银行监管机构谴责富国银行的人力资源业务

富国银行（Wells Fargo）的主要监管机构表示，该行积压了大量员工的人力资源投诉，并且对薪酬的控制不力，这是一种斥责，这增加了该行新任首席执行官面临的诸多问题。

自10月份聘请查尔斯·查尔夫（Charles Scharf）担任首席执行官以来，该银行一直在努力证明其在修复2016年假账丑闻后出现的监管混乱方面取得了进展，该丑闻颠覆了富国银行（Wells Fargo）作为一家稳定质押贷款机构的声誉，并迫使其退出的高管人员。

知情人士说，人力资源部的投诉来自货币监察长办公室7月份的一封信，其中列出了冗长的待办事项清单。知情人士说，人事部门需要解决的问题包括成千上万的员工投诉，这是一项不适当的政策，要求高管收回薪酬，而且薪酬控制不足以抵制潜在的不当行为。

一位银行发言人说：“我们没有就具体的监管事宜发表评论，但是，富国银行正在履行我们的监管义务，但还需要做更多的工作。”

当局在2016年9月表示，富国银行（Wells Fargo）的银行家可能在未经客户了解或未获得同意的情况下开设了数百万个帐户。丑闻揭示了一种激进的销售文化，加上激励将更多产品推向客户的动机。

富国银行发言人阿拉蒂·兰道夫说，沙夫已经“做出了重大改变，”包括本周聘请桑坦德控股公司首席执行官斯科特·鲍威尔（Scott Powell）担任首席运营官，以“专注于监管重点并改善我们的控制和运营职能。”

去年下半年，在OCC发给她和另一名高管人员指责他们监督失灵之后，该银行将一名高级管理人员的职务放到了请假上，其中包括HR。

据《华尔街日报》报道，OCC今年早些时候考虑了迫使富国银行高级管理层或董事会发生变化的空前步骤，该权力使其在2018年与该银行达成的10亿美元和解协议下。该银行前任首席执行官蒂莫西·斯隆（Timothy Sloan）在OCC罕见的公开谴责之后，三月份辞职。

知情人士说，今年五月，富国银行（Wells Fargo）最高的OCC审查员与数百名该行内部律师进行了交谈，并对该行的发展提出了直截了当的批评。

知情人士说，在2016年丑闻发生后，富国银行的人事实践受到了监管部门的审查，但OCC在今年早些时候施加了压力。在随后的评估中，监管机构向针对人力资源运营的现有警告添加了新警告，称为“需要注意的事项”。

知情人士说，在概述警告的信中，审查员表示，该行在解决薪酬和绩效管理问题方面取得了一些进展，这些问题是出色的MRA的主题。知情人士说，但监管机构并未解除警告，称该银行未能采取足够的控制措施以确保薪酬惯例不会助长不法行为。

他们说，富国银行也缺乏适当的程序来收回涉嫌不当行为的高管的薪酬。

激励薪酬和回扣是销售丑闻中的主要问题。贷方董事会确定，向低级员工发放的用于产品销售的奖金鼓励他们开设假帐户。丑闻爆发后，该银行还因没有强迫高管放弃薪酬而受到批评。 （两名高级管理人员最终没收了数百万美元的赔偿。）

知情人士说，OCC还取消了该银行积压的3,000名员工投诉。其中一位知情人士说，这很可能包括员工的投诉，他们称他们被错误解雇，而人力资源工作人员应该对此进行调查。

该银行已解雇了数千名低级分支机构的员工，这是其努力控制假帐户问题的一部分。许多人说他们被不公平地终止了，并且从那以后被银行业有效地列入了黑名单。

写信给Rachel Louise Ensign，电子邮件为rachel.ensign@wsj.com

本文由《华尔街日报》发表