周六长读:比特币账户不能被冻结
周四下午宣布,俄罗斯最大的反腐组织之一的银行账户被俄罗斯政府冻结。该组织被称为反腐败基金会(FBK),由俄罗斯律师,政治活动家和反对派领袖Alexey Navalny领导。
票据冻结
细节尚不完全清楚,但似乎Navalny和FBK的银行账户都被冻结了。此外,最近几周警方突击搜查了许多与基金会合作的律师。原因是俄罗斯政府针对FBK涉嫌洗钱的刑事案件。
俄罗斯官员故意指责FBK工作人员从不同的人那里拿钱,通过自动柜员机存入他们的个人账户,然后将钱转移到FBK。从2016年起,它将达到约1500万美元。
无法控制你的钱
虽然很难找出谁的故事是真的,但你可以得出两个结论:
- 洗钱者仍然倾向于洗钱。无论FBK是否实际洗钱,政府都知道这是洗钱者的合适方法。现金很难追踪,并且在几年的时间内将大量资金分成小额交易相对容易。
- 如果您将钱存入银行并将财富转移给其他人,您将失去控制权。这正是您将钱存入银行账户时所做的事情。银行拿走你的钱并将其用于其他目的。但是,由于法律压力,例如在这种情况下,银行也可能被迫冻结您的帐户。
从塞浦路斯的危机中学习
关于第二个问题的讨论还不够。你可以说,只有犯罪分子和反对者才有可能被冻结的风险,但这并非完全正确。
2012年我们在塞浦路斯眼前发生了一个很好的例子。岛上的居民面临着一次性的银行征税(基本上是税收)。这是政府为争取更多资金而进行的最后绝望尝试。这自然会鼓励反政府情绪,但更重要的是,公民不再控制他们的钱。因此,以可靠和安全的方式节省资金的信心已经下跌。
不是你的钥匙,不是你的比特币
现在是比特币的桥梁。不是你的钥匙,不是你的比特币。如果您将比特币存储在第三方(如交易所),就像欧元,美元或其他法定货币一样,那么您就会忽略比特币的最佳功能之一。通过不转移您的私钥,但将它们链接到您自己的个人钱包,您始终可以完全控制您的比特币。这可确保您不会暴露于常规银行系统中发生的系统性风险。
每当您听到或阅读有关冻结账单的新闻时,请记住这可能发生在任何人身上。你不必是一个罪犯或生活在腐败严重的国家。顺便说一下,你的钱被冻结的风险更大。您的隐私信息也受到威胁。
上周的两个例子:Binance被勒索为300比特币,因为一名黑客声称从6万名客户那里窃取了护照照片。荷兰银行必须向De Nederlandse银行的所有客户筛选金融犯罪。
为清楚起见,本文并非旨在警告全球银行业危机或某些灾难性事件。本文旨在提高对更好解决方案的认识,而不是将资金存入银行。
使用比特币,您就是自己的银行,您可以自己控制风险。
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