5AMLD是否导致加密货币公司关闭和迁移?

在过去的两年里,随着监管从理论转向实践,有关监管对加密货币行业是正面还是负面的争论不断发展。在世界范围内,监管潮流正在上涨,尽管在某些地方比在其他地方更快。

从理论到实践的这种转变的最新例子之一是欧盟,第5条反洗钱指令,即5AMLD,该指令于1月10日签署,旨在防止金融系统被用于以下目的:洗钱或恐怖分子资助。

2030年城市宴会–今年发展业务的理想之选

欧盟第5条反洗钱指令(5AMLD)的执行已经有一段时间了-虽然该指令可能会对欧盟的加密货币行业造成破坏,但该指令可以使加密货币更具合法性空间。

推荐阅读
1的11,232

到目前为止,该指令的具体影响是什么?而且,更广泛地说,法规对加密货币行业产生积极还是消极影响?

欧盟加密货币行业的监管标准化

一方面,5AMLD作为欧盟范围内与加密货币行业特别相关的首批立法之一,可能会首次为欧盟带来一些监管标准化,这是该领域尚缺乏的东西。

实际上,DDH数字数据中心总监兼柏林加密货币挖矿 Group联合创始人Denis Rusinovich对Finance Magnates表示:“目前,数字资产的监管格局尚不统一。”

5AMLD是否导致加密货币公司关闭和迁移?插图DDH数字数据中心总监兼柏林加密货币挖矿 Group联合创始人Denis Rusinovich。

他继续说:“因此,我们仍然看到一些参与者使用了管辖套利。” “但是,AMLD5,FinCEN和FATF在加密货币空间方面提出的最新建议和变更是朝着统一加密货币空间监管流程迈出的第一步。”

加密货币公司的负担

在实践上,5AMLD可能会要求公司进行一些重组。区块链分析提供商Elliptic的社区负责人David Carlisle告诉《金融巨头》,从本质上讲,该指令意味着“在欧盟开展业务的加密货币公司需要认真考虑将你的客户了解(KYC)程序和可疑交易的监控范围。”

5AMLD是否导致加密货币公司关闭和迁移?插图(1)区块链分析提供商Elliptic的社区负责人David Carlisle。

这可能意味着加密货币公司可能需要加强其合规人员或寻求新的技术工具。

丹尼斯·鲁西诺维奇(Denis Rusinovich)告诉《金融大亨》(Finance Magnates),“最大的挑战是,许多参与者都不知道AMLD5对他们的业务真正意味着什么”,因此可能没有为“修改”做好准备。 [that] 就流程和人员而言都是必需的。”

Rusinovich表示,加密货币公司至少必须确定是否有可能通过现有合规团队来管理对AMLD5的合规性。如果答案是否定的,并且没有数字资产和合规经验的个人,“另一种选择 [is] 向像Chainanalysis,区块链Intelligence Group或Coinfirm之类的提供商提供……数字资产领域的技术解决方案。”

停工和搬迁

尽管遵守法规的过程可能会很麻烦,尤其是对于过去对法规遵从措施比较松懈的公司而言,但DAI维·卡莱尔(David Carlisle)并不认为该指令具有破坏性,无法将企业赶出欧盟。

他说:“许多欧盟加密货币企业为即将到来的实施挑战做好了准备,并已采取积极措施以确保其公司能够获得必要的监管批准并持续遵守。”

但是,有一些公司决定由5AMLD合规承担的负担实在太大了,因此,完全迁移或关闭运营是一个更好的选择。

例如,比特币交易平台Deribit在今年1月宣布将其总部从荷兰转移到巴拿马:“荷兰很可能会采用非常严格的新欧盟法规实施,该法规也适用于加密货币公司(5AMLD) 。”

一份官方公告说:“如果Deribit符合这些新规定,则意味着我们必须要求我们现有和未来客户提供大量信息。”

这些变更的实施将极大地影响交易所及其客户。因此,我们决定在巴拿马运营该平台,”该公司解释说,并补充说,“团队和领导将保持不变,约翰·詹森(John Jansen)为首席执行官。”

同样,总部位于英国的比特币支付提供商Bottle Pay于2019年12月做出了关闭决定,他在博客中写道:“我们需要从用户那里收集的额外个人信息的数量和类型将有所不同。当前的用户体验如此激进而如此消极,以至于我们不愿意将其强加给我们的社区。”

该公司表示:“因此,为了维持我们作为服务提供商的诚信,并保护我们的团队,投资者和用户的利益,我们做出了痛苦的决定,即完全关闭Bottle Pay,而不是遵守这些新规定。 ”

按市场份额计算,KyberSwap是目前第二大非托管加密货币交易所,由于5AMLD,它也从马耳他转移到英属维尔京群岛(BVI)。

哲学上的差异:KYC是否创建了“全球监视工具”?

但是,DAI维·卡莱尔(David Carlisle)认为,5AMLD提出的要求并不足以应付如此严厉的行动。他说:“实际上,任何想要在欧盟提供可信服务的加密货币公司都可以实现5AMLD。”

“谈到有关由于严格而关闭公司的传言 [nature of] 像5AMLD这样的规定,这是错误的。”他说。 “我认为,这纯粹是有关公司掩盖运营失败或倒闭的一种尝试,因为它们一直是迄今为止缺乏监管的受益者。”

卡莱尔补充说:“我真的不认为5AMLD上有任何东西对于初衷良好的初创公司来说是一个主要问题。”当然,没有什么比解决弄清楚如何遵守标准更好的选择了。并为区块链监控工具付费。”

但是,不希望遵守该指令的公司有可能根据原则做出折叠或搬迁的决定。确实,加密货币领域的许多早期成员都吸引了比特币和支持它的去中心化技术,因为它不需要用户提供个人信息即可使用它。

确实,在为CoinDesk撰写的一篇文章中,CementDAO的创始人Edan Yago(一种将稳定币生态系统统一起来的去中心化工具)写道,“了解你的客户(KYC)和反洗钱行为“已经使我们损失了数十亿美元,所有最初的代币发售(ICO)骗局加在一起,”并且“他们创造了一种无所不在的全球监视设备。一个使数十亿人陷入贫困,扼杀创新并为银行系统制止竞争的借口的系统。”

此外,AML和KYC要求可能会限制资金访问受限的区域中的潜在用户,这将向他们提供能够使用加密货币平台所需的文档。

实际上,已经有许多关于DeFi平台在发展中国家日益普及的报道,这些平台不需要KYC。因此,如果加密货币平台的用户群主要位于发展中国家,则AML和KYC的确可能严重影响该平台的使用。

FATF的建议也影响了欧盟及其他地区的加密货币

到目前为止,欧盟和世界其他地区的监管趋势似乎仍不可阻挡。除了5 AMLD,Carlisle还提到了金融行动工作组(FATF)的建议16,该建议于2019年6月进行了更新。

虽然技术上没有强制执行FATF的新准则,但不遵守准则的交易所和司法管辖区可能会被列入黑名单。

这些建议“影响世界各国,因为加密货币公司需要准备遵守“旅行规则”,这意味着与加密货币交易的发起者和受益人有关的所有支付数据都将跟随并随支付交易一起旅行。”

换句话说,旅行规则要求加密货币交易所必须验证并保存用户身份记录,并且在转移资金时必须相互传递客户信息。这意味着,如果一个加密货币交易所的帐户将加密货币发送给另一加密货币交易所的帐户,则与第一个帐户关联的身份信息也必须与资金一起发送。

但是,FATF明确表示,其意图不是侵犯个人自由-去年,FATF高级政策分析师汤姆·内兰(Tom Neylan)在与金融大亨的电话中说:“[Virtual asset service providers] 我非常关心数据隐私-老实说,我们也是如此。”他补充说。

5AMLD是否导致加密货币公司关闭和迁移?插图(2)FATF高级政策分析师Tom Neylan。

“这并不是要侵犯所有人的隐私。这样做的目的是确保一旦执法部门意识到犯罪分子和恐怖分子参与其中,就可以对其进行识别。”

展望未来:亚洲大部分地区的加密货币法规已朝着灵活性发展

在世界其他地方,法规的发展甚至进一步取得了进展,并且由于反复试验,已设法开发出适应创新的法规体系。

dapp基础设施公司Cartesi的首席运营官Colin Steil告诉《金融巨头》,在亚洲大部分地区,“ [regulatory] 整体环境更加灵活,对去中心化网络开放 [token] 产品,”除了像中国这样的国家,这些国家已经完全禁止了这些产品。

实际上,“亚洲最近以更快的方式采用了新的金融科技解决方案和技术,这可能是灵活的格局的直接结果,”他说。

斯蒂尔认为,通常,“ [regulatory] 情况更加稳定,政府在主要的创业中心内反应更快并创建了框架。

“例如,”他说,“新加坡金融管理局迅速起草了关于数字令牌发行的指南,该指南于2019年4月首次发布,而香港也遵循了类似的道路。这为总部设在新加坡的项目在开发去中心化网络并避免在不清楚的辖区之外提供产品时提供了一条更为清晰的途径。”

5AMLD是否导致加密货币公司关闭和迁移?插图(3)dapp基础设施公司Cartesi的首席运营官Colin Steil。

丹尼尔·卡莱尔(Daniel Carlisle)还指出了新加坡的《支付服务法》(PSA),该法旨在通过为加密货币企业提供一种以安全透明的方式提供服务的框架,来确保新加坡金融业的诚信。

Carlise解释说:“其首要目标是增强新加坡的优质支付服务,其关键是确保新服务(包括加密货币服务)的完整性。”

尽管亚洲和欧盟监管机构之间尚未进行官方合作,但“ PSA基本上与本月初在5AMLD下在欧洲推出的措施保持一致,并确保新加坡的监管与6月份制定的加密货币资产指南保持一致全球反洗钱标准制定者金融行动工作组(FATF)于2019年提出。”

“新要求旨在使新加坡的加密货币行业不易遭受洗钱和恐怖分子融资等金融犯罪的侵害,但要使企业能够继续提供新的创新服务。”

你对5AMLD和全球其他法规的影响有何看法?在下面的评测中让我们知道。

资讯来源:由0x资讯编译自FINANCEMAGNATES。版权归作者Rachel McIntosh所有,未经许可,不得转载

关注我们:Twitter | Facebook | Linkedin | Medium | Telegram | Weibo | WeChat