规范加密货币矿工以尽量减少人口贩运

最近，金融诚信网络（FIN）的副总裁David Murray证实，比特币，商品等加密货币用于人口贩运。在披露2014年产生了1502亿美元的年度利润之后，默里得出的结论是，人口贩运的利润很高，监管加密货币矿工对于尽量减少人口贩运非常有帮助。

他详细说明，在较低级别的组织中，人口贩运者一直在使用加密货币和在线支付系统并说：

在较低级别的人口贩运组织中，人口贩运者使用现金，零售支付系统，在线支付系统和加密货币。在较高级别的人口贩运组织中，人口贩运者利用匿名公司隐瞒其活动。

据副总理称，缺乏透明度有利于人口贩运者轻松渗透金融体系并赚钱。这就是为什么加密货币和其他几种在线支付服务提供的匿名性在贩运者中是非常理想的。通过使用密码，坏人在隐藏他们的活动方面非常成功。

除此之外，通过加密货币执行的快速和不可改变的解决方案使其成为非法活动的理想选择。除了快速交易外，还讨论了密码的去中心化性。有人澄清说，去中心化的虚拟货币没有任何控制权或中央机构。这意味着包含密码的大多数交易都完全无法管理和无人监督。

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默里还透露，虽然贩运者使用加密货币支付广告和网站，但受益人使用加密货币支付高级会员资格和服务。为了打击贩运活动，他建议禁止匿名公司，加强加密货币规定和降低透明度，以扰乱人口贩运者及其行动。默里强调制定犯罪合规性说：

对于一些现有的加密货币缺乏系统范围的金融犯罪合规性（FCC）治理，允许犯罪分子的运营空间，并使美国难以将流氓服务提供商与美国金融系统隔离开来。

特别是在密码方面，默里敦促国会根据银行保密法（BSA）监管加密货币领域的加密货币和区块链公司。他建议所有虚拟资产服务提供商（VASP）由BSA承保和指导。

默里提出了他的观点，即当局应该足够强大以限制VASP的暴露。通过这样做，他声称可以阻止VASP进入美国金融系统并进行非法行为。

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目前，根据BSA，虚拟资产交易被规范为货币服务业务（MSB）。这些交易所的主要任务是将法定货币转换为虚拟资产。根据BSA定义的规则，虚拟资产交易所者必须遵循反洗钱（AML）协议。为了进行客户尽职调查（CDD），这些交易所者也需要建立基于风险的客户识别计划。根据BSA，还为虚拟资产发行人规定了类似的指示。

此外，据透露，BSA未处理虚拟资产交易验证人。因此，这些验证者没有规则和规定，称为矿工。但是，默里敦促在不久的将来在BSA下包括验证人。

与验证员一样，钱包目前也不属于BSA。据默里说，钱包必须有边境声明要求。但是，他评测说，即使实施了上述保障措施，钱包仍然会吸引那些沉迷于非法活动的人。

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在提出法规建议后，默里描述了现有区块链公司可能出现的问题。他预计现有公司可能无法像过去那样运营。他全面解释说：

对执行这些功能的人员和实体施加规定几乎肯定会使现有的基于区块链的支付的实施难以像现在这样继续运作。但BSA或全球金融透明度制度的目的不是支持或容纳各种金融产品和服务，无论它们对财务透明度构成威胁。实际上，一些金融产品服务被认为风险很大，已被禁止。

FIN的副总裁表达了他对人口贩运活动的关注和理解。虽然他分享了想法并预测了BSA规则的一些结果，但美国国会并不一定会遵循他的建议。当局在引入加密货币和区块链规则时采取的后续步骤将决定穆雷的建议有多大用处。

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