在加密货币借贷市场中赚取最佳利率

随着新产品在市场上的大幅上涨,过去一年来,加密的贷款一直是一个有趣的领域。波动率一直是贷款利率的积极因素,并且随着最近波动率的飙升,某些加密货币资产(例如NEO)的加密货币交易所的贷款利率已高达149%p / a,利率甚至高达38% p / a可赚取的美元。这些发展为探索保证金贷款产品提供了时机。

传统市场的保证金贷款

数十年来,保证金贷款一直是传统股票经纪人提供的一种流行服务。这是经纪人将证券或现金借给其客户以进行交易的过程。传统经纪人(例如Charles Schwarb)提供的贷款利率通常在5.5%至11%之间变化,具体取决于经纪人和贷款价值。

对于经纪人而言,借贷是一笔可观的获利业务。鉴于查尔斯·施瓦布只为他们的高收益储蓄产品支付了微不足道的0.18%,也就不足为奇了,根据其2018年10的收入,其中57%来自净利息收入(即扣除支付给账户持有人的利息后的贷款利息收入) -K SEC备案。尽管他们是经纪人而不是银行,但他们的收入中只有40%来自资产管理和交易费用。

加密货币市场贷款

区块链技术已经成为金融机会民主化的代名词。在保证金借贷领域中也是如此,因为任何人都可以借出其加密货币资产并获得经纪人和机构多年来享受的利率。诸如Celsius,Nexo和Invictus Capital之类的平台已使利息收入可以以某些传统情况下10倍的利率直接转嫁给零售受众。

资料来源:Earncryptointerest.com; Loanscan.io,Fidelity.com

加密货币借贷平台的发展在很大程度上可归因于2017年后加密货币市场的成熟。加密货币信贷局Credmark的最新报告强调指出,借贷市场已扩展至2019年第三季度提供的逾64亿美元贷款。几年前只有区区几亿。此外,在新发放的贷款中,贷款市场正在经历497个季度的增长。

在加密货币领域,贷款市场主要由少数重要参与者(即矿工,交易员,高净值个人和机构)运作。交易需求(尤其是通过保证金贷款提供的贷款)是需求的最主要驱动力。

大多数大型加密货币交易所都在其平台上促进某种形式的保证金交易。但是,某些交易所(例如Bitfinex和Poloniex)允许使用匹配引擎将点对点借贷,以将流动性提供者和交易者聚集在一起。随着寻求快速,负担得起的流动性选择的交易者和贷方寻求诱人的回报,交易所的贷款量正在增长。

市场波动继续推动保证金贷款活动

加密的波动性是保证金贷款量增长的主要驱动力,因为较高的波动性会刺激更多的交易活动。

随着交易者希望增加其市场风险,贷款利率的飙升通常与比特币价格的波动有关。例如,2019年10月25日比特币价格飙升30%导致美元借贷利率相应飙升,本月年化利率高达每年20%。

尽管美元借贷利率跟踪加密货币市场的动荡,但美元保证金借贷并未将交易资金暴露于基础加密货币市场的价格波动中。除了没有资本提取风险外,保证金贷款回报还提供了多元化收益。

介绍Invictus保证金贷款基金

随着指数基金CRYPTO20,Crypto10 Hedged和Hyperion(区块链VC基金)的推出,Invictus Capital在加密货币资产领域拥有卓越的追踪历史。 Invictus进一步开发了一种创新的保证金贷款基金,使投资者能够获得被动的,高收益的美元收益。 Invictus保证金贷款基金(IML)为投资者提供了一个难得的机会,可以利用新兴市场,该新兴市场迄今所提供的稳定收益远高于传统货币市场的收益率。

以目前美国目前最佳的短期储蓄率(APY)为2%,IML基金提供了独特的机会来赚取超过10%的收益。

除回报外,该基金还具有引人注目的结构性收益,包括通过自动智能合约订阅和赎回实现的24/7全天候流动性。投资者可以在希望实现回报时将其代币兑换为TUSD(基金的运营货币)。

随着借贷市场的持续增长以及买方需求的增加,预计美元借贷的回报将继续保持,因此IML基金的回报将继续保持可观的水平。 https://invictuscapital.com/imlFund

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上次修改时间:UTC 2020年1月22日下午5:24

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