监管加密货币服务的新规则在欧洲生效
1月10日，第五个欧盟反洗钱指令（AMLD5）生效，取代了之前的指令并将其规定扩展到虚拟资产领域的参与者。修订后的第一份文件将于2018年6月19日在《欧盟官方杂志》上发布。
欧盟委员会解释说：“欧盟的信贷机构和其他金融机构有义务按照指令（EU）2015/849（AMLD4）实施全面的客户验证措施。”
在将指令（EU）2018/843（AMLD5）引入成员国的立法后，会将负责实体的列表扩展到虚拟货币交易所和托管钱包提供商。”
作为“责任实体”，加密货币服务提供商现在必须遵循适用于银行和其他金融机构的相同规则，包括在相关国家主管部门进行注册。
欧盟委员会补充说：“这些规则适用于提供与虚拟货币的存储和转移相关的服务的实体。”
这些新进入者将需要识别其客户，并向财务主管报告任何可疑活动。”
该文件的修订还规定，欧盟成员国将创建一个中央数据库，该数据库将包含有关加密货币用户及其钱包地址的信息，并允许国家金融监管服务机构对其进行访问。
该文件说：“为了应对与匿名相关的风险，国家金融监管机构应该能够接收信息，使他们能够将虚拟货币地址与虚拟货币所有者的身份联系起来。”
欧盟成员国准备监管
欧盟成员国开始提前做好准备，以确保符合新要求，并将其引入法律中。他们中的一些人直到最后一刻都保持沉默。因此，大不列颠金融监管局（FCA）仅在周五报告称，正是他负责监督加密货币行业参与者对打击洗钱和恐怖分子融资要求的遵守情况。
该机构表示：“从2020年1月10日开始，我们将成为英国公司在加密货币资产领域的AML / CTF监管机构。”
FCA解释说，包括ICO和IEO模型在内的加密货币交易所，交易所终端提供商，对等平台，托管人钱包和代币发行人必须遵守既定要求。
奥地利金融市场管理局（FMA）周四宣布，现在是该州虚拟货币的监管机构。从1月10日开始，涉及加密货币发行，销售，转让，交易和交易所的公司必须注册。注册公司必须确保其行为符合法律标准，并建立报告转账以打击洗钱和恐怖分子融资。
FMA指出，自2019年10月1日以来，它一直在接受注册申请，并补充说：
“从今天起，未注册的供应商将无法再在奥地利提供服务。如果供应商未注册，将处以最高200,000欧元的罚款。”
在加密货币监管的背景下，法国被证明是最先进的国家之一-相关法律规范于4月在这里获得批准。法国金融市场监管机构金融市场监管机构（AutoritédesMarchésFinanciers）（AMF）于12月20日发布了针对虚拟资产服务提供商的新要求。同样在最近，该机构有史以来第一次批准了ICO。
芬兰从5月开始监管加密货币行业，11月，金融监管局（Fin-FSA）批准了其中的5家公司，其中包括localbitcoins对等交易所。
荷兰中央银行（De Nederlandsche Bank）也在准备监管cryptos-9月，它要求行业参与者提供信息。监管机构在通知中说：“提供加密货币和普通货币之间交易所服务的公司，以及数字货币包提供商，必须在中央银行注册。”但是，在1月10日，他宣布新要求尚未生效。
将AMLD5要求纳入德国法律后，导致金融机构为其客户出售和存储加密货币，以及股票和债券等其他投资机制。要提供此类服务，必须获得联邦金融监管局（BaFin）的许可。
运行还是关闭？
加密货币公司已经能够感受到AMLD5要求对其自身的影响，而立陶宛等一些国家已经决定制定比欧洲法规所提供的标准还要严格的标准。在这种背景下，许多公司决定采用更为有利的法规进入司法管辖区，其他公司则完全关闭。
Deribit的加密货币衍生平台周四宣布，自2月10日起，荷兰公司Deribit B.V.将不再是其运营商。交易平台管理将转移至DRB Panama Inc.的组建。正如该公司所解释的那样，确保符合新要求将导致高昂的成本以及收集大量客户信息的需求。
“加密货币市场应该对大多数人免费开放，” Deribit说。
这些更改的实施将对交易所及其客户产生重大影响。因此，我们决定从巴拿马管理该平台。”
在AMLD5生效之前，其他几家欧洲公司也暂停了运营。位于英国的支付服务Bitcoin Bottle Pay于12月31日关闭。
“我们必须从用户那里收集的其他个人数据的数量和类型将对当前的交互体验产生如此巨大的负面影响，我们不想让我们的社区暴露于此。为了维持我们作为服务提供商的诚信并保护我们的团队，投资者和用户的利益，我们做出了痛苦的决定，彻底关闭Bottle Bottle，”该公司解释说。
Simplecoin矿池和Chopcoin游戏平台也做出了类似的决定。
从长期来看，这些变化的积极影响可能是增加了对欧洲加密货币公司的信心。特别是，一些专家建议，银行将更愿意与它们合作，而机构投资者将向其投资资本。