FATF决定收紧加密货币规定（更新）

FATF主席Marshall Billingslea。资料来源：Twitter，FATF

多政府机构金融行动特别工作组（FATF）同意实施其先前的建议，这些建议将迫使政府加强对加密货币业务的监督。 （更新于18:04 UTC：整篇文章更新。）

此外，各国将被迫注册和监督所有与加密货币相关的业务，包括对冲基金，交易所，托管服务，这些业务必须检查其客户并报告可疑交易。

据报道，cryptoworld已经支持了影响，并认为这些建议是“严苛的”。

确认的FATF建议中的一些关键事项：

• 包括的金融机构，虚拟资产服务提供商（VASP）将需要在诸如美元/ 1,000欧元的指定门槛之上进行偶尔交易的情况下进行“客户尽职调查（CDD）措施”。
• 此外，从现在开始，VASP必须制定CDD程序，以便有效地实施和使用以在风险基础上识别和验证客户的身份。
• 通常，所需的客户标识信息包括关于客户姓名的信息以及诸如物理地址，出生日期和唯一的国家标识号（例如，国民身份号码或护照号码）的其他标识符。但是，还鼓励VASP收集其他信息，例如具有相关时间戳的IP地址，地理位置数据，设备标识符，钱包地址和事务哈希。
• VASP应该能够在适当的情况下准备客户风险简介。
• 如果VASP发现可疑的“虚拟资产地址”，则“应考虑制作”将其“列入黑名单的钱包地址”列表提供给地方当局。此外，作为其持续监控的一部分，VASP应根据可用的黑名单钱包地址筛选其客户和对方的钱包地址。
• VASP应仔细检查交易，以确定这些交易是否与VASP有关客户的信息一致。监控事务还涉及识别客户配置文件的更改。

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据路透社报道，Global Digital Finance是一家代表全球加密货币相关公司的行业机构，它表示欢迎FATF规则。然而，其执行董事Teana Baker-Taylor表示，FATF建议强制公司将加密货币交易纳入发件人和受益人的详细信息可能很难满足。与此同时，Clifford Chance律师事务所的合伙人Megan Gordon告诉路透社，这些规则可能会引发加密货币行业的整合，因为对小公司实施反洗钱检查的成本很高。

然而，据报道，来自Circle，Coinbase，bitFlyer，Kraken和Huobi等主要加密货币公司的高层管理人员将与20国集团（G20）主要经济体的代表会面，以便通过新的数据收集来保护他们的贸易业务规则。

提醒一下，FATF是一个多政府机构，有38名成员和各种观察员，由成员管辖区的部长于1989年成立。他们提出了一系列打击洗钱，资助恐怖主义和大规模杀伤性武器扩散的详细措施。 FATF的建议紧随其后的是200个国家。