寂静八人使用AI打击金融犯罪

根据约翰·霍普金斯大学（John Hopkins University）的最新数据，COVID-19继续在新加坡传播，目前已有30,400例确诊病例和20多例死亡。

尽管人数继续上涨，仅在5月22日公布了614例新的COVID-19感染病例，但政府计划从下个月开始进一步放宽限制。

在经济方面，由于爆发和采取了全球性措施，新加坡经济在第一季度同比下跌了2.2％。贸易和工业部（MTI）将其2020年GDP增​​长预测下调至-4％至-1％之间。

不可否认，这种流行病已对所有国家和所有行业产生了巨大影响，受打击最严重的是小型企业和初创企业。

但是在这样的严峻时期，工商界通过开发新产品，向同行提供折扣和免费服务而表现出团结一致。

为了在这一全球努力中尽自己的一份力量，金融科技新闻网每周将报道一家新的有前途的金融科技初创公司，以使其成为当之无愧的焦点。

今天，我们深入研究Silent Three，这是一家利用人工智能（AI）的regtech初创公司。

沉默八：人工智能进行名字筛选

寂静八号是屡获殊荣的regtech初创公司，可帮助金融机构管理其合规性和风险义务。该公司利用AI和机器学习（ML）来改善姓名筛选流程，淘汰洗钱和恐怖分子融资，减少人力和合规风险并做出更好的决策。

Silent Three的技术能够同时消化PB级数据，并使用ML算法对客户实体进行制裁列表，犯罪记录，法院案件以及其他公共和私人数据筛选。

该解决方案不仅为金融机构提供了更多相关信息，而且还大大降低了不准确的机会，增强了交易的安全性，并释放了分析人员的时间，使他们可以专注于需要人工干预的更复杂的警报。

KYC和AML的按需AI

最近，该公司推出了一种新的商业模式，使屡获殊荣的姓名筛选AI成为基于云的按需服务，没有最低要求或没有合约。

该AI传统上是为大型银行量身定制的，用于解决名称和实体警报，由于其商业结构允许客户仅支付已解决的警报，而无需任何年度承诺，因此它现在首次可用于更广泛的市场，该公司表示。

它说，新产品旨在支持大流行期间的警报解决，并帮助减轻COVID-19在合规领域的业务影响。

该AI是完全定制的，可以从机构的流程和经验中学习。它具有军事级加密货币功能，可涵盖任何类型的警报（AM，PEP，制裁，内部警报），并且对每个警报的地域或打击次数没有限制。它可以在短短两周内部署。

沉默八人放弃了配置其云计算AI的所有设置成本，这是他们为帮助新加坡金融界做出的承诺的一部分。

Silent Three成立于2013年，总部位于新加坡，在伦敦，纽约，芝加哥和华沙设有办事处。该初创企业是2017年金融科技阿布扎比创新挑战赛的获胜者，新加坡金融管理局2017年金融科技Hackcelerator奖和2018年澳大利亚顶级金融科技奖。

寂静八人的支持者包括渣打银行的风险投资部门SC Ventures，Wavemaker Partners和OTB Ventures。

渣打银行还是Silent Three的最大客户，自2018年12月以来一直与这家初创公司合作，以在包括美国，英国，新加坡和香港在内的40多个市场上大规模优化其姓名筛选流程。

寂静八号现在正在寻求扩大其全球影响力，并表示除了发展满足其需求的产品之外，今年还将吸引一些新的全球客户。

沉默八号是不断成长的科技初创企业社区的一部分，这些企业正在应用尖端技术来帮助金融机构改善监管程序。

根据Fenergo的一项研究，2019年，金融机构因不遵守AML，KYC和制裁规定而被罚款360亿美元，在15个月内增加了160％。

去年，在全球前50大银行中，有12家因未遵守AML，KYC和违反制裁规定而被罚款。在第一级瑞士银行因违反反洗钱而受到法国刑事法院最高单笔罚款51亿美元之后，瑞士是最大的罪犯。