法律十字准线中的比特币硬币搅拌机

对于试图保护自己的私人比特币和加密货币活动的人来说，硬币混合一直很有用。但是，最近的监管行动对其合法性提出了质疑。

这取决于它们是保管还是非保管。使用这两种类型的混合器都会带来一定的风险。最近来自俄亥俄州的拉里·哈蒙（Larry Harmon）在美国被捕，这使硬币混合问题再次引起人们的关注。

什么是硬币混合？

硬币混合是针对加密货币用户的一种隐私增强技术。除了隐私权硬币，大多数加密货币（包括比特币）都是假名，并且在交易中可轻松在区块链上追溯。加密货币研究公司Chainalysis通过将其服务出售给执法机构，已将加密货币交易跟踪转化为一项非常有利可图的业务。

硬币混合器或超越器允许用户将资金分成小部分，并通过成千上万的微交易将其重新布线，有时可进入或退出混合矿池，到达新地址，从而使任何人都难以使用该加密货币。

混合是一种倾向于吸引两种人的服务：寻求隐藏不正当收益或避免税收的犯罪分子以及想要保护其隐私权的人们。取决于搅拌机的工作方式，对其法律地位有着重要影响。

监护权非监管混合服务

在美国司法部向哥伦比亚特区地方法院提交的文件中，美国司法部指控哈蒙：

“……拥有并经营一家名为Helix的汇款和洗钱业务。 Helix是一项服务，与HARMON的暗网搜索引擎Grams关联并隶属于该服务，有时这两项服务统称为Grams-Helix。 Helix提供了一项基于Internet的服务，…使客户能够付费（以收费的方式）将比特币发送给指定的接收者，该方式旨在隐藏和混淆比特币的来源或所有者。这种服务通常称为比特币“混合器”或“不倒翁”。”

司法部的指控主要中心化在Helix的意图上，以帮助用户隐藏通过暗网活动生成的比特币所有权。该部门声称Helix与两个暗网站点的Grams和AlphaBay有链接。争论的对象是从事非法电子商务活动的个人。后来，Helix及其创建者打算帮助用户从执法机构隐瞒不义之财。

司法部助理总检察长布莱恩·本茨科夫斯基（Brian Benczkowski）将Helix描述为“基于暗网的加密货币不倒翁”，并发表声明说，“起诉书强调，以这种方式掩盖虚拟货币交易是犯罪。” Harmon被控洗钱阴谋，经营无牌货币转账业务以及未经DC许可证进行货币转账。

去年，欧洲当局查封了Bestmixer，欧洲刑警组织称通过混合服务提供的大部分资金“都有犯罪来源或目的地，可能是为了掩盖和洗钱。”

Helix和Bestmixer都是保管人，而且都被指控便利了对犯罪所得资金的洗钱。对非监管混合服务有何影响？

非监管混合软件

像CoinJoin或Wasabi钱包这样的非托管比特币混合软件服务永远不会托管用户资金。它们仅由用户操作，并由用户自愿。但是，软件开发人员是否首先担心要提供软件？

美国财政部下属的金融犯罪执法网络FinCEN似乎已就可能被推断为监管混合人与非监管混合人之间的区别给出了明确的指导。

4.5.1。 FinCEN指南中有关可转换虚拟货币的分类将“匿名服务提供者”分类为FinCEN法规下的混合器，如货币传送器。隐藏资金来源的行为本身不足以使这种特征恶化。

除非有事实情况（例如，资金转帐行为仅次于所提供的业务或完全不同的服务的运营的必要组成部分）豁免，否则货币转帐需要获得许可。匿名化资金的来源和受益人与托管混合服务的法律地位无关。混合正在传输，并且需要许可证。

但是第4.5.1（a）节在提供混合服务和开发用于执行混合服务的软件之间提供了重要区别：

“匿名软件提供商不是金钱的传播者。 FinCEN法规不对汇款人进行定义，那些提供“由汇款人用来支持汇款服务的交付，通信或网络访问服务的人”。

互联网服务提供商，硬件制造商和软件开发人员都属于此类，因为他们不是在赚钱，而是在提供互联网服务，IT硬件和软件。

用户和遮瑕膏

但是，混合服务的用户需要提高警惕。根据FinCEN的指导，他们有被发现打算隐瞒资金身份或实际上充当发送者的责任。变送器需要许可证。如果由注册金融机构执行，隐瞒资金的发送者或接收者的身份即违反了《资金旅行规则》。

虽然非托管钱包开发人员没有违反任何法律义务，但使用他们的软件的开发人员却可以这样做。那些使用混合服务的人所担心的是，在Harmon和Bestmixer案件中，执法行动均以隐藏肮脏的比特币为前提。

热心的执法人员席成交量了完全有效的基于隐私的混合加密货币风险的理由。即使此软件的主要目的是保护人们的身份，执法部门也可能会倾向于认为这些硬币是不法分子。