美国FinCEN负责人:任何人都必须遵守《反洗钱法》(AML),稳定货币也不例外。
根据最近的媒体报道,美国金融犯罪执法网络(FinCEN)主任肯尼斯·布兰科(Kenneth Blanco)在乔治敦大学发表演讲,明确指出反洗钱(AML)法律适用于每个人。
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10月21日,银行业贸易出版物《美国银行家》报道布兰科表示,提供加密货币用户匿名的金融技术公司必须遵守反洗钱法律,“就像其他人一样。” ”。
Blanco强调责任和《银行保密法》
布兰科似乎将他的评测指向匿名的加密货币支付系统,该系统可以隐藏犯罪活动或使用户匿名犯罪。
FinCEN负责人在讲话中指出了反洗钱政策的主要目标,即获得有关谁参与支付交易的信息。他说:
“您有一个原因需要知道……交易另一端的某人–他们可能从事某种非法活动。无论是阿片类药物…还是其他人的走私……您想知道那个人是谁是。”
布兰科告诉听众,获取这些信息并不难。他加了:
“我们只要求提供姓名,地址,帐号,交易,收款人和金额。”
“因此,当您告诉我您不知道对方在哪里时,就会遇到很大的问题。本月早些时候,美国三大金融监管机构的总裁发表联合声明,警告加密货币用户的反洗钱和打击恐怖主义融资的义务,提醒加密货币公司注意以下几点:遵守《银行保密法》(BSA)。布兰科说:
“您的BSA义务仍然存在(…),无论您是稳定的货币,中心化还是去中心化货币-都没关系。您仍然必须能够遵守。”
尽管布兰科没有提到Facebook的Libra稳定货币,但他确实明确表示FinCEN与任何其他类型的加密货币之间没有区别。
FinCEN受国会指示学习区块链技术
根据先前的报道,美国众议院通过了一项法案,呼吁FinCEN研究区块链技术以打击金融犯罪。该法案要求FinCEN主任肯尼斯·布兰科(Kenneth Blanco)研究FinCEN中的新兴技术,例如区块链技术。