加密货币交易所是否严重关于KYC,AML和CFT合规性?

加密货币交易所是加密货币生态系统中不可或缺的组成部分,已被确定为需要加强监管监督的领域之一。

正是在这方面,监管机构一直关注交易所,并推动他们拥有强大的了解客户(KYC),反洗钱(AML)和打击恐怖主义融资(CFT)检查和程序。

目标是确保交易所不被用于进行非法交易。它还涉及通过增加帐户或钱包安全性来改善用户体验,从而推动合规性。

正如世界各地,一些交易所认真对待合规问题,正如最近在5月7日币安分析后所指出的那样。该平台进行了安全升级,首席执行官赵长鹏表示,新措施将包括改善交易所的风险管理和KYC。

什么是KYC,AML和CFT?

大多数主要的加密货币交易所都有关于KYC,AML和CFT合规性的措施。但是,信徒不一样,申请取决于管辖国。

了解您的客户,或KYC涉及金融机构用来识别其客户的程序和机制。

如上所述,此过程可能会有所不同,但基本上会看到公司使用ID,电子邮件地址,电话号码和实际地址等详细信息来验证客户的身份。

反洗钱(AML)是指一系列法规和法律,旨在防止非法获取金钱,逃税和资金挪用等恶意活动之类的非法金融活动。

加密货币是监管机构感兴趣的,因为它已被确定为在洗钱中被高度利用,而金融犯罪执法委员会(FinCEN)则表示,AML合规是加密货币交易最终成功和稳定的重要组成部分。

打击资助恐怖主义(CFT)基本上涉及的措施旨在防止个人或组织资助那些在其活动中支持暴力的团体。 CFT法律使执法机构能够监控潜在的恐怖主义筹资举措。

美国众议院于2018年9月通过了一项法案,该法案要求一个有助于打击使用加密货币资助恐怖主义实体的工作组。

加密货币交易所的合规性

与其他金融平台一样,加密货币交易对KYC,AML和CFT的处理方式也有所不同,具体取决于国家/地区。但是,对于那些完全遵守的人来说,所有三个都涉及KYC分为四个阶段:

第一步是看到公司确定要包括在流程中的内容并为其用户提供客户接受政策(CAP)。然后,公司转向客户识别程序(CIP),在该程序中确认用户的人口统计信息,并将其与CAP相匹配。

在此之后,一旦客户注册,交易所将继续监控客户的交易,以确保他们始终保持合规。他们还挑选出可疑活动,然后看到交易所进入第四阶段:风险管理。

在加密货币中,KYC的方法以及AML和CFT的方法差别很大 – 特别是取决于交易所是平坦到加密货币平台还是加密货币到加密货币平台。

市场上一些顶级的平面到密码交易所包括Coinbase和Coinbase Pro等美国平台。还有Winklevoss拥有的Gemini,Bittrex和Kraken。总部位于卢森堡的Bitstamp和Bitfinex是其他公司。

对于加密货币到加密货币交易所,这里的顶级交易所包括OKEx,Binance,Huobi和HitBTC。交易量相对较高的其他公司包括Bibox,Coinbene,ZB.com和LBank。

由于他们处理法定交易并与银行合作,法定货币到加密货币交易所必须用于KYC,即使不是完整的。这些金融机构大多要求在参与交易所之前实施KYC措施。

一些加密货币密码交易所,因为它们不受法规约束,允许客户在没有验证的情况下进行交易。有些人采用了增量策略,认为它们可以用于某些交易限额的支票。

加密货币交易所是否主动遵守合规性?

对非法加密货币交易所以及大多数顶级加密货币到加密货币平台的检查表明,KYC策略以一种或另一种形式存在。但值得注意的是,许多交易所,即使他们确实执行了这些检查,也会积极主动地遵守法规。

根据Kryptos-X创始人Tony Mackay的说法,这些交易所需要做的最低限度是“获得监管机构的尊重和同情”,这是积极主动的。他说,至少应该“正确地进入登船阶段”,以及能够发现和阻止邪恶的活动。

除Binance之外,几乎所有加密货币到加密货币交易所都不会监控或跟踪用户的交易,以帮助检测其他欺诈活动中的潜在市场操纵。

Binance于去年10月与合规公司Chainalysis合作,推出了公司的Know Your Transaction(KYT)合规功能,该功能提供实时加密货币交易监控。值得注意的是,IRS和FBI也使用KYT功能来跟踪加密货币交易。

虽然加密货币交易所已被注意到在涉及合规问题时具有反应性,但预计严格的监管方法将使KYC,AML和CFT检查成为加密货币行业的一部分。

这些措施包括金融行动特别工作组(FATF)提出的建议,该工作组已制定了将于今年6月生效的准则。

根据FATF,各国的任务是确保加密货币交易遵守AML / CFT监管监督,并确保这些平台有效实施FATF建议。

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