美国监管机构发布关于非法使用加密的联合声明

美国三个主要的金融监管机构共同发布了关于加密的声明，其中特别着重于确保投资者和用户的保护。

在10月11日发布的联合声明中，美国证券交易委员会（SEC），商品期货交易委员会（CTFC）和金融犯罪执法网络（FinCEN）共同强调了加密货币投资者遵守其规则的重要性处理最喜欢的加密货币资产时的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）规则。

声明的签署者是CFTC希思·塔伯特（Heath Tarbert）主席，FinCEN主任肯尼斯·布兰科（Kenneth A. Blanco）和SEC主席杰伊·克莱顿（Jay Clayton）。

监管机构提醒参与加密货币交易的人士有义务根据《银行保密法》报告其活动，尤其是在非法使用加密货币方面。关于CTF和AML法律，该文件内容如下：

“在这些AML / CFT义务中，要求建立并实施有效的反洗钱计划（AML Program）以及记录保存和报告要求，包括可疑活动报告（SAR）要求。”

如该文件所述，负有AML和CTF义务的金融机构包括货币服务业务（在FinCEN中注册），共同基金运营商，经纪交易商（在SEC中注册）和金融经纪人（在CFTC中注册）。这些机构负责建立适当的安全程序，包括有效的记录保存，并在到期时报告可疑活动。

注重保护

这些建议在某种程度上类似于领先的反洗钱执法组织金融行动特别工作组（FATF）在6月提出的建议。当时，FATF声称加密货币交易所，钱包提供商和其他资产保管人应更加意识到其安全性和投资者保护义务，同时补充说，适当的AML和CTF准则应在2020年6月之前实施，届时将进行审查。进行。

作为FATF提出的指导原则的一部分，资产保管人应保留有关其客户及其所进行交易的相关信息，包括但不限于进行交易的帐户名称，其所在地以及交易的确切金额。汇款。如果资产托管人记录了可疑的非法交易，则应在适当的时候报告给适当的金融机构。

加密货币领域的新一天

诸如此类的文件和建议仅强调了当局在过去一年中对非法加密货币使用的关注。越来越多的将加密货币资产用于非法活动的案例震惊了立法者和监管机构，他们认为，遏制这种流行病的唯一方法是加强控制。

但是，在加密货币领域，有些人也不是那么特别。加密货币交易运营商特别是反对FATF的建议，因为许多人认为这削弱了加密货币承诺在其平台上实际实施安全标准或带来问题的自由。

不管这些交易所高管有什么担心，他们很有可能会在2020年6月之前找到希望合规的方法。即使他们寻求的安全性造成了对加密货币和加密的侵犯，金融监管机构仍致力于确保AML和CFT合规性。自由的承诺。

在美国国会最近要求FinCEN研究使用区块链技术来遏制加密货币犯罪之后，肯定会期待采取其他措施来打击非法加密的使用。

根据9月19日通过的《推进创新以协助执法法》，众议院要求FinCEN助理局长肯尼斯·布兰科（Kenneth Blanco）研究如何起诉包括加密货币在内的新兴技术来制止加密货币犯罪。

参议院于9月23日收到该法案，该法案已提交给银行，住房和城市事务委员会。