富国银行案件返回价值10,000美元的比特币

帐户持有人受到刑事起诉的威胁，没有意识到其帐户参与可疑的金融交易。

富国银行将关闭由美国司法部和美国证券交易委员会证券委员会发起的调查，处以创纪录的30亿美元罚款，年利润达224亿美元。对泄密信息的宽大处罚导致许多大中型投资者可能受到内部交易的影响。考虑将操作转移到比特币区块链。

由于矿工和权力下放，新的金融技术不需要银行形式的中介机构的参与，而是将客户的名字存储在钱包代码的后面，交易的佣金少得多，资产很容易转换为法定货币。

富国银行（Bank Wells Fargo）的业务并不是一系列洗钱和个人信息丑闻中的第一项。 2014年，摩根大通（JPMorgan Chase）支付了超过20亿美元以支持金融金字塔。2015年，苏格兰皇家银行，美国银行，汇丰银行和高盛（Goldman Sachs）为20亿美元的外汇汇率欺诈行为支付了费用。在德意志银行（Deutsche Bank）的协助下，洗钱活动于2017年得到证明，一年后，ING Bank N.V.“抓住了”同样的计划。

尽管公司遵守了FATF，KYC和AML程序的“旅行规则”，但金融欺诈仍持续了数年，而加密货币市场中的监管机构则迫切执行这些规则。罚款的部分款项流向了SEC的“财政部”，但没有花一美元来偿还在各种营销平台上出售其个人数据的客户。