保证金贷款,加密货币市场的新投资机会

关键事实:

  • 加密的波动性是保证金贷款量的主要驱动力。
  • 保证金贷款需求的最重要驱动因素是加密货币交易员。

随着新产品在市场上的大幅上涨,过去一年来,加密货币贷款一直是一个值得关注的领域。波动率一直是导致贷款利率上涨的积极因素,并且随着最近波动率的上涨,某些加密货币资产(例如NEO)的加密货币交易所的贷款利率已高达每年149%,年收益率甚至达到38%(美元)。这些发展为探索保证金贷款产品提供了合适的时机。

传统市场的保证金贷款

几十年来,保证金贷款一直是传统股票经纪人提供的一种流行服务。这是经纪人将证券或现金借给客户以进行交易的过程。传统经纪人(例如Charles Schwarb)提供的贷款利率通常在5.5%和11%之间变化,具体取决于经纪人和贷款价值。

对于经纪人而言,贷款是一笔可观的获利业务。由于Charles Schwarb只需为高性能储蓄产品支付0.18%的利息,因此其收入的57%来自净利息收入(即扣除后的贷款利息收入)就不足为奇了根据他们2018年的10-K SEC声明支付给账户持有人的利息。尽管他们是经纪人而不是银行,但他们的收入中只有40%来自资产管理和交易

加密货币市场贷款

区块链技术已成为金融机会民主化的代名词。在保证金借贷领域也是如此,因为任何人都可以借出其加密货币资产并获得经纪人和机构多年来享受的利率。诸如Celsius,Nexo和Invictus Capital之类的平台已允许将利息收入直接以直接在零售市场上转移的利率(在某些情况下是传统市场可用利率的10倍)提供给公众。

资料来源:Earncryptointerest.com; Loanscan.io,Fidelity.com

加密货币贷款平台的发展在很大程度上可归因于2017年后加密货币市场的成熟。加密货币信贷机构Credmark的最新报告强调,贷款市场已扩展到美国以外的其他国家。 2019年第三季度产生了64亿美元的贷款。这是几年前的几亿美元。此外,贷款市场的新发放贷款每季度增长497。

在加密货币领域,贷款市场主要与一些重要参与者(即矿工,交易员,高遗产个人和机构)一起运作。贷款需求(尤其是通过保证金贷款提供的贷款)最重要的驱动因素是交易员。

大多数大型加密货币交易所都以某种方式促进其平台上的保证金交易。但是,某些交易所(例如Bitfinex和Poloniex)允许使用匹配引擎的点对点贷款将流动性提供者和交易者聚集在一起。随着运营商寻求快速且负担得起的流动性选择,而贷方寻求诱人的回报,协议贷款的数量正在增长。

市场波动继续推动保证金贷款

加密的波动性是保证金贷款量增长的主要驱动力,因为较高的波动性会激发更大的交易活动。

随着交易者寻求增加其市场风险,贷款利率的飙升通常与比特币价格的变化相关。例如,2019年10月25日比特币价格上涨30%,导致美元贷款利率相应上涨,本月年化利率每年上涨高达20%。

尽管美元贷款利率遵循加密货币市场的波动性,但具有美元保证金的贷款不会使交易资金暴露于基础加密货币资产市场的价格波动中。除了降低资本的风险外,保证金贷款的回报还带来了多元化的收益。

vic展保证金贷款基金

Invictus Capital寻求公平的竞争环境,以使投资者公平竞争,通过基于区块链的资产管理平台,提供1%多年来一直在利用的投资机会。

随着CRYPTO20,Crypto10 Hedged和Hyperion指数基金(区块链风险投资基金)的推出,Invictus在加密货币资产领域拥有卓越的历史,并进一步开发了创新的保证金贷款基金,使投资者能够获得基于高收益美元的被动回报。

Invictus保证金贷款基金(IML)为投资者提供了一个利用新兴市场的独特机会,该新兴市场迄今为止提供的稳定收益远高于货币市场的传统收益。

以目前美国短期储蓄的最佳利率。 UU。 IML基金的APY为2%,提供了获得超过10%回报的独特机会。

除了回报,该基金还具有引人注目的结构性好处,包括通过订阅和自动智能合约的偿还,每周7天,每天24小时提供流动资金。投资者在想要获得回报时可以将其代币换成TUSD(基金的运营货币)。

随着贷款市场的持续增长和购买方需求的增加,以美元计算的贷款收益率以及因此IML基金的收益预计仍将保持可观的水平。

免责声明:本文中提供的内容和链接仅用于提供信息。 CriptoNoticias不提供法律,财务或投资方面的建议或意见,也不取代每个有关方面的尽职调查。 CriptoNoticias不认可此处推荐的任何投资要约或类似投资。有关更多信息,请单击此处。

资讯来源:由0x资讯编译自CRYPTONOTICIAS,版权归作者Anunciante所有,未经许可,不得转载
提示:投资有风险,入市需谨慎,本资讯不作为投资理财建议。请理性投资,切实提高风险防范意识;如有发现的违法犯罪线索,可积极向有关部门举报反映。
你可能还喜欢