CipherTrace：随着加密货币交易所与KYC的争夺，“旅行规则”的幽灵越来越多

如果20国集团（G20）的金融行动任务组（FATF）对此有话要说，那么加密货币经济学的狂野时代已经过去。

但是，根据区块链调查公司CipherTrace的说法，似乎很多世界顶级加密货币交易所仍未做好充分准备，无法满足FATF即将出台的“旅行规则”的更大要求。

这是CipherTrace新发布的“ 2019年第三季度加密货币反洗钱（AML）报告”，其中包括该公司最近对120种流行的加密货币交易所的“了解您的客户”（KYC）保护措施的调查结果。

CipherTrace发现，在这120个交易所中，有66％采取了“弱或多孔”的KYC做法。此外，区块链侦探同样发现，促进隐私硬币交易（旨在更好地使其用户匿名化的加密货币）的交易所中，有63％的KYC控件低于标准。

这里的盛大外卖？如果其中许多交易所已经在基本KYC方面苦苦挣扎，那么他们远未准备遵守FATF的旅行规则，该规则将于7个月内生效。

早在6月，FATF就建议G20（一个由19个主要国家和欧盟组成的有影响力的政府间经济论坛）实施旅行规则，该规则将对所有机构推动的，价值更高的加密货币交易强制执行更严格的报告要求。超过$1,000 USD或€1,000 EUR。

尽管一些交易所已经在遵守新规则方面取得了长足的进步，但其他交易所的时钟却用光了。

CipherTrace在第三季度报告中表示：“尽管如此，大多数加密货币交易所还没有符合FATF指南的技术解决方案。”

利益不是微不足道的

当归因于FATF准则的国家/地区未能满足这些准则的要求时，它们就会面临各种问题。 FATF不仅可以将这样一个国家列入黑名单，而且其他国家也可以施加经济和政治压力来强制遵守。

对于当时涉及的州来说，目前正在法院通过国内法律，以确保虚拟资产服务提供商（VASP）遵守FATF的旅行规则。这些国家确实具有影响力：FATF的37个成员国目前占世界GDP的80％。

因此，如果这些国家的加密货币交易所仍然对KYC和《旅行规则》缺乏足够的了解，它们将为国内监管机构提供一个巨大的支持目标。

CipherTrace说：“这使公司难以及时找到技术解决方案，以避免可能受到的严厉处罚或列入黑名单。”

监管环境趋紧之际，世界各地的官员越来越决心打击通过数字货币进行的非法活动（或潜在的非法活动）。

例如，在其第三季度报告中，CipherTrace强调了Kunal Kalra的案子，他最近在美国联邦法院对一系列犯罪指控认罪，这些指控与在没有适当的KYC控制的情况下经营比特币ATM有关，包括“经营无牌汇款业务，洗钱货币工具，以及无法维持有效的反洗钱计划。”

该案只是一个国家的一个例子，但它表明，公然违反者对当局来说是轻而易举的事。随着全球范围内对加密的监管压力不断增加，这些果实将越来越多地被采摘。

FATF在今年早些时候宣布：“犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁是严重而紧迫的，FATF希望所有国家在虚拟资产活动和服务提供商的背景下迅速采取行动，以实施FATF建议。”

美国加密货币交易所Coinbase就其KYC合规性采取了积极主动的方法。本周，“独角兽”公司获得了自动KYC系统的专利，该系统可以根据用户的活动为他们“打分”。

CipherTrace帖子：随着加密货币交易所与KYC的斗争，“旅行规则”幽灵成长首次出现在Blockonomi上。