FINRA因广泛的AML失败对Interactive Brokers处以1500万美元的罚款

FINRA今天宣布,已对Interactive Brokers LLC处以1500万美元的罚款,原因是该公司的反洗钱(AML)计划普遍失败,该计划持续了五年以上。 作为和解的一部分,FINRA还要求Interactive Brokers证明它将实施第三方顾问的建议,以纠正该公司的AML计划失败。 也是在今天,证券交易委员会和商品期货交易委员会宣布了纪律处分,对盈透证券因反洗钱失败而处以1,150万美元的罚款,总计罚款和其他罚款超过3,800万美元。

从2013年1月到2018年9月,Interactive Brokers经历了惊人的增长,它是基于交易股票而成为美国最大的电子经纪交易商之一,并且为美国以外的其他金融机构办理的交易比美国任何其他经纪交易商都要多状态。 但是,FINRA发现,尽管有这样的增长,但盈透证券未能提供必要的资源来履行其反洗钱义务。 FINRA特别指出,由于各种缺点,盈透证券未能履行其反洗钱义务,其中包括:

  • 对于洗钱问题,盈透证券没有合理地监控其客户电汇的数亿美元。 这些电汇包括被美国和国际反洗钱机构认定为“高风险”国家的数百万美元的第三方存款进入客户的帐户。
  • 盈透证券发现可疑活动后,没有进行合理的调查,因为它缺乏足够的人员和合理设计的案件管理系统。 即使在该公司的合规经理警告其主管“我们长期人手不足”和“努力及时审查报告”之后,Interactive Brokers花了数年时间才实质性地增加了其反洗钱人员或扩大了其反洗钱系统。
  • 盈透证券未能按照《银行保密法》(BSA)的要求,建立并实施合理设计的政策,程序和内部控制措施,以合理报告可疑交易。 在某些情况下,公司的反洗钱工作人员会发现可疑行为,包括操纵交易和其他欺诈或犯罪活动。 但是,在FINRA的调查提示该公司举报可疑行为之后,该公司仅就该可疑行为提交了可疑活动报告(SAR)。

由于这些失败,盈透证券没有合理地监视,检测和报告许多可疑活动,这些活动包括庞氏骗局,市场操纵计划和其他不当行为。

FINRA执行副总裁兼执法主管Jessica Hopper表示:“今天的行动提醒我们,会员公司必须根据公司的业务模式和客户群量身定制反洗钱计划,还必须将资源投入与其成长和业务相称的计划中线。 FINRA将继续采取措施,以确保公司履行其监视,发现和报告可疑活动的义务。”

FINRA在其2020年风险监测和考试优先权信函中强调了AML是一个值得关注的领域,并指出它将评估企业对FINRA规则3310的遵守情况。企业还可以查看FINRA的考试结果报告,以了解FINRA与AML和FINRA相关的关注领域为公司提供有关反洗钱合规义务的指导并提供合规培训。

在确定适当的制裁措施时,FINRA考虑了盈透证券在FINRA开始调查以纠正其AML计划之后采取的有意义的措施。

在解决此问题时,盈透证券既不承认也不拒绝指控,但同意输入FINRA的调查结果。

FINRA感谢证券交易委员会和商品期货交易委员会的协助。

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