讯不作为投资理财建议。请理性投资,切实提高风险防范意识;如有发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。
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