具有FATF启发的KYC要求的BitPay激怒用户

BitPay是最古老的加密货币支付服务之一，它提高了对合规性的质押，激怒了加密货币社区。随着6月底出现的金融行动特别工作组（FATF）指导方针，所有加密货币服务提供商都更难以合规。

BitPay是允许直接匿名支付的最后一个加密货币相关服务之一。但现在，规则将适用于任何更大的购买。

Bitpay is requiring people PAYING invoices to KYC o.0 pic.twitter.com/6RbqJxyg5Y

— Omar Bham (Crypt0) (@crypt0snews) August 13, 2019

BitPay仍然允许点对点支付而无需验证，新的KYC程序仅影响与商家的交互。

“一次性验证要求适用于制作BitPay商家或预付款$3,000 + 1的人，启动1000美元以上的退款请求，或接收BitPay支付。在这些阈值内进行购买等的商业用户也将完成个人身份验证。使用BitPay的BitPay和Copay应用程序的个人对个人付款不包括在内，也不需要身份验证，“BitPay在一篇博文中解释道。

加密货币社区对客户知识程序提出了多项批评，这些程序已在过去一年中应用于大多数交易所和相关服务。然而，筛选已被证明对操作者和顾客都是有问题的。

BitPay将筛选买家的身份，金额低至1,000美元，超过3,000美元的大额购买可能需要身份验证。执行彻底的KYC会给加密货币公司带来额外成本负担。使用第三方KYC服务已证明存在问题，据称最近导致Binance泄密。在过去，交易所也尝试了内部的KYC，这导致了诸如发送未加密的护照扫描和其他敏感数据等劣质做法。

BitPay还需要产品范围的ID和登录。由于账户可能需要移动，目前受国际反洗钱规则和要求的控制，因此需要KYC。

将KYC添加到加密货币相关服务已经让数字资产的所有者感到担忧。比特币网络是假名的，并非完全匿名。保持KYC数据和真实身份使执法机构或第三方能够将BTC地址和活动与其背后的人联系起来。