五家加密货币交易所现已注册在芬兰运营

芬兰金融监管局（FIN-FSA）已授权五家虚拟货币服务提供商（VASPS）在该地区提供加密货币服务。

这五家公司还必须遵守欧盟的反洗钱法律，并将接受检查。

FIN-FSA的高级数字化专家汉娜·海斯卡宁（Hanna Heiskanen）在宣布注册公司时也警告说，“在许多方面，虚拟货币仍然是高风险投资。”

现在在芬兰注册的五个VASPS是LocalBitcoins，这是一个点对点的比特币交易服务; NorthCrypto，比特币和莱特币交易所； Prasos，提供多种加密货币服务； Prasos现金管理；和Tesseract Group，前身是Whaleland，提供加密货币存款和借贷。

自2019年11月1日起，仅允许满足欧盟反洗钱要求的注册虚拟货币提供商在芬兰运营。

另外，“有注册义务，并且完成注册过程的虚拟货币提供商已输入FIN-FSA的注册中。”

VASP必须先注册，然后才能开始运行，那些没有被罚款的风险。

同样，在欧盟某个地区的授权也不会对欧盟其他地区的这些企业产生影响：

“一个成员国的国家主管部门授予的注册不会授予服务提供商在其他欧盟成员国中提供服务的授权。”

根据FIN-FSA的说法，“注册过程需要申请人做出巨大的努力，例如在客户尽职调查和活动书面文件方面。”

“在注册过程中，FIN-FSA评估申请人是否：

1. 预防洗钱和资助恐怖主义行为的适当程序，
2. 持有和保护客户资产是否足够
3. 以及申请人的管理人员和主要人员是否符合适当性和礼节性标准。”

FIN-FSA确定了加密货币投资中的以下持久风险：

1. “极端而突然的价格波动”
2. “交易所平台和钱包提供商上的信息安全威胁”
3. “光谱”

进一步：

“这是国际公认的事实，虚拟货币和相关服务带来洗钱和恐怖分子融资的高风险。”

监管机构还指出，加密货币领域的监管仍然低于其他金融部门：

虚拟货币提供商不受法定风险管理和资本充足性要求的约束。虚拟货币提供商的监管不如其他金融部门实体那样全面。”

Heiskanen建议，芬兰投资者在国外使用加密货币交易所，“应查明服务提供商是否受到国家主管部门的监督。建议仔细研究风险。”

她补充说：“潜在投资者还应彻底检查合约条款。”