洗钱丑闻带来法庭费用并记录裁员对欧元银行的影响

众所周知，国际金融机构在提到加密货币空间时会对洗钱的风险表示担忧。然而，一系列丑闻表明，传统银行不仅容易受到这种现象的影响，而且有时也会有同谋，无论是有意还是无意。在过去的几个月中，新的章节被添加到了对银行，银行家及其客户造成伤害的传奇中。

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德意志银行准备解雇20,000名员工

德意志银行是与洗钱指控有关的最大知名人士之一，在过去一年中一直受到许多问题的困扰。德国领先的金融机构正准备进行重大重组，如果计划在本周末获得批准，可能包括解雇多达20,000名员工。

几个月前德国商业银行（Commerzbank）与德国商业银行（Commerzbank）合并失败后，两家银行的团队最终被认为风险太大。尽管得到了柏林联邦政府的支持，但它并没有实现。

预计许多裁员将影响德意志银行在伦敦和纽约的投资银行办事处。据英国广播公司报道，这家德国银行在英国首都拥有8000名员工。可能削减的20,000个工作岗位占该机构全球员工的五分之一。

除了投资业务的持续问题和不尽如人意的财务业绩外，这家银行业巨头一直在参与洗钱丑闻。 2018年11月，其总部和法兰克福其他办事处遭到执法人员和德国税务机关代表的突击搜查。

在行动期间，包括检察官在内的政府机构正试图确定德意志银行的员工是否协助客户建立用于转移非法资金的离岸账户。去年，该银行与Danske银行发生的大规模洗钱丑闻有关，该丑闻显示，大约2000亿欧元（约合2300亿美元）从前苏联地区的可疑账户中流过其爱沙尼亚分支机构。

洗钱事件伤害了全球品牌

这家德国银行承认已经处理了2007年至2015年间发生的一些交易。根据卫报今年4月引用的一份机密内部报告，德意志银行承认该丑闻已经损害了其全球品牌。该文件警告可能的罚款，纪律和法律诉讼，因为银行在200亿美元的俄罗斯洗钱计划中的作用。

据报道，未能遵守反洗钱（AML）规定导致联邦政府对美国德意志银行进行调查。“纽约时报”上个月写道，联邦调查局想知道该银行如何处理可疑金融活动的报道。根据该出版物，美国司法部还对潜在的洗钱活动进行了刑事调查。有些交易与唐纳德特朗普的女婿和白宫顾问贾里德库什纳有关。

Raiffeisen从Danske忽略了资金流动

其他欧洲金融机构也成交量入了与丹麦最大银行的丑闻。 Raiffeisen Bank International和其他奥地利银行被指控对Danske Bank的可疑流量疏忽。总部位于芬兰的Nordea和瑞典Swedbank也是涉嫌洗钱丑闻的人之一。所有这些银行的股票在披露后失去了价值。

丹麦，爱沙尼亚，英国和美国已开通对丹麦银行行为的刑事调查。今年早些时候，该银行宣布退出俄罗斯联邦和波罗的海国家。今年5月，丹麦媒体报道称，2009年至2012年期间负责丹斯克国际业务的前任首席执行官托马斯博尔根因其在洗钱案件中的角色而受到指控。

在此事件发生后，所有北欧银行都采取措施提高其对反洗钱法规的遵守情况。例如，丹麦银行将合规人员从1,200名增加到1,700名。此外，该地区的六家主要银行–Danske，Swedbank，Handelsbanken，Nordea，SEB和DNB–创建了一个客户检查中心，作为他们努力从丑闻中恢复并更有效地打击洗钱的努力的一部分。

比利时KBC被控洗涤瑞士基金

另一个洗钱丑闻在欧盟行政中心爆发。 6月下旬，比利时媒体报道，总部位于布鲁塞尔的KBC集团旗下的KBC银行被指控为大量转移的比利时公民提供洗钱和偷税活动，该集团在欧洲拥有1100万客户和数千家分支机构。自2005年以来进入该国的外国资产。这些指控是由根特的东佛兰德检察官办公室对银行集团提起的。

据“布鲁塞尔时报”报道，涉案的客户包括一个家族的四名成员，该家族拥有并管理佛兰芒城市洛克伦的门窗建筑公司Engels。根据该报告，在13年的时间里，恩格斯家族从瑞士的银行账户中遣返了数百万欧元。检察官声称，一名母亲和她的三个儿子没有缴纳应缴税款和罚款，交易本应被标记为可疑，并向比利时金融当局报告。

KBC银行坚称，它根据当时的信息采取行动，没有理由怀疑洗钱活动。金融机构的法律团队和恩格斯家族的被告成员都表示他们打算在比利时法院起诉这些指控。在比利时，爱尔兰，捷克共和国，斯洛伐克，匈牙利和保加利亚开展业务的KBC集团在一份声明中表示，近年来它不断升级其识别和防止逃税的系统。

塞浦路斯坦桑尼亚银行办事处被警察突击搜查

在欧洲其他地方，作为另一项洗钱调查的一部分，塞浦路斯警方于今年5月袭击了尼科西亚和利马索尔的FBME银行办事处。根据有组织犯罪和腐败报告项目（OCCRP）引用的消息来源，执法人员从银行的服务器和文件中收集证据，并询问在行动时在分行的员工。

非营利媒体组织进一步详细说明，塞浦路斯的调查涉及毒品走私和恐怖主义融资等犯罪活动所得收益合法化的各种案件。到目前为止，没有逮捕任何人，银行的所有者尚未受到质疑。 2014年，总部位于坦桑尼亚的FBME被美国财政部的金融犯罪执法网络（Fincen）描述为“主要洗钱问题的金融机构。”Fincen禁止美国银行处理此事。

塞浦路斯中央银行是该岛银行业的主要监管机构，迄今为止已采取多项措施，试图降低FBME非法活动的风险。在美国禁令之后，监管机构立即为银行指定了新的管理层，并限制了其运营。 2015年，CBC对执行塞浦路斯反洗钱立法方面的漏洞处以120万欧元（130万美元）的罚款，并撤销其主要分支机构的许可。 2017年5月，坦桑尼亚银行也撤销了FBME银行的执照。

由于传统银行系统内存在如此多的洗钱丑闻，人们可能会质疑旨在打击这种现象的众多措施是否能够充分发挥作用。现在，加密货币行业也采用了相同的措施，最近发布了FATF数字资产全球标准。无论如何，这个词的金融机构正在迅速失去道德制高点来批评新生的加密货币行业，尽管所有人都怀疑这种行为至少应该被证明是无辜的。

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图片由Shutterstock提供。

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