为什么FinCEN拥有P2P加密货币交易所的枪支

在过去的几个月里，FinCEN已经开始就如何处理在加密货币交易和交易所领域运营的企业发布一些更明确的指导。以前，我们研究了法规如何影响加密货币ATM。在这里，我们将深入探讨FinCEN打算如何处理点对点（P2P）交易所。

假设你曾经为一位朋友将一些BTC换成了美元。他把他的BTC寄给你了，你给了他一些美元作为回报。那位朋友告诉他的一些朋友，他们都要求你和他们做几次加密货币交易。整件事起飞了一点。

现在，你有一个小小的业务为你的朋友和他们的朋友制作加密货币交易，也许还有一些你不认识的人，但是你从互联网上发布的广告中听说过你。他们中的一些人似乎有点阴暗，现在你开始想起来了。

好吧，这个小小的业务最终会变得非常昂贵，现在FinCEN明确表示他们打算如何在未来处理P2P加密货币交易所。

FinCEN指导意味着什么？

FinCEN最近发布了两份文件。第一个是指导文件，旨在澄清“将FinCEN的规定应用于某些商业模式”。用简单的英语，该文件解释了FinCEN如何对不同类型的加密货币业务进行分类，以便确定哪些法律文书适用于它们。

根据本指导文件，如果您自己在线购买或出售加密货币，那么FinCEN会将您视为“货币服务业务”。这意味着您必须遵守法律规定的特定要求。

要求包括在FinCEN注册为MSB;对您的客户进行反洗钱（AML）检查;和某些记录保存义务。即使是最合法的P2P交易所也应该知道他们的客户没有使用它们来洗钱，对吧？

即使您是没有任何官方业务结构的人，这些规则也适用。唯一需要注意的是，如果你能证明你是一个不经常从事这种活动的自然人并且“不是为了获利或收益”。

所以，也许如果你是一个非常具体的人，每隔一两年就会碰巧从P2P交易所购买一次加密货币，并逐渐花在某些东西上，直到你需要回去购买更多东西。如果你是那个人，你可能会提出你的论点 – 但请咨询律师，因为这很快变得复杂，我们不是律师。

P2P交易所器和非法活动

来自FinCEN的第二部分是关于“涉及可兑换虚拟货币的非法活动”的咨询。该文件明确将未注册为MSB的P2P交易所与犯罪活动联系起来。它指出了罗切斯特，纽约和亚利桑那州的几个不同案例，其中P2P交易所器故意使交易能够进行犯罪活动。

基本上，如果您从事P2P交易所业务，而未注册为MSB，那么您可能已经处于热水中。该咨询说明继续提供金融机构通过不同交易或客户数据模式发现P2P交易所的方式的几个示例。

FinCEN如何对待P2P交易所有先例吗？

只有一个。早在今年4月，FinCEN就首次采取行动对付P2P加密货币交易所。发现Eric Powers故意违反了“银行保密法”的要求。权力一直在暗网上进行密码交易以避免被发现。他获得了35000美元的罚款，并被禁止在未来作为MSB执业。

我一次又一次地使用LocalBitcoins – 我应该担心吗？

如果你使用LocalBitcoins作为买家，并且它确实是时不时的，并且你的加密货币支出是合法的，那么你可能没问题。 （见上文，关于法律建议）。但是，如果您在常规（甚至半常规）的基础上销售加密货币并从互联网上的任何地方获利，那么您可能会发现您正在运行MSB。也许是在不知不觉中 – 我们不在这里来判断。

LocalBitcoins自己发布了：

“为了适应当前的监管环境，我们不得不重新考虑我们的本地现金交易政策以及我们提供服务的地理区域，以及其他平台功能。因此，6月1日星期六我们的平台禁用了现金类别的广告（即本地现金交易）。“

LocalBitcoins在该类别中提供了可能有价值的特定服务，但这也可能提醒人们比特币的一个更黑暗的一面 – 这个历史可能是最好记住的，而不是重新制定的。

冒着在CB读者群中煽动任何无政府主义者的风险，值得记住的是，像这样的法规是为了清除坏人。

除非它也不会杀死草，因此除草剂也不是坏事。