谁是2020年更好的经纪人?

埃托罗vs贸易212

经纪人和有偏见的审稿人将故意使用模糊而复杂的语言,以使你误解他们想要的想法。但是,即使你可能会亏本赚钱,这个话题很严肃,但也并不像他们希望的那样复杂。这项eToro与Trading 212的比较将向你展示评估一个良好的经纪人平台时实际的肉骨。

eToro和Trading 212均面向小型散户投资者,他们希望投资于受欢迎的股票和ETF或通过风险更高但也有利润的差价合约交易来试试运气。

如果你想详细了解eToro的合法性以及该经纪商的其他基准,例如费用,利弊等,请单击此处。

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让我们快速浏览一下在比较eToro或Trading 212等经纪人时应使用的基准和衡量标准。

归结为以下几点:

受经纪人监管吗?如果是,是谁?

财务监管机构是否要求经纪人拥有保险基金以在破产或其他麻烦的情况下保护用户。如果是,这些保护基金的金额是多少?

另一个重要方面是对可疑经纪人的掩盖警告:保护基金包括哪些资产?他们通常仅对某些资产类型提供零散的保护。例如,由于加密货币在世界上大多数国家/地区中均未受到监管,因此对交易加密货币CFD的交易者没有任何保护。

然后我们要收费。这是新来者的种种误解和麻烦的温床。大多数经纪人向你收取两种费用(甚至是那些以免费形式推销其平台的经纪人):交易和非交易费用。

当你进行交易时,会产生交易费用–从开仓,利用杠杆,保持一定时间开仓和关闭;这些行为中的任何一项都可以由经纪人收取。然后有保证的停车保护费。

另外,存款和取款通常由经纪人收取费用,通常是固定费用。如果经纪人仅允许某些货币存款,那么还将收取兑换费。这些都是非交易费。

了解经纪人是做市商还是ECN或STP也是至关重要的。如果经纪人是做市商,则存在潜在的利益冲突,因为它经常充当你的头寸交易对手,这意味着如果你的交易方向错误对你有利。

做市商经纪人可以采取SL追捕,高延误,重新报价和延误等违背你的利益的行为-桶店经纪人采用的所有方法都会从你的帐户中吸取资金。

考虑到所有这些,让我们跳入肉类和土豆中(当我继续使用食物成语来表达自我时,我一定会感到饥饿)。

eToro vs Trading 212:概述

交易212 eToro
仪器 股票,差价合约,外汇,加密货币 股票,差价合约,外汇,加密货币
模拟账户
最低存款 €/£/ $ 10 $ 200(美国$ 50)/加密货币$ 25
最低交易 0.01手 $ 1
调压器 FCA,FSC FCA,CySec,ASIC
MT4整合 没有
行动应用程式 iOS,Android和Windows iOS,Android和Windows
剥头皮 没有 没有
基础货币 英镑,美元,欧元 美元
提款费 0 五块
社会交易 没有 通过复制交易使你的交易自动化–追踪有利润的交易者。当他们这样做时,自动打开和关闭交易。
交易信号 没有 通过复制交易
资产 33 50+
加密货币 只提供价差很小的加密货币差价合约,非常适合投机者 提供真实的代币和差价合约,以及他们自己的钱包和兑换以及免费的加密货币税计算器。
传播加密货币差价合约 BTC 0.5%,ETH 0.5% BTC <1%,ETH 2%
代币 BCH,BTC,ETH,LTC,XRP,MON,DASH, BTC,ETH,BCH,XRP,DASH,LTC,ETC,ADA,MIOTA,XLM,EOS,NEO,ZEC,BNB

基本信息

自2006年推出以来,eToro已引起跨国轰动,目前活跃在140多个国家/地区。

eToro是一个完善的金融平台,提供广泛的金融交易服务。他们将产品扩展到包括具有一些独特优势的加密货币,例如免佣金交易和保证金交易。它也是你可以使用PayPal购买加密货币的稀有服务之一。

差价合约(CFD)是复杂的金融工具,由于杠杆作用,存在快速亏损的高风险。与该提供商交易差价合约时,有62%的散户投资者账户亏损。你应该停下来想一想,是否了解差价合约的运作方式,以及是否有承受蒙受损失的高风险的承受能力。

重要提示:eToro向你出售差价合约和实际代币。使用差价合约,你可以通过给你借据而不是真实代币来推测其价格。因此,在这种情况下,如果你想从eToro提取比特币,则需要以法定货币出售它,提取该法定货币并去其他加密货币交易所购买“真正的比特币”。如果你选择购买实际代币,则提款规则与其他交易所一样适用。另一个重要说明:只有Gold eToro帐户(余额超过$ 10,000的权益)可以购买和提取实际代币。

Trading 212于2004年在保加利亚以Avus Capital的名义成立,并受到保加利亚金融监管机构金融监管委员会(FSC)的全国监管。

2013年,Trading 212通过其位于伦敦的实体Trading 212 UK Ltd在英国获得了监管许可,该许可证由英国金融行为监管局(FCA)监管。

该公司在这两个许可证下运营,并允许交易股票,货币,指数,加密货币和差价合约。

11个欧元国家的公民可以根据MiFiD法规通过其FCA许可证使用Trading 212。世界其他国家和欧盟可以在经纪人的保加利亚实体中开设帐户。

Trading 212是伊万·阿什米诺夫(Ivan Ashminov)和他的商业伙伴拥有的一家私人公司,尽管对某些资产提供零费用交易,但他们每年的收入和利润都很高。

费用和点差

eToro对上架的每种资产类别收取不同的费用。费用通常通过所谓的价差(买入价和要价之间的差额)内置到资产价格中。

当你在eToro上购买任何东西,股票,加密货币等时,会产生价差费用,但是这些费用已包含在你在eToro中看到的购买价格中。

费用确实取决于你要交易的内容。

商品和货币以点为单位。而股票和加密货币则以百分比显示。

通常,经纪人可以向你收取两种费用:交易费和非交易费。

  • 交易费用-当你进行交易时,经纪人以佣金,价差,融资利率和转换费的形式收取费用。
  • 交易活动之外会产生非交易费用-例如提款费或闲置费。

费用因资产和交易者的地区而异(例如,eToro向欧盟交易者提供免费的ETF交易)。

股票费用和ETF费用

eToro对这些资产类别收取低额费用。

注意:如果你没有杠杆就进行交易,则可以在eToro上购买实际的股票和ETF。当你使用杠杆时,你将交易差价合约。

对于欧盟贸易商,没有任何佣金。对于非欧盟国家,与Plus500,AvaTrade,IQ Options或City Index等直接竞争对手相比,收费较低。

资产 收费水平 费用条款
标普500差价合约 费用已计入点差,平均点差成本为0.75。
欧洲50差价合约 费用已计入价差,平均价差为3。
欧元兑美元 费用已内置在点差中,平均点差费用为3点。
闲置费 一年不活动后,每月10美元

eToro的加密货币费用

尽管eToro不对开仓或平仓交易收取任何费用,但会根据工具的不同而收取点差,例如比特币(BTC)为0.75%,某些交易对(例如ZEC / ZHF)最高为3.45%。

除此之外,eToro还将收取固定的5美元支付费用,而免费提供存款。

隔夜费用

这些是eToro为你的杠杆头寸收取的费用。从本质上讲,这是你借给他们贷款以支付利息的利率,因此你可以利用杠杆和保证金进行交易。

这些费用也是针对特定资产的,并以借款金额支付。例如,如果你有1000美元的保证金,而股票的杠杆率是3倍,这意味着你拥有3000美元的头寸,并支付从eToro借来的2000美元的隔夜费用。

如前所述,该平台上的所有费用可以分为两个部分:交易费用和非交易费用。以下是Trading212的费用明细。

交易投资费用为零。你可以购买股票/股票和ETF并进行交易,而无需向经纪人支付任何佣金。

差价合约
富时点差 1.3点
GBPUSD点差 2点
油价差 5点
股票价差 0.2%变化
外汇交易
GBPUSD点差 2点
EURUSD点差 1.2点
EURGBP点差 1.2点
加密货币 BTC 0.5%,ETH 0.5%

Trading212差价合约产品的交易费是一个全新的游戏。你存入资金后支付的第一笔费用是0.5%的货币兑换费用。 Trading212接受英镑,美元和欧元,因此,如果你使用这些主要的世界货币中的任何一种,很有可能无需支付此费用。

Trading212收取的非交易费包括闲置费和隔夜费。

休眠六个月或更长时间的帐户需要支付闲置费。费用为9美元/英镑/欧元。

差价合约交易的隔夜/掉期费被支付。这些可能是正面的也可能是负面的,取决于你的头寸:多头或空头以及你正在交易的基础资产。在这里查看更多。

最低存款和购买限额

如果使用银行电汇作为存款方法,则可以存入的金额没有上限。你可以通过其他方式存入最高金额:信用卡/借记卡为40,000美元,电子钱包为10,000美元或20,000美元。

你需要在eToro存入最低存款额。

你必须有200美元才能参加CopyTrading,并为CopyPortfolios进行至少5,000美元的投资。手动位置的最小数量取决于仪器。

对于货币(例如加密货币)和商品,它仅为25美元。对于股票,价格为50美元。最后,对于ETF和指数,它是200美元。

Trading212的最低存款额仅为€/£/ $ 10。无论你打算进行何种交易,这都是固定的最低存款额。与其他经纪人一样,上限也受到存款方式本身的限制:信用卡/借记卡为40,000美元,电子钱包为10,000美元或20,000美元。

存取款方式

在加密货币平台中,eToro是为用户提供通过PayPal结合各种其他付款方式购买加密货币的能力的少数平台之一。

eToro收取5美元的提款费,同时免费提供存款。

其他存款和取款选项包括:

  • 电汇(Swift和SEPA)
  • Giropay
  • Skrill
  • 内特勒
  • 信用卡
  • 贝宝
  • WebMoney

Trading212支持多种存款和提款方式,包括:银行转账,信用卡和借记卡付款,Skrill,Dotpay,Giropay,Carte Bleue,Direct eBanking,Google Pay,Apple Pay和iDEAL。

最快的存款方式是信用卡或电子钱包(如Skrill,Dotpay等),处理时间不到10分钟,而银行转帐则需要2至5天的时间。

在Trading212上没有入金或出金费用。

你还必须使用与提款相同的方法进行存款。此外,你只能使用自己的名字使用自己的银行帐户或信用卡为你的帐户注资。

eToro与Trading212:杠杆

对于欧盟交易者,ESMA已将杠杆比例上限设置为30:1,而加密货币CFD仅为2:1。每当你使用杠杆进行交易时,你都在交易差价合约而不是真实资产。以下是eToro的允许杠杆。

CySEC / FCA CFTC 专用集成电路
外汇(主要) 30:1 市场不可用 400:1
外汇(非主要) 20:1 市场不可用 100:1
商品差价合约 10:1 市场不可用 20:1
股票差价合约 5:1 市场不可用 10:1
加密货币差价合约 2:1 1:1 2:1

Trading212的杠杆与eToro提供的杠杆相同(由于法规要求,所有经纪人都必须遵守以下编号):

  • 外汇–对于主要货币对– 30:1;对于非主要货币对-20:1
  • 商品:黄金– 20:1;其他商品– 10:1
  • 股票:5:1
  • 指数:基本指数-20:1;非主要指标– 10:1
  • 加密货币:2:1

接受eToro和Trading212的国家

eToro在全球大部分地区都可用,但加拿大,古巴,日本,朝鲜,伊朗,叙利亚,土耳其,塞尔维亚,阿尔巴尼亚和苏丹除外。

交易212接受来自澳大利亚,泰国,英国,南非,新加坡,香港,印度,法国,德国,挪威,瑞典,意大利,丹麦,阿拉伯联合酋长国,沙特阿拉伯,科威特,卢森堡,卡塔尔和大多数其他国家的贸易商。交易者不能使用美国,加拿大的交易平台212。

谁有更好的客户支持:eToro或Trading212

eToro拥有完善的帮助中心,可提供有关交易的基本信息以及最常见的用户问题的解答。此外,eToro仅针对其大多数用户投诉提供了简单的票务系统,而且答案通常很慢。

其他浏览器会监视你,并浪费广告(跟踪器)和侵入性脚本的带宽(和金钱)下载并使用Brave Browser,所有这些都将成为过去。另外,你可以在使用时获得一些BAT

除了传统的支持服务外,eToro还通过社交媒体回答客户的查询。作为适合初学者使用的平台,eToro还为用户提供各种培训材料和客户支持,以确保在需要时随时提供帮助。

交易212具有坚实的客户服务团队,可以通过聊天或电子邮件或通过各种社交媒体帐户来联系。提供16种不同语言的24小时客户支持。

谁在eToro和Trading212之间享有更好的声誉?

作为一个受监管的平台,eToro受制于最高的问责制和透明度标准,并获得许可向全球大部分地区提供服务。目前,eToro受塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)监管。

在网络安全方面,eToro平台非常安全,从来没有任何黑客攻击或用户资金损失的问题。 eToro还采取预防措施,以确保客户的资金和个人信息安全。传统资金在一级欧洲银行中仍然安全。

为了做出明智的判断,我们强烈建议你检查平台是否符合以下两个条件:

  • 出问题时如何保护你
  • 经纪人的背景是什么

你如何受到保护

eToro经营着三个法人实体,并根据其居住地为客户提供服务。这很重要,因为你所属的实体会定义你获得的保护量。

  • 英国公民可以在eToro(UK)Limited开立账户并受FCA保护。如果eToro遇到麻烦并破产,eToro UK客户可以期望获得金融服务补偿计划(FSCS)担保的最高85,000英镑的赔偿。
  • 澳大利亚交易员由eToro Australia服务,该交易所受澳大利亚金融机构ASIC的监管。但是,ASIC没有为预设金额提供任何强制性的投资者保护。
  • 其他投资者将在eToro(Europe)Limited拥有真实交易账户,该账户由塞浦路斯金融机构CySEC监管。 eToro Europe的投资保护额度最高为20,000欧元。该门槛由塞浦路斯投资者赔偿基金设定。

以下是表格摘要,用于快速比较:

客户所在国家 保护金额 调压器 法人实体
英国 £85,000 金融行为监管局(FCA) eToro(UK)Ltd.
澳大利亚 没有保护 澳大利亚证券投资委员会(ASIC) eToro AUS Capital Pty Ltd.
其他客户 €20,000 塞浦路斯证券交易委员会(CySEC) eToro(欧洲)有限公司

考虑到所有这些,你应该记住没有针对加密货币的法规。因此,如果你从事加密货币交易或其他与加密货币相关的投资,那么英国或塞浦路斯的投资者补偿计划将不会提供任何保险。缺乏法规还意味着,如果你有投诉,则无法向财务申诉专员服务提出投诉。

加密货币没有投资者保护。对于非欧盟国家的贸易商,也没有负余额保护。

尽管如此,eToro为能够尽可能无缝地解决问题而感到自豪。此外,你可以在众多社交平台上注册投诉,这可能会影响其他用户。

截至2019年6月,Trading 212移动应用程序已下载超过1400万次,并在Apple App Store中获得4.5星评级。截至2018年9月,Trading 212据报道拥有约50,000名活跃客户。

Trading212将所有客户的资金分别存放在单独的银行账户中,并由FSCS金融服务补偿计划(Trading 212 UK Ltd.)和保加利亚ICF投资者补偿基金(Trading 212 Ltd)承保。

在经纪人破产的情况下,FSCS的赔偿金最高为85,000英镑,ICF保加利亚的赔偿金最高为客户资金的90%(但限于2万欧元)。

Trading212还具有强制性的负余额保护。

与eToro相似,没有针对加密货币交易者的保护措施。

教育研究

对于这两个平台而言,研究都不是最强项。提供了最低限度的要求,其中大部分研究是经济日历,新闻头条和工作人员的市场分析。

虽然两家经纪人都有视频教程的帮助中心,但大多数材料都涵盖了基础知识,可以在互联网上免费获得质量更高的内容。他们确实定期提供每日市场分析并在其YouTube频道上发布内容,但是在此细分市场中仍然有很多希望。

社会交易

eToro的下一代投资产品CopyPortfolio也是其他任何加密货币平台都没有的功能。 CopyPortfolios使eToro用户可以轻松地在顶级交易者投资组合中进行投资,因此他们可以在网站上复制最佳交易者的交易。投资于CopyPortfolio的eToro用户可以让eToro专业地管理其资金,避免交易的猜测。

此外,eToro还提供了一种独特的社交功能,称为CopyTrading,该功能使用户可以根据特定条件自动复制其他成功交易者的交易。

Trading212的平台没有社交功能,与eToro相比,这可能是最大的缺陷。

eToro与Trading212:到底谁更好?

从产品,监管状况以及整体声誉和客户群的角度来看,非常相似的经纪人。

但是,eToro的社交交易组件显然击败了Trading212,这对于新手和经验不足的交易者来说是一个很棒的功能。 eToro还通过其专用的钱包,交易所和加密货币税计算器,将更多的精力放在加密货币上。

eToro还允许通过他们的平台购买实际的加密货币。

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资讯来源:由0x资讯编译自CAPTAINALTCOIN。版权归作者所有,未经许可,不得转载

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