权力下放是“去中心化财务”吗?

今天的去中心化融资主要位于以太坊之上,并且拥有许多合作的堆叠组件:

  1. 核心共识协议
  2. 资产
  3. 智能合约协议

智能合约可以实现新资产,新资产可能很快成为抵押品,以实现更多新资产,所有这些都可以通过基础核心共识协议实现。

因此,2)和3)依赖于1),因此不能实现大于1)的去中心化。换句话说,由于1)设置2)和3)的基础层,1)还设置理论最大去中心化水平 2)和3)可以实现/维持。

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开发人员方法/设计权衡

虽然一些资产和协议是建立在以太坊之上的,但考虑到以太坊的核心原则,其他资产和协议可能不是。

“当我创造它时,我真正意识到的一件事是[Uniswap],试图模仿以太坊本身的属性。所以以太坊有一些我真正关心的关键属性。它不是最有效的处理,它不是最有效的存储。它是最去中心化的编程方式,它是最具审查能力的……你有这种无信任的执行,它拥有所有这些属性。所以这些(属性)就是我试图重建的东西。“

Wyre采访了Uniswap的创造者Hayden Adams

在上面的引文中,涉及以太坊,比特币和其他区块链协议所面临的权衡:可扩展性三难。可扩展性三难论指出,区块链系统很难在基础层中拥有以下所有三个:

  1. 分权
  2. 可扩展性
  3. 安全

今天没有区块链具有高性能的去中心化性,可扩展性和安全性。比特币和以太坊的工作量证明设计不同,但两者都选择了更高去中心化性和安全性的容量以及更低的可扩展性。对于以太坊上的资产和智能合约协议,这些相同的设计权衡传递。

请记住,权力下放没有终点线,而权力下放更多是(通常是主观的)滑动规模。无法实现权力下放,但只是努力实现,而且仅仅因为某些内容建立在以太坊并不意味着它拥有相同的属性。

并非所有事情都需要去中心化,但有些事情可能应该是。

资产

权力下放是“去中心化财务”吗?插图

通过保管和供应功能映射资产的基本框架

比特币和以太币 –代表了上面上架的其他资产中的一种权力下放“黄金标准”。每个都是协议本地的,这意味着保管和新供应在协议级别处理,并且都是透明和开放的。每个已公知的供应规则(即12.5新比特币,每10分钟和每15秒2个新的ether),其可以 检查。每个都是程序化的通货膨胀资产,分别已经存在了10年(比特币)和4年(以太)。

erc-20,erc-721和其他标记标准 –是经过审计的智能合约标准,类似于比特币和以太坊,可以以透明和开放的方式处理保管和新供应。然而,这里出现了一些附加风险:1)保管和所有权现在由智能合约代码处理,2)发行可能因令牌而大幅变化,应在可靠的来源进行检查。OnchainFX是检查供应方面的良好来源(参见“%Y2050供应已发布”)。

DAI- MKRDAI是一个非常有趣的持续稳定币实验。DAI维持了以太的许多关键方面,但在协调多个智能合约和去中心化的利益相关者(白皮书)时增加了相当多的复杂性。DAI是一个erc-20令牌,由智能合约管理托管,供应是可变的和基于市场的,取决于净CDP的创建

交叉链资产 – 点评BTC(wBTC)相对较新且数量较少,但提供了一种创新的解决方案(点评资产框架),使比特币(或其他交叉链资产)能够访问以太坊上的智能合约。

wBTC确实具有一些用户可以检查的透明度功能(此处此处此处),但wBTC仍然会同时出现各种风险,即中间风险(参见商家,托管人),智能合约风险(erc-20),以及抵押风险。

离线监管 –构成中介机构特有的风险,以及它们为监管程序和安全措施提供用户检查和透明度的程度(同样,请参阅盘点资产方法,了解其中某些保护措施的外观)。

注意:上述许多资产都是衍生工具,即它们从相关资产(例如美元,BTC甚至一篮子资产)中获取其价值。如上所示,衍生品的供应(例如wBTC)及其基础供应(BTC)将有所不同。

注:上述所有资产在通过中心化交易所拥有时承担中心化保管风险。例如,交易所的以太币是交易所的A1资产,而是拥有该资产的交易所用户的A10资产。同样,置于智能合约中的以太坊成为其所有者的A4资产。

协议

以下是我观察到的以某种方式牺牲权力下放的设计特征的简要列表:

  1. 寻租-寻租可以通过一定的费用予以明确规定(即超出所需的费),或通过所需使用的唯一标记的罚款。理论上,如果发布了寻租的开源代码,并且以某种方式在协议中内置了费用,则可以轻松地分配协议,并删除特定于费用的代码。我们已经开始在实践中看到这一点(参见zcash / zclassicbancor / uniswap)。
  2. 封闭的贡献者集合 – 例如在股权证明系统中,如果验证者集合对“选定的”验证者是封闭的,或者验证者选择过程不是随机的,则权力下放受限于对管理中介的信任。同样,对于依赖外部数据的智能合约,小型手工挑选的oracle涨势带来额外的风险。
  3. 陷阱门 – 如果开发人员可以暂时锁定或永久停止功能,则智能合约代码不是自主的。但是,如果发现漏洞,陷阱门可能会证明是有益的。

上面的列表并不全面,而只是我见过的常见协议设计权衡的几个例子。通常,你需要非常接近代码才能准确理解你所信任的内容,或者消息传递需要清晰透明

解决消息

一些智能合约协议和资产没有表现出太多的权力下放,但是开放且可以免费使用。也就是说,可以说一些资产和协议是“开放式融资”的一部分,而不是“去中心化融资”。然而,这条线不明确,开放式融资和去中心化融资不断重叠和混合。由于缺乏明确的定义,术语很容易被误传,并且感知信任和实际信任之间的脱节可能很快形成。

  • 2016年:“区块链不是比特币”
  • 2017年:流行语重量级的白皮书淡化了区块链特定术语的原始含义
  • 2018年:“去中心化融资/定义”和“开放式融资”出现并用于推销各种不同程度的权力下放和开放性的举措项目
  • 2019:Libra试图变身 “cryptocurrency”的含义

那么权力下放是去中心化的金融?

它因每个协议,资产和应用程序而异,甚至去中心化的东西也可以通过托管交易所和其他聚合器中心化形式。

用户应该不断地质疑他们正在使用的新金融工具的消息和可行性,更重要的是,他们对谁(例如中心化中介)或他们信任的确切(例如智能合约代码)有很好的了解。

如果没有一个很好的理由,一个资产或协议,从基础层的设计原则去流浪,那么有可能一个很好的理由不使用这些新的金融工具。

原文:https://medium.com/@aaronahay/how-decentralized-is-decentralized-finance-89aea3070e8f

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