SEC，CFTC和FinCEN参与数字资产公开声明

美国商品期货交易委员会（CFTC），金融犯罪执行网络（FinCEN）和证券交易委员会（SEC）的领导人发表了以下有关反洗钱（AML）和反融资的联合声明有关数字资产（例如，加密货币）的恐怖主义行为（CFT），以及《银行保密法》的要求。

AML / CFT义务适用于被定义为“金融机构”的实体。在这些AML / CFT义务中，要求建立并实施有效的反洗钱计划（AML计划以及记录保存和报告要求，包括可疑活动报告（SAR）要求。

引用代理商：

“我们知道市场参与者使用许多不同的标签来指代数字资产。用于描述数字资产或从事或提供涉及数字资产的金融活动或服务的人的标签或术语，可能未必与BSA或法律中定义该资产，活动或服务的方式保持一致以及CFTC和SEC管理的规则。例如，在数字资产市场中被称为“交易所”的事物可能也可能不符合“交易所”的条件，因为根据联邦证券法使用该术语。因此，无论市场参与者可能使用的标签或术语，还是所采用的技术的水平或类型，都是资产，活动或服务所基于的事实和情况，包括其经济现实和使用情况（无论是有意还是有机地开发）或重新定位），以确定资产的一般分类，对涉及资产的活动的特定监管方式，以及所涉及的人员是否属于BSA的“金融机构”。”

“个人从事的与数字资产相关的活动的性质是确定该个人是否必须以及如何在CFTC，FinCEN或SEC进行注册的关键因素。例如，某些与“商品”相关的活动可能会触发根据《商品交易法》（CEA）的注册和其他义务，而某些涉及“证券”的活动可能会导致根据联邦证券法进行注册和其他义务。如果某人属于“金融机构”的定义，则出于一个BSA目的，一个或多个机构（可能还有其他机构）将监督其AML / CFT活动。例如，期货交易委员会商人的反洗钱/打击资助恐怖主义活动将受到CFTC，FinCEN和国家期货协会（NFA）的监督； MSB的将由FinCEN监督；证券经纪交易商的交易将由SEC，FinCEN和一个自律组织（主要是金融业监管局（FINRA））进行监督。”

“某些适用于证券，共同基金，期货佣金交易商或介绍经纪人的经纪交易商的某些BSA义务（例如制定反洗钱程序或报告可疑活动）非常广泛地适用，而不考虑所涉及的特定交易是否涉及联邦证券法或CEA所定义的“证券”或“商品”。

美国商品期货交易委员会主席的补充评测

CFTC的任务是通过健全的法规来促进美国衍生品市场的完整性，弹性和活力。为了履行这一使命，CFTC规范了衍生产品市场的主要参与者，包括交易委员会，期货交易委员会商人，介绍经纪人，掉期交易商，主要掉期参与者，零售外汇交易商，商品矿池运营商和商品交易顾问。 《商品交易法》（CEA）。在BSA法规中，“介绍经纪人”或“期货佣金商人”是指根据CEA注册或要求注册为介绍经纪人或期货佣金商人的人。介绍经纪人和期货佣金的商人必须报告可疑活动并实施合理设计的反洗钱计划。这些要求的适用范围不限于数字资产有资格作为商品或用作衍生产品的活动。该规则还将适用于不受CEA监管的活动。

金融犯罪执法网络总监的其他评测

作为美国财政部的一个局，FinCEN是BSA（美国第一个也是最全面的AML /打击资助恐怖主义法规）的管理者和牵头监管者。 FinCEN的使命是保护我们的金融系统免遭非法使用，确保我们的国家安全以及保护我们的人民免受伤害。 FinCEN具有对美国金融机构的监督和执行权限，以确保AML / CFT制度的有效性。因此，FinCEN要求美国金融机构承担某些控制，报告和记录保留的义务。 BSA及其实施法规规定了通常适用于金融机构的监管义务，包括反洗钱计划，记录保存和报告要求。

FinCEN除其他人外还监管汇款人和其他MSB。 FinCEN的BSA法规将“汇款人”定义为从事提供资金转账服务业务的人员或从事资金转移业务的任何其他人员。术语“货币传输服务”是指“接受从一个人手中代替货币的货币，其他价值，以及通过任何方式向另一地点或个人传递货币，资金或其他价值的货币”。

2019年5月，FinCEN发布了解释性指南（2019 CVC指南），以提醒受BSA约束的人士如何将FinCEN有关MSB的法规应用于某些涉及以货币替代以货币表示的货币传输的业务模型，特别是可转换虚拟货币。 2019年CVC指南合并了FinCEN当前的法规以及自2011年以来发布的相关行政裁决和指南，并将这些规则和解释应用于涉及CVC从事相同基本活动模式的其他常见业务模型。强烈鼓励涵盖人员和机构查看2019年CVC指南。

根据2019年CVC指南中的规定，许多与数字资产相关的活动使一个人有资格获得FinCEN监管的MSB。 FinCEN的BSA规定还规定，“在SEC或CFTC进行注册并由其进行功能监管或检查的任何人”将不受适用于MSB的BSA义务的约束，而应受该BSA义务的约束。一种受监管的实体。因此，即使介绍经纪人，期货佣金商人，经纪交易商或共同基金充当数字资产的交易所者并为BSA的目的提供资金转账服务，也不会成为资金转账人或任何其他类别的BSA。 MSB，并且不受限于仅适用于MSB的BSA要求。取而代之的是，这些人将受FinCEN法规的约束，分别适用于介绍经纪人，期货佣金商人，经纪交易商和共同基金。这些义务包括制定AML程序和可疑活动报告要求，以及适用的CFTC或SEC规则下的要求。此外，无论联邦职能监管机构如何，所有处理符合联邦法律“证券”定义的数字资产的金融机构都必须遵守联邦证券法。

美国证券交易委员会主席的补充评测

SEC的法定使命是保护投资者，维持公平，有序和有效的市场并促进资本形成。通常，SEC对证券及与证券相关的行为具有管辖权。根据联邦证券法，从事涉及数字资产（证券）的活动的人具有注册或其他法定或监管义务。

SEC监督着证券市场的主要参与者，其中一些参与者可能从事数字资产活动。证券市场的主要参与者包括但不限于国家证券交易所，证券经纪人和交易商，投资顾问和投资公司。接受付款或参与数字资产其他交易的市场参与者应考虑到此类交易具有现金或现金等价物交易所呈现的类似或额外风险，包括AML / CFT风险。对于由SEC监管的实体，经纪商和共同基金在实施BSA的规则中被定义为“金融机构”。根据《证券交易法》将BSA规定为已注册或要求注册为经纪人或交易商的人，在规则中将“经纪交易商”定义为“经纪人”，而将“共同基金”定义为“开放式公司”，并且根据1940年《投资公司法》进行了注册或要求注册。

经纪交易商和共同基金需要实施合理设计的反洗钱计划并报告可疑活动。这些规则的适用范围不限于涉及联邦证券法规定的“证券”数字资产的活动。