所有银行的最中央都发布了批发代币的12种设计元素

所有银行的最中央机构发布了批发代币的12种设计元素101资料来源:国际清算银行

由中央银行中央银行BIS托管的支付和市场基础设施委员会(CPMI)发布了一份报告,该报告告知开发商和市场参与者批发数字令牌的外观。

今天,金融机构之间的批发付款是通过中央系统和使用传统的基于帐户的转账的付款安排来实现的。

“由于批发数字令牌的技术和用例尚处于开发的早期阶段,因此仍不清楚开发人员将做出哪些设计选择。该部分在与业界进行有限对话的基础上解决了一些潜在的设计选择,突出了仍然存在歧义的领域,并包括了令牌开发人员可能需要考虑的一系列问题,”报告在其数字令牌设计部分中说。 。该报告不包括零售消费者持有的数字代币。

CPMI主席BenoîtCœuré称其为“令牌设计者的有用考虑”,并补充说,没有单一的成功路线图。

“成功将取决于批发数字代币能否在当今使用的传统基于帐户的结算资产上同时提供更高的安全性和更高的效率,”科里(Cœuré)于11月被任命为新的BIS创新中心负责人,他的任务是与瑞士国家银行合作创建中央银行数字货币,供银行之间批发使用。

根据该报告,使用批发数字令牌的潜在创新包括:

  • 新的结算平台
  • 获得替代结算资产
  • 其他效率考虑因素,例如减少结算周期,更长的可用性,更丰富的数据等。

此外,CPMI还确定了批发代币的十二个设计元素,供开发商和市场参与者考虑:

  • 可用性。安排可能被设计为允许其24/7转移或在规定的时间范围内转移或影响其发行/赎回和流动性风险。
  • 发行和赎回。批发代币安排还需要有一个实体或机制来自动或手动地控制其发行和赎回,并由中央银行或其他授权实体直接参与。
  • 访问。委员会认识到,并非所有代币持有人都可以在批发代币安排中获得相同级别的访问权限,因此“应明确哪些代币持有人可以获取,持有,转让和/或赎回代币。”
  • 基础资产/基金和债权。要使批发代币在不直接由中介机构直接参与的情况下进行点对点交易所,代币持有者必须坚决保证该代币将被他人接受并保留其价值。
  • 转移机制。批发代币安排可能需要不同程度的去中心化和中介才能转移代币。
  • 隐私和合规性。设计选择会影响批发代币安排的隐私特征,并且可能会在隐私和效率之间进行权衡。
  • 互操作性。批发代币安排可以连接到各种其他安排和实体,包括其他代币安排和传统金融市场基础设施。
  • 法律基础。为了充当安全的结算资产,批发代币需要健全的法律基础。
  • 治理。可能需要明确职责分工,以使批发代币安排得到完善的治理安排的支持,这需要一套清晰的规则,程序和法人实体。
  • 流动风险。当批发代币安排的营业时间与相连基础设施的可用性和营业时间不完全重叠时,可能会存在流动性风险。
  • 操作风险。开发人员必须认识并管理一系列操作风险,包括与传统系统之间的相互联系所产生的操作风险,这一点很重要。
  • 透明度。重要的是,批发代币安排必须提供足够的信息,以使代币持有人和有关当局能够充分理解风险和责任。

CPMI表示,其作用是促进支付,清算,结算和相关安排的安全性和效率,确保对全球金融稳定和更广泛的经济的支持。今天,有28个成员中央银行的高级代表参加了CPMI的活动。

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