7大21世纪庞氏骗局

在金融界，人们总是会有不太诚实的意图。这只是预期，主要是因为很多人想要不惜一切代价赚钱。庞氏骗局通常是吸引大量资金的好方法，即使它们最终会被关闭。以下21世纪的例子展示了狡猾的骗子如何获得。

互惠公司（2003年）

不到15年前，美国证券交易委员会决定打击一家名为Mutual Benefits Company的公司。尽管他们的商业模式在当时似乎是合法的，但事实证明，在幕后发生了许多邪恶的活动。表面上看，负责这项庞氏骗局的彼得隆巴迪声称他会用投资资金向艾滋病患者支付临时解决方案。这个有价值的事业吸引了超过25,000名投资者，他们最终都失去了资金。隆巴迪目前服刑已有几年徒刑。

Moshe和Zvi Leichner（2005）

即使大多数人总是回归他们所知道的金融工具，外汇赚钱选择也会引起人们的注意。这正是Zvi和Moshe Leichner所从事的，因为他们承诺投资者每月回报率在2％到4％之间。这笔钱应该是通过他们的各种公司赚来的，米德兰欧元交易所领先。总的来说，这对父子团队收集了1.3亿美元的投资，尽管他们几乎没有向投资者支付任何款项。

有趣的是，这也是最近涉及一家知名银行的庞氏骗局之一。英国银行劳埃德银行（Lloyds TSB）向受害于此庞氏骗局的受害者支付了1250万美元。虽然银行从未承认责任，但他们决定赔偿欺诈受害者。这一消息发布之际，该银行在集体诉讼中被提名，谴责他们唆使违反欺诈行为。自2003年被捕以来，Zvi Leichner已服刑11年，而他的父亲则有四年徒刑。

SwissCash HYIP（2006）

由于某些未知原因，庞氏骗局似乎经常在亚洲国家茁壮成长。 SwissCash就是一个很好的例子，因为这个高收益投资计划（或HYIP）在15个月后提供高达300％的回报率。这种商业模式吸引了许多希望改善当时财务状况的投资者。特别是马来西亚，新加坡和印度尼西亚的公民。这最终导致2006年10月逮捕了各种马来西亚人。

实用房地产投资组合（2009）

房地产一直是全球最受欢迎的金融商品之一。不幸的是，它也吸引了很多骗子。在英国，实用房地产投资组合公司在十年前就成了很多头条新闻。它承诺在英格兰东北部建造一座房屋，以换取25,000英镑的前期投资。最终有超过1,750名投资者受到欺诈，该计划最终被英国严重欺诈办公室关闭。

Zeek奖励（2012）

在美国，便士拍卖往往受到可怕的声誉。这主要是由于众多庞氏骗局影响了这些产品，包括臭名昭着的Zeek Rewards企业。它承诺用户每天的回报高达1.5％，这在金融领域根本无法实现。这笔钱是通过Zeek Rewards自己的便士拍卖（Zeekler）获得的。投资者还必须招募新成员以增加他们的回报，并在他们的初始投资之上支付月费。

在官方估计，Zeek Rewards是一个价值6亿美元的庞氏骗局，超过100万投资者被这家公司欺骗。创始人保罗·伯克斯最终同意向美国证券交易委员会支付400万美元，并一直积极与该机构合作。到目前为止，投资者承受的总财务损失仍然不确定。然而，似乎可能假设大部分资金从未归还其合法所有者。

犹他州房地产投资骗局（2018年）

并非历史上所有的庞氏骗局都有一个奇特的名字。在2018年，被称为“犹他州房地产投资业务”的庞氏骗局被关闭。这个庞氏骗局由Claud R. Koerber经营，他成功地从投资者手中赚了近1亿美元。这是另一个很好的例子，说明房地产和庞氏骗局如何能够携手并进，无论有问题的产品有多合理。

Rust Rare Coin（1995 – 2019）

从表面上看，Rust Rare Coin已经在犹他州开展了一段时间的合法业务。他们的庞氏骗局可以追溯到1995年，当时该公司开始收集投资以汇集并购买白银。随着价格上涨，这些白银金额将被出售，这将使每个人都能从这个商业企业中获利。

正如人们对这种“正常”商业模式所期望的那样，Rust Rare Coin从投资者那里吸引了高达2亿美元的资金。所有这些钱都被起诉用于支付新投资者，为自己的个人开支提供资金以及向其他公司提供资金，而不是购买有问题的白银。经营该公司的Gaylen Dean Rust本周早些时候被起诉。他的潜在监禁判决仍不清楚，因为该判决尚未作出判决。

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