瑞士加密货币银行与新法律一起大拇指 – 区块链技术

瑞士监管机构金融市场监管局（FINMA）为希望利用区块链进行支付的金融机构发布了指导方针。在FINMA监管下，交易所，交易平台和钱包提供商等区块链服务提供商必须遵守这些准则。在上述监管发展之后，FINMA还授权加密货币公司在未来开设以加密货币为重点的银行。

Seba 加密货币AG和Sygnum在收到瑞士银行和证券交易商牌照后概述了他们的议程。 Seba计划为贸易商和机构推出一个交易平台，而Sygnum倾向于为比特币，以太坊等密码提供托管和综合流动性平台。

该指南将术语虚拟资产服务提供商（VASP）下的所有提供商分类，对VAP实施现有的反洗钱法律。 FINMA详细阐述了不向这些服务提供商免除现行法律的原因。

根据监管机构的说法，由于区块链提供匿名性，加密货币和附属技术为不良行为者打开了大门。因此，为防止恐怖分子和犯罪分子为其消极和非法意图提供资金，金融行动特别工作组（FATF）最终确定了有关虚拟资产的规则和条例。

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这表明瑞士监管机构的根本关注点主要围绕通过使用加密货币使非法活动变得可能和容易。比较法令与密码提供的匿名性，BX3 Capital的创始合伙人凯尔阿斯曼与区块链技术分享了他的想法。在这方面，他说：

用法定货币保持匿名更容易，因为在现金方面，没有任何障碍。这就是说，加密货币可以很容易地跨越国界转移。

由于这些最新指南，VASP需要仔细审查客户和所有者的身份。此外，VASP将部署必要的业务关系监控。由于涉嫌洗钱，瑞士洗钱报告办公室（MROS）应立即报告整个案件。

除此之外，VASP还将充当中间人，以检查是否存在差异。例如，发件人的名称必须与制裁名单交叉匹配。同样，有人建议，在从付款单中提取发件人和受益人的信息后，应该做出处理或退还付款的决定。

此外，很明显，定义的准则适用于所有基于区块链的项目和服务提供商。即使支付服务不仅仅是基于区块链的，也必须遵循基于区块链的公司。

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虽然有严格的命令来获得并随后处理有关各方的信息，但如果接收方和发送方的钱包属于一个由FINMA监督的机构，则允许无人监督的付款。此外，如果客户打算将法定货币改为数字货币，反之亦然，则必须披露其钱包的所有权。此外，即使将虚拟货币转换为另一个加密货币，也需要有充分的钱包所有权证明。

随着欺诈行为不断增加并成为问题，政府正在寻找通过法规消除或降低此类行为可能性的方法。然而，阿斯曼指出，在这样做的同时，政府并没有避免错误，并说：

监管和执法实际上是阻止这种情况发生的唯一两种方法。在我们看到政府联合起来执行和制止欺诈和犯罪活动之前，它将会继续下去。这里的部分问题在于政府在这些问题上落后于曲线，并且不了解如何执行甚至编写有关加密的规定。

虽然瑞士政府采用的方法需要时间来证明自己，但FINMA采取的措施允许区块链开发在同一天进行。虽然Seba和Sygnum的参与对于加密货币和瑞士加密货币用户的命运是前瞻性的，但目前还没有任何可靠的推论。由于这是第一次做出决定，我们需要等待并观察瑞士的加密货币市场活动如何受其影响和影响。

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