KNF的“黑名单”-为什么要进行加密交易?成交量。 II

正如我们在上一篇文章中已经提到的那样,PFSA保存的公共警告列表是PFSA办公室报告其犯罪的公司的集合。这不仅是提供信息的条目,而且通常是一个信号,表明已对该实体发起诉讼。对于与加密货币行业有关的实体,怀疑涉及违反2011年8月19日关于支付服务的法案第150条的绝大多数内容,内容如下:

“刑罚规定
1.谁无权在支付服务领域或发行电子货币领域从事活动,应处以最高500万兹罗提的罚款或最多2年的监禁,或两者兼而有之。

2.对未经授权使用名称(公司)的“支付服务”,“发行电子货币”,“支付机构”,“小额支付机构”等名词,或指明所从事或从事的商业活动的,处以相同的处罚。 ,“付款服务局”,“电子货币机构”或“外国支付机构的分支机构”。

3.实施第(a)款规定的行为的人,应受相同的惩罚。 1或2,代表自然人,法人或非法律赋予法人资格的法人的组织单位或为自然人,法人或组织单位的利益行事。”

加密货币交易的“黑名单”引起了很多争议。一方面,一些实体感到委屈,并认为自己被错误地发现了。另一方面,正如我们有机会在Bitmarket崩盘期间看到的那样,有一种讨论认为KNF在保护其客户方面做得还不够。但是,如果我们看波兰的法规,就没有关于加密货币交易的法规。从理论上讲,这使他们可以自由操作。实际上,这带来了巨大的不确定性,并为各种业务解释提供了空间。因此,许多实体通常是“迁移”到国外,通常是欧洲联盟成员国的领土。

PFSA的任务是对金融市场进行审慎监管,无论对与错,金融市场不包括加密货币。根据定义,波兰金融监管局并不控制所有加密货币交易。正如她本人所指出的,只有那些同时提供支付服务的人在放大镜下。值得一提的是,波兰金融监管局于2018年6月发布了关于加密货币交易所和兑换处功能的通讯。他提到了在公共警告列表中输入的与加密货币行业有关的实体:

“应明确指出,委员会在这方面采取行动的原因不是作为交易所或加密货币兑换商,而是在未经适当授权的情况下为可疑的非法活动辩护,这给将资金委托给这些实体的人造成了潜在危险。同时,应该指出的是,这些实体并未采取实际行动从PFSA获得必要的许可,也未向PFSA申请确定适合其需要的法律框架。”

证券交易所什么时候成为电子货币机构?

应当记住,同样由于参与者的安全,货币价值交易市场也是一个受监管的市场。法律关系的内容和连接各方的服务很重要,而不是名字。尽管该行业本身不受监管,但从事加密货币行业的实体必须遵守有关金融工具的通用法规。从加密货币交易参与者的角度来看,关键是cryptos-FIAT-加密货币交易所和存储资金的方法。

由于波兰缺乏相关法规,证券交易所和交易所办公室可能会在其钱包中进行加密存储活动,并在任何加密货币中显示此类投资组合的状态,并对令牌的当前价值进行定价。但是,即使在爱沙尼亚,此类活动也要获得许可。

另一方面,加密货币交易所和兑换处无法显示以FIAT货币收取的资金投资组合的电子余额。收取任何FIAT押金并显示投资组合余额是与发行电子货币有关的活动,我们认为,这需要获得经营电子货币机构(E-Money Institution)的许可证。值得在一个简单的交易所用户示例上解释细微的差别。

不是获得许可的电子货币机构的交易所用户不能接收其帐户的电子余额,例如以兹罗提,美元或欧元计。对于交易所而言,这意味着在每次交易之后,向FIAT加密的加密货币都应将FIAT资金提取到客户的银行帐户中,而不应将其作为可用余额保留在交易所面板中。从用户的角度来看,例如在交易所面板中持有PLN和“按需”购买加密货币变得有问题,而且基本上是不可能的。当然,这在技术上是可行的,但随后用户应为特定的加密货币购买交易支付FIAT。

交易所什么时候成为支付机构?

在上面的示例中,我们写道:

“对于交易所而言,这意味着在每次交易之后,向FIAT加密的加密货币应将FIAT资金提取到客户的银行帐户中,而不应将其作为可用余额保留在交易所面板中。”

这是另一个监管陷阱潜伏的地方。交易所必须始终具有100%的确定性,即交易后或客户从客户收到的用于执行给定操作的资金来自客户的银行帐户(或转到客户的帐户)。否则,它可能是授权的汇款业务。

波兰的加密货币许可证

首先,波兰立法中没有“加密货币交易所许可证”之类的东西。作为替代,一些实体提交了申请,其中一些获得了小额支付机构的许可证。它是一个许可证,解决了在客户和最终用户之间转移资金的问题。但是,它具有许多限制,无论是领土限制还是有价值的限制。其中包括对付款交易金额的限制以及仅在波兰允许的活动。

“黑名单”是否仅限于波兰实体?

公共警告列表可能包括未在波兰注册的实体。他们在我们的市场上经营就足够了,并且在PFSA看来,他们可以违反法律。一切由机构决定。重要的是,例如在马耳他和爱沙尼亚获得的许可证没有护照,因此从理论上讲,它们也可能在此列表中。但是,要做到这一点,PFSA必须拥有“硬”前提或证据,证明该实体在波兰运营和/或主要向波兰居民提供服务。

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