富国银行（Wells Fargo）因15年违法行为被罚款30亿美元，影响数百万人

美国最大的金融服务公司之一，富国银行已同意支付30亿美元，以解决美国政府对长达15年的欺诈性销售行为的调查。富国银行（Wells Fargo）欺诈案涉及该公司伪造客户签名，将资金从数百万个客户帐户转移到未经授权的帐户，以及滥用客户的敏感个人信息。

另请参阅：监管摘要-特朗普的加密货币提案，国税局变更规则，中国隔离区现金

超过15年的违法行为

美国司法部周五宣布，富国银行已同意支付30亿美元，以解决涉及数百万客户账户的欺诈性销售行为的刑事和民事调查。这种做法发生在2002年至2016年之间，当时公司向员工施加压力以实现不切实际的销售目标。司法部指出：

富国银行（Wells Fargo）承认，该公司收取了公司无权收取的数百万美元的费用和利息，损害了某些客户的信用等级，并非法滥用了客户的敏感个人信息，包括客户的识别方式。

“当像富国银行这样的信誉良好的机构屈服于贪婪的邪恶力量，并将自己的利益放在它声称服务的客户之前，我的办公室将不会闲着，”北区西区的美国检察官安德鲁·默里（Andrew Murray）卡罗来纳州评测。 “没有任何一个机构太大，太强大或太著名而无法追究责任，也不会因其不当行为而受到执法行动的制裁。”

该公司成立于1852年，总部位于旧金山，提供银行，投资和质押产品及服务，以及消费者和商业金融。它目前拥有1.9万亿美元的资产，在7,400个地点设有13,000多台ATM，并在32个国家和地区设有办事处。根据其网站，根据FDIC数据，该公司在2019年的总存款中是最大的，按总资产计算，《财富》杂志将其排在第六位，《福布斯》根据销售，利润将其排在全球第十大上市公司，资产和市场价值。

不道德的行为

美国司法部解释说，富国银行承认采用了自1998年开始的非法销售手法，当时该公司更加关注销量。从2002年到2016年，富国银行的社区银行使用了所谓的“博彩”策略。社区银行当时是该公司最大的业务部门，持续产生了该集团一半以上的收入。

游戏策略包括：在未经授权的情况下伪造客户签名以开设账户，创建PIN以激活未经授权的借记卡，通过内部称为“模拟资金”的做法将资金从数百万个客户账户转移至未经授权的账户，开设信用卡和账单支付产品未经授权，更改客户的真实联系信息将阻止客户了解未经授权的帐户，并阻止富国银行员工联系客户进行客户满意度调查，并鼓励客户开设他们既不需要或不需要的帐户。”

司法部称，社区银行的最高管理者早在2002年就意识到了非法，不道德和非法的博彩行为，但没有采取充分的行动来预防和减少此类行为的发生。

社区银行高级领导层认为负面的销售质量和诚信度是增加销售量的必要副产品，而仅仅是业务成本。

30亿美元的和解

这笔30亿美元的付款解决了富国银行的三件事。 “针对一项虚假的银行记录和身份盗窃的刑事调查正在通过一项延期起诉协议来解决，该协议规定，如果遵守某些条件，包括在继续与进一步政府合作的情况下，在协议的三年期内不会对富国银行提出起诉。调查”。 “富国银行还根据1989年金融机构改革，恢复和执行法（FIRREA），根据富国银行伪造的银行记录创建了一项民事和解协议。”

美国证券交易委员会周五独立发布了新闻稿，确认富国银行已同意支付5亿美元，“用于就其最大业务部门的成功误导投资者”。该公司违反了1934年《证券交易法》的反欺诈规定。美国司法部详细说明：

这笔30亿美元的付款解决了所有这三个问题，其中包括SEC将向投资者分配的5亿美元民事罚款。

上周，加密货币初创公司Elliptic宣布，Wells Fargo＆Company的子公司Wells Fargo Strategic Capital已加入其B轮融资。 Elliptic是加密货币风险管理解决方案的提供商。其加密货币交易监控和调查软件使客户能够调查和检测加密货币中的非法活动。

您如何看待富国银行欺诈案和30亿美元的罚款？在下面的评测部分让我们知道。

免责声明：本文仅供参考。它不是购买或出售的要约或邀请，也不是任何产品，服务或公司的推荐，认可或赞助。 Bitcoin.com不提供投资，税收，法律或会计建议。对于使用或依赖本文中提到的任何内容，商品或服务或与之相关的任何损失或损失，公司或作者均不直接或间接承担任何责任。

图片由Shutterstock提供。

您是否知道您可以使用我们的非监管对等本地比特币现金交易平台私下买卖BCH？ local.Bitcoin.com市场现在有来自世界各地的数千名交易BCH的参与者。如果您需要一个比特币钱包来安全地存放硬币，则可以在此处从我们这里下载一个。