欧盟成员国采用比AML指令要求更严格的加密货币规则

欧盟成员国采用比AML指令要求更严格的加密货币规则插图

欧洲正在逐步收紧加密货币空间的规则。一系列新法规正在为行业内的公司带来更严格的要求,加密货币用户将在未来几个月内感受到不同。这些措施源于成员国有义务在1月份之前将欧盟第五次反洗钱指令(AMLD5)转换为国家法律。不幸的是,它们经常超出布鲁塞尔希望他们做的事情。

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德国法规像Bitpay一样追逐加密货币公司

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作为欧盟旗舰的德国是率先做出改变的国家之一。新的反洗钱(AML)法规明年生效将迫使数字资产交易所以及加密货币支付和托管服务提供商向联邦金融监管局(Bafin)申请许可。他们必须在2019年底之前这样做,因为新的泛欧立法应该在2020年1月实施。

欧盟成员国采用比AML指令要求更严格的加密货币规则

从明年开始,德国金融当局将把数字代币视为金融工具。虽然有些人欢迎监管明确加密货币的地位,但其他人认为还有许多方面需要澄清,甚至将新规则视为正常业务的障碍。当地加密货币社区的成员认为政府实际上正在伤害德国区块链行业,并将加密货币公司派往国外。

显然需要一些时间来思考这个问题的主要行业参与者是Bitpay。支付处理器便于加密货币和平面交易,不再向德国客户提供服务。大约一周前,该平台在其网站上宣布,它目前不与阿尔及利亚,孟加拉国,玻利维亚,柬埔寨,厄瓜多尔,埃及,印度尼西亚,伊拉克,吉尔吉斯斯坦,摩洛哥等国家的联邦共和国的商人或用户合作。 ,尼泊尔和越南。

根据Bitpay对当地法律的评估和理解,定期更新支持市场列表。该公司表示,它与地方当局合作,充分了解规则,以保持合规性,并为企业提供接受区块链付款的机会。但事实上它已经移除德国,即使这只是暂时的一步,也意味着新的德国法规已经使加密货币公司更难以自由运作。

一些认真的企业,如德国最大的食品配送门户网站Lieferando,通过与Bitpay合作,一直向客户提供比特币作为支付选项。该国加密货币社区的成员一直在警告,新规则将追逐德国以外的其他公司,以寻求欧洲或其他地区不同司法管辖区的更有利气候。

布拉格在Nascent Crypto行业收紧绞索

Bundesrepublik并不是唯一一个为加密货币行业制定更严格标准的欧盟成员国。据当地媒体报道,捷克共和国正在制定自己的一套规则,进一步收紧加密货币用户的绞索。例如,未向国家贸易许可办公室注册将导致该领域服务提供商遭受巨额罚款。

欧盟成员国采用比AML指令要求更严格的加密货币规则

这些措施再次受到最新欧洲反洗钱指令的启发,但该国领先的商业日报上周表示,它们将比欧盟提出的要求更加严格。在一篇关于这个主题的文章中,Hospodářskénoviny最近指出,新的加密货币法规将增加对布鲁塞尔规定的公司范围内的监管,从而危及捷克加密货币行业的竞争力。

爱沙尼亚是另一个欧盟成员国,最近几个月一直在调整其加密货币法规。这个小小的波罗的海国家是非洲大陆第一个为处理数字资产的企业创造有利条件的国家之一,并吸引了许多人进入其管辖范围。然而,到了去年年底,塔林的监管机构采取措施收紧现有的许可制度。因此,它需要更长的时间才能获得爱沙尼亚许可证。

今年春天,财政部对该国的反洗钱和反恐融资立法提出了修正案。其中一项变更要求爱沙尼亚公司将其总部设在该国,而现在在海外注册的实体必须在共和国设立常设办事处。爱沙尼亚于2017年通过了“反洗钱和防止恐怖主义融资法”,以转变第四次反洗钱指令的规定。

法国推出可选许可

其他欧洲国家也严肃对待加密货币监管。今年早些时候,法国宣布有意发布加密货币行业的最新规则。 4月,巴黎政府通过了一项法案,为该领域的服务提供商和进行初始代币发行的项目创建了法律框架。该法律引入法国金融市场管理局(AMF)强制注册加密货币托管服务提供商以及所有服务提供商的可选许可,包括加密货币经纪人,交易商和交易所运营商。

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大约在同一时间,芬兰颁布了关于加密货币服务提供商的法律,如交易平台,钱包提供商和数字代币发行商。 “虚拟货币供应商法”在该国总统批准后于5月1日生效。金融监管局(FSA)的任务是注册和监督属于这些类别的实体。新法规和FSA引入的其他法规导致了对等加密货币交易所Localbitcoins应用的客户验证程序的变化。

Holland废除了许可要求

要求加密货币公司申请监管机构颁发的许可证是一个过程,而荷兰AMLD5立法的案例证明了这一点。 7月初,荷兰财政部长向议会提交了一项法案,执行该指令并修改其国家的“反洗钱和恐怖主义融资预防法案”。该草案设想为加密货币交易所和钱包提供商引入许可制度。

然而,关于许可的不必要的规定遭到了荷兰国务委员会的负面反应,荷兰国务委员会就行政权力制定的立法草案向荷兰议会提供建议,并根据欧盟法律对法案进行评估。根据该委员会的说法,AMLD5不提供许可和注册之间的选择,因此部长的提议不符合该指令。

在法律门户网站Lexology报告中,国务委员会还注意到,荷兰中央银行(DNB)和金融市场管理局(AFM)建议引入许可证制度以提高监督的有效性。这意味着这种措施是相称的,因为它给服务提供商带来了负担。因此,在提交给荷兰议会的最新版法律中废除了许可要求。只有注册要求,这符合欧盟的指令和国务委员会的建议。

AMLD5必须在1月份之前转入国家法律

第五次反洗钱指令于2018年5月由欧盟理事会通过,并于去年6月19日在欧盟官方期刊上发表。 AMLD5修改了2015年发布的AMLD4。该修订于2016年夏季提出,作为欧盟委员会在巴黎和布鲁塞尔发生恐怖袭击以及巴拿马文件丑闻后制定的反恐行动计划的一部分。

欧盟成员国采用比AML指令要求更严格的加密货币规则

AMLD5于2018年7月9日生效,欧盟成员国有义务在2020年1月20日之前将其转换为立法。其主要目标之一是将反洗钱法的范围扩大到加密货币交易所平台和钱包供应商。它还包含有关了解客户(KYC)规则和程序的规定。欧盟国家必须实施新指令。

在许多情况下,转换AMLD5的国家法律引入了比指令要求更严格的法规,限制了迄今为止欧洲加密货币社区随时可用的服务。像Local.Bitcoin.com这样的平台为加密货币用户提供了一个市场,他们可以在对等的基础上以安全的方式自由交易比特币现金(BCH),而无需KYC。

为什么你认为欧盟成员国的监管机构和当局采取的措施比第五次反洗钱指令所要求的更严格?在下面的评测部分分享你对该主题的看法。

图片由Shutterstock提供。

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