随着FATF的旅行规则截止日期临近,各国开始屈服
金融行动特别工作组(FATF)于去年6月发布了其旅行规则,其中提出了一种手段,使加密货币交易所和其他资产保管人可以在遵守现有反洗钱(AML)和了解您的客户( KYC)法规。
那时,几个国家采取了不同的方式来调节涉及信息控制和用户身份的加密货币空间。
当FATF提出旅行规则时,它在随附的新闻稿中解释说,它将给其成员国最多一年的时间以确保完全合规并使其本国的加密货币行业保持一致。既然截止日期似乎已经到了,那么几个国家/地区已经做出努力,采用了有关该机构要求的渐进规则。
在美国合规性很强
在美国,《银行保密法》构成了反洗钱法规的基础。金融机构数十年来一直遵守该法规,但在2013年,金融犯罪执法网络(FinCEN)要求也应建立加密货币公司以确保完全合规。该机构还于去年颁布了针对加密货币公司的BSA旅行规则,并向数字资产服务提供商发布了其准则。
本周早些时候,美国财政部长史蒂夫·姆努钦(Steve Mnuchin)在参议院金融服务委员会的听证会上宣布,FinCEN也正在制定加密货币法律。正如他向委员会解释的那样,该机构看到了加密货币使用的迅速增长,尽管他们认识到该技术是创新的事实,但他们还将努力确保这些资产最终不会像瑞士银行账户那样被使用。 。
整个欧洲的合规性不均
欧盟情况有所不同。作为一个经济集团,联盟已经接受了需要对数字货币空间进行有效监管的要求,并完全采用了FATF旅行规则。然后,当该区块通过了《第五反洗钱指令》(AMLD5)时,欧盟的加密货币公司的利益甚至更高。
AMLD5并不像FATF的旅行规定那么严格,但确实对欧盟的加密货币公司承担了重大责任。这些职责中最重要的是关于客户记录保存的决定,这一决定导致该地区的加密货币公司大量外流。
无论如何,AMLD5于1月10日全面生效,欧盟的多家加密货币公司仍致力于与之抗衡。还有英国问题,该问题于今年早些时候离开了欧盟。直到退出之前,它一直遵守规定,但至今还没有任何关于是否会继续下去的消息。
遵守法规的国家
被许多人视为对加密货币最友好的国家,瑞士最近也对其《支付服务法》进行了修订,以遵守FATF的规定。上周,瑞士金融市场监督管理局将身份不明的加密货币交易所的门槛从5,000瑞士法郎(5,000美元)降至1,000瑞士法郎(1,000美元)。预计该法案的其他内容也将同样进行修订。
新加坡也在努力保持一致。 12月,新加坡金融管理局证实,“打算对PS法案进行修正,以使其与FATF标准的最新增强完全一致。”