斯里兰卡:中央银行希望在金融领域进行联合KYC审计

斯里兰卡中央银行(CBSL)呼吁IT公司为通用的区块链平台开发概念,以进行客户的强制性身份验证(“了解您的客户”,KYC)。

像斯里兰卡的所有区块链开发一样,概念验证(PoC)也应是自愿的。如CBSL在其电话会议中所述,公司应能够展示其在区块链开发方面的专业知识并得到相应的重视。

对区块链的强制性KYC检查应该只执行一次,然后与银行共享收集的信息。一方面,CBSL希望提高身份检查的效率。另一方面,更多的人应该可以使用金融系统。那么在最佳情况下,那么对于新身份的识别就应该足够用于识别新客户。

斯里兰卡会领导KYC考试吗?

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为了防止洗钱或恐怖分子融资,到目前为止,所有信贷机构都必须检查新客户本身的个人数据和业务数据。对于金融部门的一次联合审计是否满足这些要求仍是完全不清楚的。如果银行依靠共同的身份检查,谁承担责任,但是尽管经过了所有的照顾,还是存在欺诈的情况?如果几家银行未经他们自己的测试就接受了伪造的身份,从而可能资助恐怖分子怎么办?

不论技术挑战如何,由于许多国家可能存在欺诈行为,因此目前在法律上不允许联合KYC。斯里兰卡显然希望成为先锋。

国际商业咨询专家Deloite在一篇论文中说,从长远来看,出于成本原因,联合KYC流程必将在金融领域占主导地位。

哪项技术真正合适,仍然是众星。出于隐私原因,将所有身份证明文件保存在中心位置似乎是不合适的。在怀疑洗钱或恐怖主义的情况下,用户自己可以决定谁想要公开哪些信息的去中心化模型不能满足对身份检查日益增长的要求。

但是,斯里兰卡已经可以吹嘘成功的区块链开发,例如为其稻农提供小额保险。

资讯来源:由0x资讯编译自BTC-ECHO。版权归作者Jutta Schwengsbier所有,未经许可,不得转载
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