市场动荡需要投资组合多样化

Transfero Swiss投资部负责人卡洛斯·鲁索(Carlos Russo)表示,想要在面对动荡的冠状病毒的市场动荡时期获得最佳风险回报的投资者,必须多样化。好的策略是混合使用与通货膨胀相关的短期政府债券,具有即时流动性的后固定证券,债务与利润率低且能够将其产品价格上涨转嫁给客户和稀有商品的公司的股票像黄金,白银和加密货币。

他回忆说,世界上最大的对冲基金经理之一雷·达里奥(Ray Dalio)辩称,多元化的投资组合设法获得最佳的风险收益率。对于普通投资者而言,“回报”是指他可以在未来几年中对该资产类别或特定资产所期望的平均回报,而“风险”可以理解为他在非情况下愿意承受的最大损失。灾难性的。

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通过在资产和资产类别之间进行多样化,有可能独立提取这些资产的预期收益,同时创建源自多样化效应的保护层-这种现象是哈里·马科维兹(Harry Markowitz)诺贝尔经济学奖研究的现象。可以通过以下简化方式来理解针对投资多样化所产生的风险的保护层:投资于两个无关的投资(A和B)的投资者受益于以下事实:尽管A下跌了,但B可能已经稳定了。或以上。

一个实际的例子:在今年年初拥有Ibovespa的50%的股份和比特币的50%的投资者,他的股票权益将贬值约40%,而他在比特币的权益将上涨约40%。 15%。平均而言,他的投资组合下跌了20%以上,远低于仅投资于股票市场时所损失的40%。有趣的是,从长远来看,这并不会改变这两种投资的前景,但确实有助于减轻短期损失。换句话说,一个多元化的投资组合具有更好的风险收益率,这就是1990年诺贝尔经济学奖(现代投资组合理论)背后的想法。

雷·达里奥(Ray Dalio)将这一理论的前提应用于一个极为多样化的投资组合(称为“全天候投资组合”),以便在长期风险回报方面尽可能提高效率。

关于在该多元化投资组合中放置哪些资产以及每种资产的比例,没有简单的答案。卡洛斯·鲁索(Carlos Russo)表示,从个人角度看-明确指出这不是一项投资建议-今天的部门应为:

  1. 与通货膨胀有关的短期政府证券(15%)
  2. 立即流动浮息证券(15%)
  3. 公司股份(50%)
  4. 黄金(15%)
  5. 加密货币(5%)

后市场动荡需要投资组合多元化首先出现在PanoramaCrypto中。

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