什么是加密货币指数基金？加密货币资产的选择和分配
创建有利可图的加密货币投资组合并对其进行有效管理是困难而麻烦的。我们必须不断监视市场情况，并根据当前情况正确去中心化风险。因此，交易者和投资者转向自动化服务-加密货币指数基金，这有助于工作。
索引加密货币基金如何安排，其中哪些在当今市场中处于领先地位，以及如何自行发行这样的基金，这是我们材料中的答案。
什么是加密货币指数基金？
加密货币 Index Fund是一项自动化服务，可提供现成的投资组合，可一次展示多个数字资产。这些资产的选择是根据许多标准进行的：市值，价格，波动性，流动性等。
该服务负责自动监控和市场分析，风险去中心化和其他因素。这种工具同样适合初学者和有经验的玩家-这种多功能性对其受欢迎程度的快速增长具有积极作用。在最著名的加密货币指数基金中，我们注意到以下几点：
加密货币20（C20）。基于以太坊区块链的自主加密货币指数基金，以24/7的价格运营，为用户提供低佣金。拥有自己代币的首批指数基金之一是C20。可以随时使用智能合约中内置的清算功能将代币交易所为加密货币或将资金提取到ETH。
Crypto20提供了20种流行数字资产的投资组合，这些资产通过特殊算法预先确定-用户无法进行更改。管理投资组合的分配和再平衡的策略还遵循特定的算法。
按位。 2017年，这家同名公司创建了全球首个加密货币指数基金Bitwise 10 Private Index Fund。该服务提供了10种最大的数字资产的投资组合，这些资产是根据多项标准选择的，其中包括5年经通胀调整后的市值。
Bitwise还拥有其他追踪20、70和100个数字资产的加密货币基金。该公司对安全性和保密性给予了应有的重视-用户资金中心化在使用多重签名技术的冷藏库中。该资源主要针对大型市场参与者-最低投资额为25,000美元。
CryptoIndex（CIX100）。一种提供100种数字资产组合的加密货币指数基金。其技术基于Zorax神经网络算法。该算法是在人工智能的基础上开发的，并使用200多个标准来选择数字资产，并且还具有内置功能，可以检测具有人工虚高价值的硬币。
与Crypto20一样，CryptoIndex基于以太坊区块链：它使用智能合约并拥有自己的CIX100令牌。但是，与Crypto20不同，您可以在此处自己创建投资组合，这使资源对用户更具吸引力。
彭博银河加密货币指数（BGCI）。该基金由彭博社与加密货币银行银河数字管理公司于2018年共同发起。它跟踪10种流动性最高的数字资产：比特币，以太坊，Ripple，比特币现金，EOS，Litecoin，Dash，Monero，以太坊经典和Zcash。投资组合的权重成分是根据硬币的几种标准分配的，这些标准考虑了平均汇率，智能合约协议和保密程度。
BGCI主要是为大型投资者（包括机构投资者）设计的。未提供创建自己的投资组合的信息。
虾皮领先的服务之一，允许投资者或交易者创建和管理自己的加密货币指数基金。该服务集成了许多有用的创新功能，这些功能将其与其他类似产品区分开来。创建投资组合时，要考虑数字资产的各种标准：权重，最小和最大分配等。 Shrimpy还将API集成与用户在帐户设置中指定的加密货币交易所结合使用。
专家建议考虑在形成高效投资组合中起决定性作用的许多方面。在下面，我指出了创建自己的加密货币指数基金需要了解的知识以及如何启动它。
资产选择
首先，您需要确定投资组合的内容。由此，其有效性将在更大程度上取决于。一种选择资产的常见方法是添加一些具有最高资本的硬币，并通过在CoinMarketCap上的资本将它们与前10名，前20名和前30名的硬币合并。
- 包含。不必仅使用前10个硬币制作加密货币指数基金。有些具有隐藏潜力的加密货币可以在不久的将来“射击”。如果您已经分析了市场并坚信其中一枚硬币将很快被抽出-将其包括在投资组合中，即使它现在位于第15，第25或第30位。
- 例外。正是由于交易者和投资者的稳定性，他们常常拒绝将USDT，TUSD和USDC等稳定币纳入加密货币指数。为什么将资产保留在原则上不会产生收入的投资组合中？此外，如果您对分叉持怀疑态度，也可以将其从列表中排除。
- 缓冲区。由于加密货币市场非常不稳定，因此您需要监视其状况，并在必要时调整加密货币指数基金的内容。为此，通常会创建5％的“缓冲区”。如果某资产出现在市场中，其资本额比投资组合中任何资产的资本额高5％，则会发生自动替换-成年资产落入投资组合中，从那里淘汰其前身。
资产分配
选择硬币后，您需要按百分比正确分配它们。这可以根据以下原理来完成。
- 以市值衡量。确定投资组合中硬币的百分比时要考虑其市值。例如，您选择硬币A，B和C的资本分别为40亿美元，30亿美元和10亿美元。为了确定每种代币的百分比，计算总资本为80亿美元，然后计算百分比分配系数：将100％除以8得到12.5。现在，此系数分别应用于每个硬币：A-40亿美元x 12.5 = 50％，B-30亿美元x 12.5 = 37.5％，C-10亿美元x 12.5 = 12.5％。
- 市值的平方根。这种计算原理允许减少资本较高的资产的份额，并因此增加资本较低的资产的份额。使用它，您可以减少比特币的百分比，在第一种分配方法中，比特币占整个投资组合的一半以上。计算本身是根据相同的方案进行的，只是取其平方根而不是市值，即在这种情况下为2。结果为1.73和1.。因此，我们得出以下比率：A-42.26％，B-36.6％，C-21.14％。
- 均匀称重。这是分配硬币的最简单原理-当硬币中的每一个在基金总预算中的份额相等时。与前两种方法相比，这种策略的使用频率较低，但是，最近的研究表明，存在增加其应用程序的趋势。例如，如果您的投资组合有10个资产，并且总投资为500美元，则每个资产将占该金额的10％，即50美元。
- 最小重量。加密货币市场由几种资产主导，其余资产的利润空间很大。因此，仅CoinMarketCap列表中的前两个约占总市值的75％，而其他所有市值则少得多。如果涉及通过市值分配硬币的原则，这种情况可能会导致基金的加密货币指数去中心化不足。因此，有必要另外使用最小权重原则-例如，您可以将每个资产的下限设置为5％。如果代币占总投资组合的比例不到5％，则代币数量会自动升至设定的上限，然后根据您选择的分配方法重新计算剩余资产。
- 最大重量。此原则用于固定每个资产的上限。该解决方案非常适合控制市值很高的硬币，例如比特币。例如，您将最大阈值设置为25％，并且投资组合中的所有代币都不能超过该值-其份额会自动减少到设定的限制，然后根据您选择的分配方法重新计算剩余资产。
再平衡
加密货币市场一直在波动，其结果是投资组合中的资产百分比发生变化，从而导致失衡。重新平衡可以恢复平衡，从而提高效率。该过程可以两种方式执行。
- 定期重新平衡。这是最常见的方法，涉及在一定时间间隔后进行资产调整：每天，每周，每月一次。根据最近的研究，由于市场不稳定，短时间间隔胜于长时间间隔。
- 阈值重新平衡。当至少一项资产偏离分配给它的份额一定百分比时，将执行此过程。偏差等级由加密货币指数的创建者独立选择，可以为+/- 10％； +/- 20％，依此类推。例如：如果资产在投资组合中的份额为70％，并且设定的偏差阈值为10％，则当其价值下跌到63％或增长到77％时，将开始重新平衡。该领域的研究表明，阈值重新平衡比定期重新平衡更有效。
美元价值平均
该策略简称为DCA（美元平均费用），包括定期向该基金注入额外的投资。其实质是不重新平衡就进行投资组合调整。
例如：您有两个资产A和B。资产A的分配份额为70％，但目前已降至65％。资产B的分配份额为30％，但目前已增加到35％。存入资金后，将对资金进行存放，以使资产达到既定价值。
如何使用自动服务推出加密货币指数基金？
一旦确定了策略，就可以开始实施它。为此，您将需要向市场上现有的任何加密货币指数基金进行注册。
- 步骤1.注册。此类服务的注册过程既简单又快速。
- 步骤2.从列表中选择一种加密货币交易所，并指定将与您的帐户结合使用的API密钥。通常，自动服务支持与多个顶级交易所的集成。
- 步骤3.创建自己的加密货币指数基金。转到投资组合选项卡，然后根据系统提示选择必要的参数。
加密货币指数基金随时可以使用。我们希望该材料将帮助您在加密货币交易和投资领域建立卓有成效的工作。祝您成功制定有效的策略并获得利润。