DeFi晚宴:对Decentralized Finance最有趣项目的7门价格回顾

在我们深入了解7道菜的DeFi餐之前,让我们来定义去中心化融资的含义。也称为开放式融资(DeFi),去中心化融资通常意味着为我们全球金融体系当前迭代中的结构性低效率创建基于区块链的解决方案。

这意味着使用智能合约,去中心化应用,去中心化自治治理(DAO),交易所,点对点贷款替代方案,交易工具和预测市场等解决方案。它还意味着调整激励机制,以创建一个无权限,无信任,并行的金融系统。在本文中,我们选择关注去中心化财务中一些更具创新性和有趣的事业。我们想要了解您可能还没有听说过的最好的DeFi项目最美味的食谱。

现有的金融体系有一个监管框架,以确保人们遵守规则。去中心化财务旨在通过软件和智能治理实现消费者保护,确保参与者通过调整激励,智能合约和使用公钥/私钥加密货币来遵守规则。虽然比特币和其他区块链在工作中有类似的承诺,但以太坊似乎是率先推动DeFi运动的平台。

现在我们知道DeFi是什么,我们将回顾这个领域中最有趣的7个项目。随着说,bonappétit

开胃小菜:牡蛎洛克菲勒(dYdX – 去中心化保证金交易,交易所和贷款)

去中心化交易所(DEXs)将成为大规模采用的关键。并非所有去中心化的交易所都是平等的,因此了解哪些交易所以正确的方式进行交易所非常重要。我们刚刚看到当交易所的治理模型被仔细考虑时会发生什么,例如最近实施AML / KYC的Shapeshift和EtherDelta由于对交易所本身构建的业务的监管执法行动。

去中心化融资将是区块链技术的第一次真正应用。最近创建的去中心化交易所使得任何人都可以在中间没有可信中间人的情况下交易所令牌。 dYdX更进一步,不仅提供现货交易,还提供先进的金融产品。 dYdX智能合约使金融交易和交易结算自动化,以实现贷款,借款或全周期保证金交易,而无需信任经纪人或中间人。今天,这是对传统金融的访问和安全性的极其强大的升级。“ – 卓勋勋,运营主管dYdX

dYdX交易所是使用0x协议在以太坊区块链上创建去中心化保证金交易平台的最有趣方法之一。

主要特点:

  • Andreessen Horowitz和Polychain Capital领导了dYdX的机构投资。
  • 它是独立的,因为它拥有先进的保证金交易协议和期权交易协议,适用于以太坊区块链上的任何ERC-20令牌,该令牌完全依据智能合约运作。
  • 保证金交易协议和期权交易协议,去中心化的p2p衍生品,卖空,保证金贷款。
  • 没有中央权力机构,该平台将使用项目生态系统中信誉良好的人员持有的多重签约合约进行治理。
  • 多重标签键仅允许钥匙持有者将平台置于“仅关闭”模式,这将停止允许打开新位置。已经开放的头寸将不受影响。

萨拉德斯:韦奇沙拉(Dharma – 去中心化对等贷款)

无银行账户面临的另一个主要问题可能被描述为无法访问现有基础设施。向上的社会流动性取决于西方人认为理所当然的简单事物,如拥有银行账户,信用卡或接受贷款。

P2P借贷平台从未真正成功,因为它们似乎大量吸引诈骗者。主要问题是没有人知道如何强制执行虚拟承诺,或者设计一个与现实世界资产或法律框架具有法律约束力的智能合约。

在过去的18个月中,我们已经了解了哪些因素使点对点借贷平台获得成功。虽然具体情况因具体情况而异,但重要因素包括:可访问性,透明度和效率。“

– Dhand实验室首席运营官Brendan Forster

通过使用智能智能合约系统,承销商,债务偿付人,借款人和贷方,Dharma使P2P贷款成为现实,从而创建了一个去中心化的市场。

主要特点:

  • 用户可以在以太坊区块链上借用或借出任何ERC-20令牌。
  • Dharma主要基于0x协议。
  • Dharma的贷款市场是以费用为导向和以声誉为基础的,因此用户将倾向于以最高的评级和价格提供服务。
  • 平台的激励措施是一致的,以鼓励参与者光荣行事。
  • 服务提供商可以选择整合现实世界的法律合约,以便在违约的情况下提供补救措施。

Pottage:Lobster Bisque(Tagomi – Institutional 加密货币Brokerage)

区块链空间和加密货币市场中大规模部署机构资本所面临的主要问题之一是流动性。当一个大型企业在传统的加密货币交易所开仓时,它可能会导致价格的明显变化,因为小型市值区块链项目的市场深度并不十分明显。

为了缓解这种影响,场外交易市场已经出现为机构客户提供做市服务。然而,在机构层面处理大规模分配是监管合规的噩梦,因为银行通常不会向加密货币资产基金提供服务,监管解决方案也不容易获得,并且许多司法管辖区在实施最终权利之前都在等待和观望合规框架。这使得在机构层面上交易加密货币货币资产非常不方便。

彼得泰尔的Tagomi经纪公司正试图简化这一过程,因此华尔街资本坐拥近3万亿美元以上的资金可以安全地接触各种加密货币资产,机构级执行,最少量的滑点。

主要特点:

  • Tagomi已从Paradigm Capital,Pantera Capital和Peter Thiel的创始人基金筹集了2750万美元的初始资金。
  • Tagomi是第18家获得纽约州Bitlicense的公司,Bitlicense是区块链投资领域最严格的监管标准之一。
  • Tagomi的Bitlicense使其成为世界上最重要的金融中心之一的少数机构平台之一。
  • Tagomi还从纽约州获得了货币发送器的许可证。
  • Tagomi拥有Peter Thiel领导的优势,以及来自传统贸易世界的经验丰富的团队。

Poisson:Trout Pontchartrain(ETHTTT –区块链自动化)

区块链自动化有望通过大规模提高透明度,可审计性,安全性,智能治理和劳动力自动化来彻底改变整个行业。财务,法律服务,政府,保险,人力资源和IT都是期望区块链自动化提高效率的行业。

ETH This Then That(ETHTTT)是一个很有前途的平台,用于在以太坊上实现智能合约的自动化。该平台是实时的,用户可以开始在许多不同的去中心化财务平台和去中心化应用程序(DApps)中实现智能合约的自动化。它的灵感来自IFTTT,或者If This Then That,一个用于自动化不同软件平台之间交互的流行应用程序。

主要特点:

  • ETHTTT将允许许多DApp链接在一起,在满足用户的预选条件时触发事件。
  • ETHTTT能够利用以太坊生态系统的DApps的力量,而无需知道如何编写代码。
  • 可以自动化并连接许多不同的DeFi应用程序以实现无缝交互。
  • 由Consensys的Corbin Page,以太坊联合创始人Joseph Lubin的区块链基础设施和开发公司领导的开发团队开发。
  • 针对非技术以太坊用户的点击解决方案。

Sorbet:Melon Sorbet(Melonport – 资产管理计算机)

Melenport A.G.是为开发西瓜协议而成立的,现在该协议已经完成,他们正在按照计划将该代码库交给开源社区,自公司成立以来。

今年第一季度,Melonport将第一款v1.0(Melon)部署到主网,引入了令人兴奋的新基础设施,简化了资产管理,降低了进入门槛,提高了透明度。协议本身可以实现智能合约代码中资金管理的设置,管理,运营,管理,监管和会计方面。这些规则集合嵌入到代码中,并在智能合约层面强制执行,从而消除了理论上的需求,适用于任何金融中介机构,并完全依赖于去中心化技术和公共区块链(基于以太坊)的透明度。“

– Mona El-Isa,联合创始人,@ Melonport

Melonport是运营去中心化投资基金的协议。它是无权限和无信任的,所以现在任何人都可以推出加密货币和区块链投资基金。这种动态有可能彻底破坏人们的投资方式。 Melon允许以太坊上的任何ERC-20令牌与平台一起使用。

主要特点:

  • Melonport将2019年2月的协议控制权转移到一个去中心化的财团式集团治理系统,该系统由称为Melon委员会的实体和个人组成,以便将来管理该协议。 Madeeba Ltd(前Melonport团队)将代表该理事会的一个席位,并希望将来继续为该协议做出贡献。
  • 西瓜协议是Melonport平台的基础技术。
  • Melon协议包括一个“Vault”,用于去中心化保管各种加密货币资产,以及“模块”,可以编程以满足各个基金经理的需求。
  • 作为v1.0的一部分,管理人员可以从五个集成交易所中进行选择,包括Ethfinex,Kyber网络,0x中继器(Radar Relay,ERCdex)和Oasis Dex以及许多其他规则集(风险管理,投资者白名单,性能和管理费用)等)。
  • Melon协议允许任何人建立智能合约系统,该系统可以根据预定条件管理加密货币资产,比建立传统基金便宜得多。

L'Entrée:Filet Mignon(BTCPay服务器 – 去中心化支付处理)

2010年,我们看到了维基解密案件中第一个引人注目的社交媒体去平台的例子,万事达,维萨和贝宝在维基解密发布批评美国领导的战争的文件后,拒绝让他们收取付款和捐款。阿富汗。在2018年,我们看到加密货币交易所Coinbase拒绝向Wikileaks提供服务,但在类似情况下没有解释。

从那以后,我们看到了在线审查,社交媒体和金融平台化的爆炸式增长,使那些发表有争议意见的人沉默。这种对金融平台化的审查和趋势导致创建了许多去中心化的和审查制度的替代方案,这些方案允许内容创建者绕过中心化的金融替代方案来拒绝他们的服务。一种这样的替代方案是BTCPay服务器。

我们的免费和开源技术堆栈使个人,小企业主和企业能够成为自托管支付处理器。这意味着一旦他们推出软件,他们就可以直接接受比特币到他们的钱包,没有第三方参与或者他们的业务费用。在这个采用阶段,企业仍然需要在某个时候转换为法定货币,以避免波动并支付其费用。

我们非常接近完成一个法定桥梁,这将使得即时法令转换为您选择的交易所,这在某种程度上也可以去中心化法定部分。 BTCPay可以部署在满足最低要求的任何机器上。人们可以在云中运行它,但是为了最终的,审查阻力和去中心化,他们应该在自己的硬件基础设施上运行BTCPay。“

– Pavlenex,贡献者,@ BTCPay服务器

BTCPay是一种自托管支付处理器,由于用户将其安装在自己的服务器或硬件上,因此无法关闭。 BTCPay随时可用于比特币全节点和Lightning网络节点,用于无信任支付处理。它还包括许多应用程序和附加组件,使其比BitPay或OpenNode等中心化托管解决方案更加通用。

主要特点:

  • BTCPay适用于比特币和各种流行的山寨币。
  • BTCPay是自托管的,允许任何人成为他们自己的Paypal加密货币版本。
  • BTCPay有一个销售点应用程序,用于接受实体实体位置的加密货币支付。
  • BTCPay具有开票功能,允许自由职业者为客户创建加密货币发票。
  • BTCPay有一个众筹应用程序,允许任何人成为他们自己的Kickstarter或GoFundMe的加密货币版本,并进行具有审查抵制的筹款活动。

甜点:CrèmeBrûlée(InstaDApp – Decentralized Bank)

我们已经触及了发展中国家人民获得信贷,消费贷款和其他基本银行服务的难易程度,发达国家人民认为这是理所当然的。获得负担得起的贷款是阻碍改善经济状况,为企业创业提供资金或购买重要商品或服务的巨大障碍。

DeFi绝对是未来。如果以自己为例,我已经19岁了,而且我正在使用去中心化的财务,因为它很容易。在中心化财务的情况下,我必须登记账户,存钱,实际搬家;即使开放贷款也很困难。 DeFi已经通过像MakerDAO这样的项目来改变世界,这些项目提供了处理财务的新方法。从代码到硬币再到节点,权力将与公民共享。我们现在的人民完全依赖银行,我们必须使用我们的房屋作为质押来获取贷款。

当资产转移到区块链时,从世界上任何地方同时收到几笔贷款将非常容易。我可以使用自己的代币(代表黄金,房地产等)作为质押品,并选择我想支付的利率。银行业仍将存在,但银行不会。这是完全的财务自主权。“

– Samyak Jain,联合创始人,@ InstaDApp

InstaDApp希望创建一个用户友好的低技术图形用户界面,用于在以太坊的Maker DAO上发布或接收DAI贷款。制造商允许用户在DAI发行以太坊质押贷款,这是一种美元挂钩稳定硬币,去中心化且无权使用。这些贷款不受身份,地理位置,监管制度甚至同意年龄的验证限制。它们受称为CDP的智能合约的监管。

主要特点:

  • InstaDApp是Maker DAO的去中心化银行界面。
  • InstaDApp贷款必须以与以太坊贷款金额1.5倍的比率质押。
  • InstaDApp统计:到目前为止处理的债务总额:687,122 DAI,当前债务:289,906 DAI,总质押品等于6674 ETH:1.2M USD。
  • InstaDApp还允许对各种其他令牌的贷款进行质押。

结论

去中心化财务有望不可逆转地改变金融部门的工作方式。通过权力下放,许多以前不可能的选择现在摆在桌面上,许多人面临被排除在访问全球金融基础设施之外的困境。这些解决方案是否得到了发展中经济体的广泛采用还有待观察。只有时间会给出答案。

在发达经济体中,通过高度结构化的监管框架,这些选择可以通过具有数十年网络效应的更有效的中心化选项来更好地服务。这就是混合区块链和传统金融解决方案的重要性似乎正在迅速出现的地方。将区块链和已建立的银行基础设施融为一体的解决方案可能是推动大规模采用所必需的改变游戏规则的解决方案。

无论哪种方式,DeFi都提供令人兴奋的可能性,这些可能性将破坏数十年来保持不变的众多金融部门。现在是实现技术飞跃的时候了。

资讯来源:由0x资讯编译自HYPEPARTNERS。版权归作者Ricardo Martinez所有,未经许可,不得转载
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