金融业监管局（FINRA）的最新规则
美国金融业监管局（FINRA）延长了公司报告其加密货币企业的最后期限。监管通知出现在所有人的目光都中心化在Facebook的加密货币计划Libra上。
最初的截止日期是20119年7月31日，但此后已于明年转移到类似的日期。尽管人们对数字市场的兴趣日益浓厚，但在保护零售投资者免受欺诈方面并未取得多大成功。因此，FINRA致力于监督会员参与并确保公司遵守所有适用的州和联邦法律。
先前的通知
2018年7月，FINRA促使公司通知监管机构他们在数字市场的活动。 FINRA还要求提供有关企业或其相关关联公司和个人将涉及加密货币和其他数字代币的未来变更的信息。在报告中，FINRA要求公司在通知他们此类活动时写信给他们的监管协调员。
同样，组织运营中的任何重大变更都要求提交持续会员申请（CMA）和批准。除非出现变化，否则FINRA认为无需进一步沟通。
根据最新的监管通知，以下是公司预计披露的活动;
- 数字资产的收购，销售和交易执行
- 涉及数字资产的集合基金的收购，销售和交易执行
- 涉及数字资产的衍生品的收购，销售和交易执行
- 拥有数字资产
- 使用分布式账本交易（DLT）或任何其他区块链技术来注册加密货币和相关的数字代币
- 参与加密货币资产的二次和初始产品
- 加密货币挖矿
- 表现出对加密货币及相关数字硬币和代币的兴趣
- 接受用户的加密货币硬币
- 为与数字资产相关的集合基金开发，提供和管理咨询服务
- 加密货币和相关数字硬币和代币的清算和结算解决方案
- 提出，请求或接受加密货币或相关数字硬币和代币的订单
- 开发和管理处理加密货币资产二级交易的平台
SEC和FINRA集体报告
FINRA与美国证券交易委员会（SEC）合作，最近发布了关于经纪人 – 交易商控制数字证券的指引。这是为了回应市场要求解释这些资产是否属于联邦法律。对于他们在证券市场中的特征，组织必须遵守管理证券的法律，特别强调客户保护规则。
如果经纪自营商变得不成功，该法规可以增强资产改善。根据美国证券交易委员会的说法，该法规已经有近五十年的用户恢复历史。即便如此，过去的网络攻击已经污染了这一记录的形象，因此，强调需要确定经纪自营商保护消费者资产。
更重要的是，该声明可能为传统企业家提供获得数字证券的机会。美国证券交易委员会发现，有意将数字资产证券纳入其业务的未注册公司首先必须将自己列为经纪自营商。但是，考虑到一些申请已经等待超过一年，批准程序需要耐心。虽然有些人声称美国证券交易委员会推迟接受处理数字资产的公司的条目，但其他人认为加密货币相关证券包含监管机构必须首先评估的高级事务。
财务顾问Matt Comstock表示，数字证券将被视为未经证实，特别是在某些州，股票的所有权由电子记录而非实物证书支持。此外，美国证券交易委员会的规定将允许经纪自营商通过转让代理人确定占有权。这些是负责保存证券记录持有人数据的SEC官方实体。虽然方法批准可能需要一段时间，但您也可以使用私钥将证券放入由经纪自营商管理的钱包中。
FINRA和SEC继续探讨数字资产未达到1970年数字证券条件的证券投资者保护法（SIPA）的可能性。根据美国证券交易委员会的规则15c3-3，所有经纪自营商应该持有用户全额付款和盈余保证金。或者，他们可以在更安全的受控位置保留它们而不留置任何东西。通常，根据SIPA条款持有的证券具有取消错误交易的保障措施。在处理数字资产时，第三方的参与会增加丢失和被盗的风险。
最后的想法
FINRA的一些职能包括向用户提供所购买商品的完整信息，确保对证券产品进行评估，认证和许可，并确保小册子，网站和广告不会误导客户。为了打击洗钱活动，FINRA还确保公司遵守美国银行保密法以及其他适用的反洗钱（AML）法规。
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