2012年, 淘宝开始流行, 知乎刚上线不久, 我在一个”淘宝买到过什么超值东西”的答案下, 留意到了一个人提到, 几年前淘宝商家找零了几个比特币现在赚大了.

比特币是啥? 我百度到很多资料, 大多写的非常高深. 而且很多还是英文的. 但是从大家的评价中好歹搞清楚, 这东西升值很快, 短短几年间价格长了上百倍.

于是淘宝买了0.2颗，商家还让我装个什么钱包客户端，装上之后电脑还不能关机, 说是能持续挖矿, 然而一天之后, 硬盘就被撑爆了. 不得已还是卸载了这个钱包, 而密码也丢了.

一年后, 比特币中国, 火币网开始可以通过交易所交易比特币, 不再需要一个不关机运行的钱包, 这次我发现币价已经比之前高了很多, 于是再次试水买了2颗比特币.
那段时间每天回家第一时间就是登录火币, 看自己的币现值多少钱, 感觉自己好像挖到了金矿.

我和身边金融圈的朋友讨论, 结果他们基本没听过这东西, 并给我举郁金香的例子, 我才意识到原来这东西有可能是个泡沫.
同时比特币也开始见诸新闻, 主流的经济学者都在唱衰这个东西. 终于年底央行等五部委发布了<关于防范比特币风险的通知>, 当天比特币价格直接腰斩, 那段时间k线图这长下面这样的.

作为一个刚毕业积蓄不多的人, 看到这种情况心脏已经完全受不了, 我感觉专家们说的对, 这个东西确实是泡沫, 不久后我也就全部抛掉了.

时隔三年2016年再次接触到比特币的时候, 是在一个培训班, 全班人基本都是以李笑来粉丝, 当时李老师在得到上开了一个讲座叫<财富自由之路>, 最终对大家得到的结论就是: 想财富自由得先买币.

李老师简直就是当时知识经济领域的李佳琦, 本该极客专属的比特币, 瞬间就被带货红遍大江南北, 激发了全民投资热情, 短短两年时间, 比特币就涨到了几万块, 同时各种山寨币开始横行, 所有的科技公司和媒体都开始探讨区块链.

在周围氛围热情下, 似乎不买币就不是这个时代的人, 我又买了一些币, 排除少量小币种, 主要就下面这些:

• 0.5颗比特币
• 2颗ico专用币eth
• 1100个李老师推荐的eos

因为之前见过这个东西腰斩, 波动极大, 所以我也不看什么k线, 大致思路是把这个当成风险投资, 看是否有机会出暴击.

18年开始, 我越发觉得这个东西开始邪教, 尤其是这个领域的所有人都对区块链其实并没有什么概念, 基本大多抱着一夜暴富的心态持币.

更糟的是, 这个行业骗子横行, 早期还有人探讨场景谈技术改进, 而如今则是公开坐庄割韭菜, 到了19年, 不仅有币圈链圈, 甚至还有盘圈, 即公开的资金盘, ico完看谁跑得快, 实在让我眼界大开!

通过这些年对经济和金融的逐渐深入理解, 我对比特币的前景越来越看淡, 终于今年把所有剩下的币全部都清仓掉了.

虽然身边有不少人通过数字币这一波赚了大钱, 然而我却并没有, 当时总共成本大致在2w多, 最高的时候这些加起来价格达到过7w多. 但到最后全部卖出时候只卖了4w左右.

相比周围动辄10倍百倍的收益, 2倍不到的收益实在没法看, 这么一点钱, 却投入了大量的精力, 总体感觉非常划不来.

但是长达7年的币圈经历, 让我思考并学到了不少事情, 长了很多见识与宝贵经验, 所以在这里做一个复盘.

比特币的梦想

比特币真正开始显露头角是在08年.

08年美国次贷危机, 而解决这个危机的方案就是QE(货币超发), 结果就是债务被稀释, 大家的现金也被稀释, 所有背贷款的人笑了, 所有存钱的人都变成了SB.

超发货币简直就是万能药, 凯恩斯给全世界的政府提供了一个合乎逻辑的债务解套方案, 寅吃卯粮把债务不断的向后拖, 所有没有经济常识的存钱者都被政府割了韭菜.

这一点也被所有有良知的人所厌恶, 在这种背景下, 乌托邦货币–比特币诞生了.

中本聪发明的比特币, 有几个特别重要的特点:
1. 使用完全的分布式技术, 没有中央节点, 无法被权威控制 .
2. 数量有上限, 且越发越慢, 货币无法被超发.
3. 基于计算机和密码学, 通过公网就可以安全的在全世界结算.

这三个特征每个单拉出来都不算是什么创新, 但是当结合在一起, 简直就是技术朋克里最理想的货币, 没有主权, 完全自由, 全球贸易, 拒绝通胀.

那这些特征为什么会比现在的货币好呢?

由于我们如今的货币都是信用货币, 国家背书, 当国家面临战争, 或者严重的通胀, 则国家信用破产, 法币会迅速贬值, 一文不值.

而这个时候, 如果你有了一个大家主观公认的货币, 而这个货币又能全球都认同, 不会有超发与被控制的风险, 则你一定会换成它.

这是一个熵增的世界, 未来注定越来越混乱, 自由的比特币别就是对现存不合理货币制度的宣战, 这是比特币的核心哲学与梦想.

经年累月, 随着世界局势的不断混乱, 通过人性反复博弈, 相信比特币会成为世界中间结算货币, 最终构建一个理想的数字乌托邦.

比特币梦想的破灭

然而, 大家是成年人, 都知道现实世界是没有乌托邦的容身之地的.

中本聪当时的设计是合理的, 哲学也没什么问题. 但在现实世界, 只做顶层设计与约束, 然后放任其自由发展, 实际执行过程中就逐渐变味了.

1. 比特币最先流行起来的领域是黑市. 不管是洗钱, 暗网交易, 还是骇客勒索, 数字货币都是绝佳的手段.
   这就注定了对于全球任何政府而言, 数字货币不仅是对其法币体制的挑战, 更是对其经济局势控制的挑战. 比特币的这些特征让它天生站在了反政府的一面.
2. 既然有人能发比特币, 那么我们也可以发别的币. 于是各种山寨币竞争币都开始百花齐放, 但大多仅仅是为了捞一笔.
   也许山本聪设计的体系确实是基于乌托邦的期望, 然而比特币本身无法被控制, 而作为追随者的各路衍生币更是各自心怀鬼胎 这种无本万利的买卖, 投机者和骗子们蜂拥而至, 把整个区块链行业搞得一团浑水.
3. 比特币网络与现有的金融体系网络结算技术指标上相差太多了. 通过比特币转账的中间成本与时间, 除了在国际结算时候有优势, 其他多数常规的交易都比走银行体系还贵还长.
   由于数字货币本身的技术原理, 要避免中央节点的垄断与失效, 从设计层面是完全平等的分布式网状结构, 延迟通常都非常大.
   相比中心化计算的体系, 结算时间非常没有保证, 在大多数交易场景, 都显得非常不实用.
4. 比特币总量有限, 无法超发, 让他本身也无法成为真正好用的货币. 货币不断超发确实很糟糕, 但是货币只能持续通缩一样也是问题.
   当货币只能通缩, 就不会有人使用货币进行交易. 因为通缩的预期会让货币不断升值, 贮存比流通要好的多, 但是一个货币不流通还能做货币吗? 这就成为了谬论.
   于是现实世界的比特币实际性质变成了某种流通性强的贵金属, 成为了需要信仰支持的数字黄金而不是货币.
5. 比特币的分叉, 山寨币的ICO, 人的疯狂趋利本性让数字货币的发展完全偏离了其初衷. 
   比特币的pow的机制本意是为惩罚货币的超发, 然而飞涨的币价刺激矿工不断投入更高的成本进来, 甚至有人动用整个水电站挖矿, 要不是因为持续有人接盘. 这个过程就显得非常蠢.
   而算力也并没有平均分摊, 反而是中心化在几个大户身上, 权衡出了一种新的垄断机制.
   而比特币的分叉, 更是破灭了比特币无法超发的预期. 似乎只要人民需要, 就会考虑随时打破承诺.
   而发币赚钱本身就成了一个暴利生意, 一些本来就赚钱与融资困难的小科技公司, 开始不断通过无法可依的ico进行融资, 而这就变成了一个非常灰色的领域, 没有法律, 没有标准, 没有承诺. 有的仅仅是野心家与投机者, 不断的制造并参与一场场博彩, ico市场变成了一个庄家操盘, 散户上桌的大赌场.

这些问题让比特币作为一场新时代货币的伟大乌托邦实验, 在逐渐失控中华丽失败了.

疯狂的币圈

这几年身临其中, 我终于切身体会到了到底什么叫”大众热情高涨”, 什么是”郁金香泡沫”.

大众反应, 多数都是看到赚钱效应跟风而来, 都是本身对财富有着切实的渴望, 然后听到了一个动人的炒币赚钱故事, 于是开杠杆杀到市场, 满仓干.

尤其年轻人更是如此, 天生容易迷信权威, 同时无知者无畏, 刚刚进入到社会上, 看到股市房市都难以参与的情况下, 干脆掀桌子, 抄币炒鞋炒盲盒.
总归一句话, 时代是我们的, 只要老人们喜欢的, 我们通通不喜欢, 只有我们才能把握舆论的话语权.

而商人们看到这种ico融资机会也是趋之若鹜, 甚至有被投资人逼着硬着头皮憋白皮书的情况. 虽然不乏真正有想法, 要在这个领域有所作为的人, 然而他们大多既缺乏实现诺言的能力, 也没有对应的法律约束, 让这些ico大多最终大多狗血收尾.

而骗子们更是赶上了末班车, 最终连遮羞布都不要了, 干脆就明目张胆的搞资金盘割韭菜, 不断制造新闻刷热度拉盘引流, 而韭菜们也都完全没有投资的心态, 其实是把ico直接当成了公开的赌场.

这几年的币圈观察, 让我深刻的明白了几句话:

• 世界经济就是一场骗局, 想要从中获利, 就要在骗局刚刚兴起时候参与进去, 在被识破前赶紧撤出来
• 那些让世界变成地狱的东西, 往往是人们试图将其变成天堂的努力.
• 博彩是刚性需求, 形势是什么样根本没所谓, 万物皆可做赌桌.
• 掀桌子是年轻人永恒的主题, 不论什么时代什么地方都一样.
• 看不懂的机会不是机会, 守不住的财富拿到也会再次失去

可以预见未来, 在这场数字货币狂欢中, 早期参与者确实赚到盆满钵满, 而最晚加入到这个领域里的人, 恐怕早晚要付高额智商税.

区块链技术

虽然这场比特币乌托邦失败了, 但也给我们提供了一些新的灵感与技术.

区块链网络, 智能合约, 这些实用场景极强技术, 确实有很多值得借鉴的地方.

通过比特币实验, 我们发现数字货币经济本身确实是可行的, 但要实现现实中的流通, 进行伤筋动骨的大改造, 把一些不错的技术, 引用到我们现行的法币中, 也许是一种不错的补丁.

目前中国政府已经开始研究发行DCEP数字法币, 意在挑战美元的霸权.

确实, 数字货币具备革命性的优势, 从场景上确实比标准货币强很多. 但仅仅利用这个优势挑战美金霸权, 我依然觉得很悬.

历史上讲, 伊拉克要求石油强制欧元结算, 被美国发动战争干倒; 利比亚要求石油强制黄金结算, 也被美国发动战争干倒; 朝鲜虽然当年也曾要外汇欧元结算, 但是自身外贸份额小的可怜, 对美国基本没有什么威胁, 如今也基本上被全世界孤立.

美金是靠美国军事霸权背书支撑的, 如果 DCEP 真想挑战美金霸权, 首先得 TG 武力层面能够抗衡, 其次必须有良好的场景与贸易支持范例.

从目前来看, 我们的 DCEP 在国际贸易上, 还不具备基本流通条件, 只能说我们目前已经有了技术, 但需要增持实践案例. 等美国自身出现不可逆转的危机时候, 才有崛起的机会.

所以说货币的流通本身还是要强权的支撑, 即便中国这样体量的国家发行数字法币, 正规军都遇到很多现实中的阻碍, 就更妄论其他野生数字币了.

未来的比特币

比特币作为货币实用性太差, 没有核心主体进行背书, 也没有人专门负责营销, 天生的政治不正确, 基本被所有的主权国家围剿, 目前完全靠信仰支持.

这个特征类似宗教, 自身自洽, 然而其价值高低完全取决于其信众多寡, 与热度高低.

换言之, 如果未来大众对比特币热情逐渐消失了, 不再有人谈论它, 那么它的需求就会持续缩水, 币价也会持续下跌; 反之, 如果世界大乱, 网络黑市横行, 比特币则有望重新回到高位.

但作为一个有金融与经济常识的人, 我觉得比特币目前已经没有什么价值, 做货币做不了, 做贵金属, 也没有质押物, 归根到底仅仅是一串数字而已.

我不否认世界越来越混乱, 比特币价格可能由于混乱的局势, 出现暴击, 在以后的各种危机事件中, 再涨十倍也不无可能.

但从我的角度看, 各国政府纷纷围剿, 而比特币币本身没人推广与强力护盘, 这个东西已经没有什么实际价值, 该宗教发展也注定走不长, 所以我退出了这场游戏.

诸位其他教友请自行珍重, 江湖再见!