随着城市攻击的加剧,FCA将目光投向网络犯罪

资产管理人员和交易员去年向英国金融监管机构提出了越来越多的IT失败和网络攻击案例,促使英国金融行为监管局(Financial Conduct Authority)将其添加到可能在2020年损害该行业及其客户的重大风险清单中。

在2月18日发布的年度行业风险评估(标题为Sector Views)中,FCA揭示了2018年至2019年全市的技术中断和网络攻击数量上涨了7%。

FCA在其报告中写道:“公司在实施系统之前可能没有测试其系统的变更,并且可能没有在网络安全和技术上投入足够的资金,从而增加了发生故障的可能性。”

监管机构表示,批发金融市场中的公司(例如投资银行和证券交易所)在2019年报告了118起“技术事件”,高于一年前的94起。网络犯罪案件从7起上涨到10起。

报告称,银行和金融机构是网络犯罪分子的主要攻击目标,网络犯罪金融犯罪的威胁仍然“很高”。 FCA强调了英国政府的数据,这些数据显示,洗钱每年使该国蒙受370亿英镑的损失。

在资产管理领域,公司在2019年向监管机构报告了26项技术故障,是2018年总数的三倍多。去年,网络事件的数量从14起增加到19起。

FCA强调了导致这些问题的几种原因,包括银行业为应对脱欧而进行的大规模IT大修以及逐步淘汰信誉不佳的Libor基准,以及人工智能和算法交易的扩展-现在已经占了“大量的批发市场流动性”。

报告说:“替代人类决策的技术具有固有的风险。”其中包括由于更快的交易速度而增加的闪断机会;基金经理的“追随行为”也有所增加。

去年五月,英格兰银行首次承认中央银行受到持续不断的“不断发展的,不断发展的网络威胁,需要高度警惕”。

尽管创新的系统和硬件更新具有明显的优势,例如降低了合规成本和简化了风险管理,但监管机构表示“确实需要做更多的工作来保护自己免受在线威胁。”

监督者指出,事件的增加也可能与对网络威胁和IT故障的报告和意识的提高有关。

“我们致力于减少我们监管的市场中的伤害。我们对市场的分析确保了我们能够有效地做到这一点,帮助我们决定将注意力中心化在哪里。”监管机构临时首席执行官克里斯托弗•伍拉德(Christopher Woolard)说。

他补充说:“我们希望企业同样将重点放在预防损害和在可能的情况下为我们提供帮助,我们将继续积极监督所有企业以确保他们实现这一目标。”

这份全市范围的报告还回顾了养老金储蓄,保险公司和零售投资的潜在威胁,并着重指出,随着投资弊端的日益复杂,金融骗局仍然是消费者的重大风险。

这一消息是在FCA离任首席执行官安德鲁·贝利(Andrew Bailey)承认看门狗无力阻止诈骗者在Google上发布误导性投资广告的情况下发布的。

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