第五反洗钱指令（5AMLD）打击加密货币业务

欧盟的第五个反洗钱指令（5AMLD）将于2020年1月10日生效。该法规旨在提高金融交易的透明度，旨在遏制整个欧洲的洗钱和恐怖分子融资活动。

5AMLD通过降低加密货币交易的机密性来抵制洗钱和恐怖主义融资，而5AMLD则将其监管范围扩大到虚拟法定交易所或托管钱包提供商等加密货币服务提供商。

5AMLD情况说明书描述了一些更重要的观点（来自5AMLD来源）– 5AMLD将：

• 增加有关谁拥有法人实体的透明度，以通过不透明的结构防止洗钱和恐怖分子融资

• 通过中心化的银行账户注册，使欧洲金融监管机构更好地访问信息

• 应对与匿名使用虚拟货币和预付费工具有关的恐怖分子融资风险

• 改善反洗钱监管机构之间以及与欧洲中央银行之间的合作和信息交易所

• 扩大评估高风险第三国的标准，并确保对流入或流出这些国家的资金采取高水平的保障措施。

不合规企业的新罚款

加密货币企业必须因不遵守新的5AMLD法规而被罚款。这些新法律可能使欧洲加密货币业务的利润降低，并促使开发商进入其他市场。

欧洲加密货币公司正在努力满足5AMLD推出的新监管准则。由于广泛的了解您的客户（KYC）和反洗钱（AML）法规，有几家企业正在关闭。

5AMLD已经停止营业

总部位于英国的数字货币包提供商Bottle Pay于2019年12月13日发布的博客文章中宣布将于去年年底停止运营。

从该帖子：

“由于我们是英国的托管比特币钱包提供商，我们将必须遵守2020年1月10日生效的5AMLD欧盟法规。我们需要从用户那里收集的额外个人信息的数量和类型会有所不同当前的用户体验如此激进而如此消极，以至于我们不愿意将其强加给我们的社区。”

Bottle Pay于2019年6月启动，并在去年9月关闭业务之前于去年9月筹集了200万美元的种子资金。该公司为用户提供了一项小费服务，该服务允许在社交媒体网络和Messenger应用上发送少量的加密货币。

5AMLD可能会或可能不会帮助政府关闭不良行为者，但它将驱使规模较小的加密货币公司退出欧洲市场。企业还有许多其他领域可以发展，这对于欧盟来说可能是一个问题，因为加密货币开发商正在寻找更绿色的牧场。