评测：Rutte III使用太重的加密货币公司来注册

12月3日星期二晚上，下议院在荷兰法律中就欧洲AMLD5指令的执行情况进行了辩论。

鲁特三世（Rutte III）希望将这些新规则纳入2020年1月10日的《防止洗钱和资助恐怖主义法》（Wwft）。

荷兰加密货币公司一直严格遵守该计划。辩论期间是否也提出了他们的批评？律师克林特·卡贝尔（Clint Cabell）看着并得出了这个结论。

Rutte III，Wwft和加密货币领域

从2018年中期的第一份法案草案开始，金融界一直对内阁计划提出批评。银行，保险公司和信托办公室也受到新法律的打击。

在2018年底的公众咨询期间，加密货币公司和律师为自己辩护。新法律远远超出了欧洲指令的规定。用比特尼克的话来说：一座桥梁太远了。

对于加密货币公司而言，有两个重要的重要问题：

• 新制度是注册义务还是变相许可制度？
• 加密货币公司的注册义务是否过重？

另请阅读：Rutte III希望自2020年起将这些规则强加给加密货币公司

注册义务或变相许可制度？

在2019年7月的法案中，财政部长Hoekstra（CDA）已上调：加密货币公司必须在荷兰中央银行注册。

首先，这是一个许可要求。在国务委员会的建议之后，霍克斯特拉和他的政府部修改了该提议。

评测家现在谈到了变相的许可证制度。我认为该系统实际上是一个许可系统。但是，正式将其称为注册义务。

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“枪太重了”

对于加密货币公司和整个新兴部门来说，这种注册义务是不成比例的负担。例如，加密货币公司的管理必须满足比任何其他报告机构更多的要求。

此外，该法律还包含许多“小字”链接规则，这些规则将《金融监督法》与Wwft要求联系起来。这不仅使遵守规则变得更加复杂，而且更加不清楚。

因此，加密货币公司几乎没有把握。另外，必须寻求外部建议，这会导致该部门产生不必要的高成本。

DNB估计整个行业遵守法规的成本为190万欧元。根据该行业的各种利益相关者的说法，这一估计值太低了。该行业采取了一项主动行动，购买集体建议以降低成本。

创新被打破

成本上涨意味着小型创新型初创企业将无法实现，因此可以预见。因此，行业中的小企业是受害者。

这意味着他们必须共同努力或与主要参与者或银行竞争。对于发展学科中的创新而言，这是灾难性的。

在德国，银行可以在2020年开始出售加密货币。到目前为止，荷兰的银行尚未取得任何进展，但是由于要求不同，造成了不平衡的竞争环境。

另请阅读-荷兰和德国的比特币（BTC）政策：有何区别？

UBO注册

讨论的另一个主题是所谓的UBO登记册，即反洗钱登记册。 UBO寄存器将包含所有UBO的详细信息。在当前情况下，通过使用信任或STAK可以很容易地掩盖UBO的身份。

荷兰在全球范围内提供很大一部分的信托服务，这些都是使洗钱每年可能达到160亿美元的手段。

根据新法律，这将不再可能。一方面，这应该是AML中的圣杯，但与此同时，人们正在极大地放弃隐私权。

洗钱是社会的主要问题。比特币用于犯罪和洗钱，但现金和账面金钱是相同的。在计划实施的一个月前，加密货币公司仍然存在很多不确定性。

不必要的费用？

除了提到的主题之外，还有关于调查效率和根据Wwft撰写的报告的问题。

一方面，它似乎是一个效率特别低下的控制系统。另一方面，了解您的客户作为金融服务提供商至关重要。还必须使用可以有效地与正确的系统进行查询的报告数据库来维护财务系统的完整性。

但是我们还不存在，Rutte III对新兴加密货币公司的要求比对成熟银行的要求更高，保险公司提出了严重的问题。

关于克林特·卡贝尔

克林特·卡贝尔（Clint Cabell）（Linkedin）是鹿特丹的加密货币法学家，也是加密货币纲要的创始人。

• 自2020年起，政府将对加密货币公司实施这些规定
• 荷兰金融情报部门对比特币和加密货币有何看法？
• 2018年纳税申报表：指示比特币和其他加密的4条提示
• 律师克林特·卡贝尔（Clint Cabell）：比特币可以归类为货币吗？

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