富国银行支付30亿美元以结束欺诈调查

富国银行是美国最大的金融服务公司之一，已同意支付30亿美元以结束欺诈调查。根据美国司法部（DOU）的报告，据报道，在2002年至2016年之间，该公司设定了不切实际的销售目标，从而造成了欺诈行为。

他说：“富国银行承认，该公司筹集了数百万美元的费用和利息，这笔费用是公司无权获得的，它损害了某些客户的信用等级，并非法滥用了客户的个人信息，包括客户身份证明文件。”司法部（DOU）。

富国银行的错误

正如DOU所解释的那样，违法销售行为始于1998年。但是，这种情况在2002年至2016年间加剧了，当时富国银行的社区银行使用了所谓的“博彩策略”。当时，社区银行是该集团中最大的公司，产生了该集团一半以上的收入。

“博彩策略”包括为非法开户伪造客户签名，从客户向不正当账户的不正当资金转移。此外，银行未经帐户持有人的同意发行信用卡，并收集与这些卡相关的产品。

因此，30亿美元的付款解决了富国银行诉讼的一部分。 “针对一项虚假的银行记录和身份盗用的刑事调查正在通过一项延后的和解协议解决，根据该协议，在合约的三年期间，只要符合某些条件，包括与之继续合作，将不会对富国银行提出起诉。 DOU解释说。

最近，富国银行投资了Elliptic的B轮融资500万美元，目的是将其市场扩展到亚洲。通过WF的投资，Elliptic在本轮融资中共筹集了2800万美元。