西太平洋银行因违规问题面临民事处罚

根据一份监管报告，澳大利亚的反洗钱和恐怖主义融资监管机构AUSTRAC已正式向西太平洋银行公司申请民事罚款令。

这些命令主要针对西太平洋银行涉嫌违反《 2006年反洗钱和反恐融资法》的行为。

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特别是，西太平洋银行（Westpac）面临针对其银行和指定服务的疏忽指控。 AUSTRAC对西太平洋银行（Westpac）的民事处罚令也中心化在对其反洗钱/反恐融资计划的监督下。

这些最初是为了确定和管理其指定服务的洗钱和恐怖主义融资风险，在澳大利亚联邦法院的案件中被认为缺乏这些风险。

AUSTRAC首席执行官Nicole Rose

在对西太平洋银行进行了长时间的调查之后，妮可·罗斯（Nicole Rose）代表了AUSTRAC首席执行官，为监管机构的决定辩护。

“这些AML / CTF法律到位，以保护澳大利亚的金融系统，企业和社区免受犯罪剥削。严重和系统性的违规行为使我们的金融系统容易被罪犯利用。”她指出。

AUSTRAC规定，这些监督失误导致多达2300万次严重而系统的不遵守《 AML / CTF法案》的行为。

“未能将有关IFTI的信息传递给AUSTRAC破坏了澳大利亚金融体系的完整性，并阻碍了AUSTRAC在需要支持警方调查时追查金融交易来源的能力。”

许多方面的失败

仔细查看订单，可以发现据称涉及西太平洋银行的失误清单，包括以下内容：

1. 充分评估和监测与货币进出澳大利亚有关的持续洗钱和恐怖主义融资风险。 AUSTRAC特别强调了西太平洋银行的代理银行关系。
2. 该订单称西太平洋银行未能在5年内向AUSTRAC报告超过1,950万份国际资金转移指令（IFTI），用于进出澳大利亚的资金转移。
3. 西太平洋银行不正确地将有关资金来源的信息传递给了转移链中的其他银行。这种行为剥夺了其他银行了解他们管理自己的AML / CTF风险所需资金来源所需的信息。
4. 在此期间，特别缺乏与其中一些国际资金转账的起源有关的记录。
5. 西太平洋银行显然也未对与菲律宾和东南亚的交易进行适当的客户尽职调查。这些地区存在被剥削儿童的系统性风险。

西太平洋银行下一步要做什么？

AUSTRAC拥有广泛的执法权，在这种情况下，即将进行的调查可能会为Westpac带来多个最终决定。

更具体地说，AUSTRAC有权发布侵权通知，发布补救指示或迫使银行集团采取特定行动。

此外，监管机构可以敦促西太平洋银行遵守《反洗钱/反洗钱金融法》或完全停止执行的可强制执行的承诺。最后，也不能排除联邦法院的禁令或处罚。

金融大亨将随着故事的发展不断更新。