先锋创建英国财务咨询业务
低成本指数基金巨头Vanguard于9年前在英国成立,这震惊了投资行业,该公司计划将其业务扩展到零售金融咨询领域。
它在1月9日表示,这家美国公司已获得金融行为监管局(Financial Conduct Authority)的监管许可,但该公司的计划仍处于早期阶段,并且“目前尚无将提议推向市场的时间表”。
基金经理欧洲负责人肖恩·哈格蒂(Sean Hagerty)向英国的独立财务顾问发送了一封信,其中许多人向其客户推荐其基金。他们试图向他们保证,先锋集团无意取代它们。
他说,Vanguard的咨询团队正在开发中,“旨在为我们的自营客户提供更高水平的服务”,即散户投资者直接购买Vanguard资金,例如通过公司的网站,而不使用IFA的服务。
Hagerty补充说:“我们对收费财务咨询的重要性的信念保持不变。财务顾问将始终在为投资者提供整体财富管理和咨询服务中发挥重要作用。”
他强调说,与新的咨询部门一起,Vanguard正在创建一个由顾问和技术专家组成的团队,其职责是与其他IFA进行“合作”,例如通过提供分析和模型组合。
在英国市场,资产管理者与零售金融顾问之间的紧密财务联系为小投资者提供投资建议。
根据《零售分布审查》,FCA在2014年禁止顾问从基金经理那里收取佣金。更改之后,顾问只能注册为“独立”或“受限制”的注册人-如果是后者,则仅建议从一家公司获得资金来支付费用。
Vanguard的新英国咨询团队的开发工作由前退休策略师William Allport领导。一位发言人说,他的团队目前正在“探索哪种服务最能满足英国投资者的需求和偏好”。
规模达50亿美元的基金管理集团在美国设有财务咨询机构Vanguard Personal Advisor Services,该机构管理着1500亿美元的资产。它的网站强调其顾问“没有经济诱因推荐某些产品”。
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