漏洞意味着开发人员不必运行反洗钱检查就是为罪犯“打开盖茨”

反洗钱专家SmartSearch表示,开发商在自己的网站上出售房屋的“异常”并不需要为反洗钱目的进行登记,而出售同一房屋的房地产经纪人必须为犯罪分子“打开大门”。

周一有报道称,虽然房地产经纪人必须注册参与反洗钱活动,但在网站上设立自己的员工销售办事处的开发商却没有。

“赶上洗衣店的技术就在那里,但如果企业没有义务进行反洗钱检查,他们就不会。”

这种异常现象已经出现,因为开发商被视为同行或私人卖家,这意味着,尽管他们在商业基础上出售物业,但在检查买家身份以进行反洗钱时,他们没有责任。

AML专家SmartSearch的医学博士Martin Cheek与1000名房地产经纪人合作,以确保他们符合要求:

“虽然根据1979年”地产代理法令“第1条,发展商可能不符合地产代理的定义,但他们仍然无疑是以商业方式出售物业,因此应遵守洗钱规例。

由于不要求开发商注册AML,我们正在为洗钱者打开大门。

英国房地产行业已成为洗钱者的最大目标之一;像这样的漏洞使它更加脆弱。“

SmartSearch认为法律需要改变以确保任何易受洗钱影响的企业 – 例如房地产开发商 – 都受到法规的约束。

问题不仅仅是开发人员。任何拥有财产的个人或企业都可以将其出售给另一个人或组织,而不必担心反洗钱法规,正如马丁解释的那样:

马丁奇克

“个人销售是洗钱者利用该系统的另一种方式。例如,一家外国公司在骑士桥拥有一座价值数百万英镑的房子。它看似合法,但该公司最终归腐败政客所有。根据现行规则,腐败的个人可以将整个公司卖给另一个腐败的个人。在这种情况下,不会进行“了解您的客户”(KYC)检查,就法律而言,交易完全没有问题。

SmartSearch认为法律需要改变以确保任何易受洗钱影响的企业 – 例如房地产开发商 – 都受到法规的约束。

“如果我们不把所有房产销售纳入规定,我们就会让犯罪分子轻松上路,”他说。 “进行反洗钱检查不需要麻烦。电子平台是身份解决方案最可靠,最安全,最有效的信息来源,可以在几秒钟内完成AML检查。“

他总结道:“赶上洗衣店的技术就在那里,但如果企业没有义务进行反洗钱检查,他们就不会。”

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资讯来源:由0x资讯编译自THEFINTECHTIMES。版权归作者The Fintech Times所有,未经许可,不得转载
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