在太早之前就防止加密货币欺诈

在太早之前就防止加密货币欺诈插图

br>

加密货币欺诈是一个持续存在的问题。备受瞩目的欺诈性ICO和主要骗局产品占据了头条新闻,破坏了公众的信任,并放慢了主流加密货币采用的步伐。

OneCoin是加密货币欺诈的缩影:大量的市场营销掩盖了任何有形的区块链技术的缺失,因为投资者被骗取了总计150亿美元的资金。

推荐阅读
1的22,367

随着诈骗者试图避免检测的方法在不断发展。人们发现了针对其非法活动的新媒介,许多人转向Telegram来诈骗毫无戒心的加密货币持有者。例如,朝鲜国家行为者继续威胁全球的加密货币社区,最近的报道表明他们正在转向Telegram上的假加密货币交易组织以吸引潜在受害者。

说服的艺术只是加密货币欺诈中的第一步。与诈骗链接的代币需要“清理”,以避免追溯到犯罪者。构成区块链的透明公共分类账使洗钱变得非常困难–链上的每笔交易都可以被任何人读取,并永远保留在分类账上。

诈骗者通常被迫“混合”他们的代币。这种方法涉及与其他人手动混合交易以尝试隐藏资金的来源,或者使用中心化混合服务(例如Bitcoin Laundry),该服务利用一种算法来掩盖交易。

政府的作用

为了设定针对加密货币欺诈的强制执行标准,加密货币监管至关重要。 2020年1月10日,第五个欧洲反洗钱指令(AMLD5)在欧盟生效,并承诺在欧盟加密货币领域实行严格的新监管制度。根据AMLD5,加密货币交易所必须在当地监管机构注册,并证明符合你的了解客户(KYC)和反洗钱(AML)程序。尽管AMLD5对于执法和金融情报非常有用,但在各个欧洲国家/地区在法律上实施该方法的方式却可能会遇到障碍。这应该是执法和金融情报的资产。但是,由于各个欧洲国家在法律上实施AMLD5的方式不同,因此可能会阻碍其价值。

金融行动特别工作组(FATF)是打击加密货币欺诈方面雄心勃勃的建议的另一个来源。 AMLD5仅涵盖现金-加密货币交易,而FATF包括加密货币-加密货币;后者显着地鼓励将支付数据共享的现有要求也应用到加密货币-加密货币交易中。

几个欧洲国家已经在制定由AMLD5和FATF通报的加密货币法规,而FATF的全球成员资格将有助于推动欧盟以外的法规变更。从根本上讲,这些变化对于提高政府界对加密货币的信任至关重要,并鼓励企业相信加密货币是可靠的投资世界。

技术支持的意识

但是,加强监管并非唯一可用来对抗加密货币欺诈的措施-通过最终用户的意识可以阻止许多情况。企业应培训其员工,使其变得举足轻重,并留意关键的警告信号。这些包括;确保交易在具有监管认证的信誉良好的交易所进行,彻底审查任何加密货币开发团队的证书,如果是ICO,则评估白皮书的详细信息。考虑到成为加密货币欺诈受害者的影响时,对该主题的深入教育是企业任何风险策略中必不可少的,具有成本效益的部分。

此外,除了意识,技术解决方案还可以提供监视和分析,以最大程度地降低加密货币欺诈的风险,并在发生欺诈时迅速做出响应。区块链监控和分析的新功能意味着可以对所有交易采用取证方法。例如,这些类型的监视工具将允许实时向加密货币交易所通知有关交易的信息,或快速跟踪欺诈或被盗代币的来源。这种方法对于代币混合非常有效,因为它可以轻松识别出表明交易混合以掩盖非法活动的经典模式。

在开始之前就停止了

总体而言,没有一个银弹可以解决加密货币欺诈带来的不断发展的威胁。与所有技术进步一样,诈骗者继续发展其策略,以欺骗毫无戒心的目标,使其与加密货币分开。但是,应对这种威胁的工具也在不断发展,如果我们要防止不良行为者占上风,则必须继续这样做。通过持续的法规,意识和技术解决方案组合,我们甚至可以在加密货币欺诈开始之前就对其进行预防。

资讯来源:由0x资讯编译自BLOCKTRIBUNE。版权归作者Andre Kalinowski, Co-Founder at PARSIQ所有,未经许可,不得转载

关注我们:Twitter | Facebook | Linkedin | Medium | Telegram | Weibo | WeChat