为什么区块链社区应该支持FATF隐含的新指导方针

作者:Vanessa Malone

首先,每个人都在谈论即将到来的FATF新闻是什么?

金融行动特别工作组(FATF)是一个由其成员管辖区的部长于1989年成立的政府间机构。FATF制定建议书的目的是实施国际立法和监管改革,以打击洗钱和恐怖主义融资。

根据Bloomberg的说法,FATF女发言人亚历山德拉·威日曼 – 丹尼尔报告称,下周将于6月21日向公众发布一套针对虚拟货币反洗钱的新指南。这些规则据说适用于使用令牌和加密的企业,包括交易所,托管人和加密货币对冲基金。

争论是什么?

该行业最大的建议是指导公司从任何执行超过1000美元交易的客户以及接收这些资金的客户那里收集信息。

如果采用这些指导原则,所需的数据收集和技术将大大超出大多数交易所目前所需的标准了解您的客户(KYC)信息 – 如果需要的话。

支持者表示,这种变化将带来更大的行业利益。加密货币市场目前是一个高度不稳定和不受监管的空间。暴涨和暴跌计划,清洗交易以及其他市场操纵策略在这些交易所都非常普遍,并且肯定会威胁到加密货币市场整体的有效性。

那些反对的人说,比较像比特币和银行这样的其他加密货币,当他们不喜欢它时,这是荒谬的。有些人还说,增加监管将推动更多人以其他较少受监管的方式进行交易; 即,加密货币交易所黑市。

最终,今天的加密货币交易所符合提议的指南将是非常昂贵的。他们要么需要重组他们的整个交易所,要么就像我们的首席执行官Brian Collins所说,“提供链接到可信区块链ID(哈希)的链式执行。”

尽管区块链社区本身存在冲突,但包括美国在内的G20国际集团(全球经济合作的首要国际论坛)已经确认他们将遵守FATF最终确定的任何反洗钱标准。

也就是说,从Coinbase到Kraken以及其他数百个加密货币交易所和区块链市场参与者的公司应该中心化精力尝试以合理,经济的方式解决这个问题,同时仍然保持用户的整体隐私。

FATF指南对更大的区块链社区的影响

虽然FATF即将出台的指导方针的重点是虚拟货币,但其影响在整个区块链社区和所有市场参与者中以某种方式,形式或形式得到回应。

幸运的是,数字证券社区比加密货币浪潮更加新生。有数百个加密货币交易所,但没有流动性数字证券市场。

这为数字证券社区提供了一个真正的机会,可以从我们在加密货币领域观察到的缺点中学习,发展和适应。

我们可以将此作为创新和开发区块链技术的号召,该技术将这些问题的解决方案直接编入基础设施。

作为区块链技术提供商,我们欢迎FATF指导实施全面的反洗钱解决方案,以保护投资者并防止不良行为者损害区块链所带来的巨大利益。

我们不应该吗?

彭博文章中反映的两个问题是,合规性成本高昂,并且不存在能够保持区块链自身价值的技术,例如隐私透明度。

我们的团队不同意这一点。

鼓声,请……

在不牺牲区块链核心价值的情况下,可以使用兼容技术。这是它的样子。

我们的座右铭始终是中心化合规,去中心化的二级交易。您可以在我们之前的博客中阅读更多相关信息。

中心化监管,去中心化二级交易

其背后的想法是,区块链市场的某些方面需要中心化,以便在出现问题时增加必要的投资者保护和故障保险。当你看到过多的骗局,丑闻和黑客行为让投资者感到沮丧并且在ICO时代处于亏损状态时,这一点就变得清晰了。

我们从TokeneticsAMLcop的技术,以及我们的KYC链接到交易解决方案已经与FATF提出的指导方针一致。我们的前瞻性思维是,我们的目标是创造二级流动性,并向后发展,以开发能够实现这一目标的技术。

隐私

通过Globex最近推出的基于以太坊的KYCware投资者入门应用产品,投资者可通过KYC / AML应用程序进行入职,验证和列入白名单。投资者的身份在安全的离线位置是已知和验证的,而投资者私钥从未被发行人,银行或其他实体知道或存储。这是一个至关重要的区别,因为私钥可以在传统的加密货币交易所中被黑客攻击或泄密,这些交易所将它们存储在数据库中。

此外,区块链上没有“Vanessa Malone身份”,只是所有发生的交易的记录,以及被称为钱包的数字签名,授权交易。只有受监管的实体 – 对于Globex我们依赖转移代理 – 持有客户信息(离线)可以将真实的KYC标识链接到这些交易。

透明度

Globex的所有KYC / AML和托管交易均已签署,此数字签名不可更改地存储在以太坊公共区块链中。投资者可以放心,他们的数据在运输途中没有被篡改,发行人或市场可以为监管机构维持符合时间戳的证明合规检查,如果他们被传唤与当局分享。这为投资者和发行人增加了额外的保护和透明度,因为任何人都可以随时查看公共分类账。

我们认为,只有主要发行流程的关键监管实施需要中心化,这使我们能够继续利用区块链的许多去中心化利益来实现其余部分。

区块链已经证明有能力解决各行各业的低效问题。区块链有能力解决我们自己的问题才有意义。

正如FATF致力于识别和解决脆弱性以保护国际金融体系一样,区块链社区应该联合起来,通过开发和推动创新解决方案的统一目标来保护区块链的真正价值。

提示:投资有风险,入市需谨慎,本资讯不作为投资理财建议。请理性投资,切实提高风险防范意识;如有发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。
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