应对DeFi托管的复杂性[采访]

我们与屡获殊荣的托管钱包提供商Trustology的创始人兼首席执行官Alex Batlin坐了下来,以了解他对去中心化金融(DeFi)领域的看法,以及为什么Trustology在促进机构进入该行业中处于领先地位。在银行和区块链开发领域有着广泛的背景-以前曾在BNY Mellon,UBS和JPMorgan Chase工作过-Batlin对机构方面并不陌生。

作为一名自称DeFi和技术的极客,鉴于其技术的实时性和经过实践检验的安全基础架构,Batlin决定积极开拓新兴领域的决定毫不费力。现在他相信Trustology通过提供Trustvault钱包并有可能促进该领域的机构参与来填补市场中的一个整体空白。

Trustology首席执行官兼创始人Alex Batlin访谈

嗨亚历克斯,很高兴终于聊天。你以在DeFi中的热情立场以及在该领域的巨大质押而闻名。你为什么选择特别关注DeFi?

亚历克斯·巴特林

简而言之,随着市场的发展,金融的未来在不断发展,DeFi的固有优势至关重要-从消除中间商到降低成本和释放效率,再到建立一个更透明,更具弹性和分布更好的框架。但是,我们目前仍然看到的是权力下放的单板,我们没有消除中心化的系统性风险,但是引入了权力下放的低效率。当务之急是我们继续全面去中心化的过程,以使最终用户获得全面的收益。

与传统的金融服务相比,DeFi承诺以独特的方式赢得数字资产的利息,同时提供更低的费用和风险以及更深的流动性。这可以通过使用与传统金融相同的机制来实现,例如交易,借贷,对冲等。然而,由于缺乏适当的控制,安全和尽职调查的手段,机构投资者经常被束缚,无法利用这一新市场。市场应用程序的新生整体结构,通常不方便用户使用或不易于集成。

DeFi可能会对传统金融产生潜在影响,这使得进入新兴市场成为Trustology的直接决定,尤其是因为我们已经考虑到此功能构建了TrustVault解决方案。我们不想建立另一个冷库解决方案。我们想解决下一个问题,即快速通道中的加密货币托管。

DeFi有望在2020年成为一个价值50亿美元的产业,其价值已经锁定了30亿美元。它的发展轨迹十分明显。这在最近通过WBTC质押产生的400万DAI中很明显。这一重大发展预示着对非ERC-20资产的需求,这意味着该行业正在开始扩展,不仅限于以太坊。但是,以太坊2.0股权证明模型将在2020年第三季度推出,你仍将以太坊放在首位,网络上的潜在机会也将提供。现在,我们看到主要的中心化交易所正在跃入该领域。可以说,Binance的智能链的唯一动机是与以太坊争夺DeFi优势。 

随着区块链多样性的增加,对跨链支持的需求也在增加。Trustology早就发现了这一点,将其服务扩展到了Binance链和BEP-2令牌,DEX,以及(在推出时)Binance的新智能链。  

这也不只是为了方便访问。这是关于允许以最安全,最快的方式进入,以便我们的客户永远不会错过市场中的交易或机会。保管人可以结合保险,合规性检查,交易控制以及一流的硬件,软件和安全协议,来减轻欺诈,诈骗和黑客攻击所产生的风险以及监管风险。

由于我们的Metamask集成,我们几乎是第一个为用户提供对DeFi dApps的安全访问权限的托管钱包提供商。 

有人会认为DeFi的想法是要与中介机构脱钩。为什么DeFi需要保管人?

亚历克斯·巴特林

机构投资者受到监管和投资者审查。除了保护其数字资产外,他们确实需要证明自己能够充分缓解风险,这与减轻持有和信托风险的义务有关。另外,让我们面对交易账户的加密货币资金,管理数百万个密钥以及想要立即安全地进行交易的麻烦。手动操作过于昂贵和繁琐,为此,真正需要自动化,因为它可以提供速度,可伸缩性和弹性。借助DeFi,你需要能够支持几乎无限数量的协议,并使用适合机构的隔离密钥和控件安全,实时地进行操作,而又不影响速度或访问权限。对于非实时的保管解决方案(例如冷藏库),这很难做到。  

此外,请不要忘记,受信任和受保的托管人可以防止被盗的私钥(进而被盗的资金)以及加密货币行业很容易发生的诈骗和黑客攻击。举一个例子,4月份DeFi协议DForce被剥夺了2500万美元的客户资产。这并不奇怪,DeFi处于其幼稚的状态。因此,机会主义者可以滥用该行业基础设施中的漏洞。但是,正如听起来相反,这不必影响投资者。     

有人说,DeFi协议仅与其代码一样安全。尽管在大多数情况下都是如此,但我们并不完全同意。涉及DeFi的用户和企业在保护其私钥方面可以做更多的工作来保护自己。例如,由托管人领导以质押协议来保护锁定资金,以确保提款钥匙得到保护。对于保管人来说,谨慎的责任落在了他们身上。如果在极少数情况下它们可能会失败,则保险缓冲区可确保用户资金保持完整。 

此外,保管人不仅可以提高该行业的合法性,而且还可以减轻管理defi所带来的技术风险和责任的负担,例如运行自己的基础结构,例如节点,索引器等,这些技术和技能对于精通技术的人和企业这可能是进入的一大障碍。一些投资者,例如家族理财室和其他机构实体,只想在令人振奋的新金融机会中投入自己的脚步,而不必担心风险。诸如Trustology之类的保管人提供了这种选择,允许安全且有保障的访问不受管制的空间,以实现大规模采用。因此,机构投资者不再需要担心KYC和AML或任何其他法规合规性,因为它与其他高级控件(如众所周知的multisig和allowlists或whitelists)一起内置。 

获得机构投资者的信任是该行业的双赢。更多的机构参与将促进进一步的合法性并带来额外的投资。因此,该行业的增长也使散户投资者受益。

DeFi生态系统中已经有几个钱包。Trustology的钱包与其他DeFi钱包有何不同?

亚历克斯·巴特林

首先,Trustology的钱包快速,用户友好且超级安全我们能够处理350毫秒的事务处理时间,在很大程度上超过了硬件钱包,我们利用端到端的硬件安全性,前端软件的灵活性和生物识别技术,以零人为干预为个人和企业提供了一个完全自动化的解决方案。降低操作员风险。我们促进和鼓励强制执行的交易控制,例如和多重签名,要求多方签署交易记录,以及“允许”或白名单以创建受控环境。这允许用户阻止某些非官方地址和dApp,从而提供了DeFi中不存在的控制层。这些额外的安全和控制层为机构投资者提供了诱人的理由。

但是,我们公司真正的托管性质加上技术基础架构的可编程性确实使我们与众不同。与MPC不同,我们代表用户完全保管密钥,提供了一种保险的钱包解决方案,该解决方案独特地结合了速度,安全性和可用性。简而言之,我们使解决方案变得轻松,安全且易于访问。我们丰富的API,辞职固件和隔离的钱包结构使我们能够为成千上万的用户大规模生成和管理无限数量的地址。例如,这是冷藏不能做到的。与这个利基市场中的许多提供商相比,它使我们更加敏捷,能够更快地支持任何区块链或协议。目前,我们支持其中的一些主要区块链-比特币, 

我们还通过遵守KYC和AML内置控件来实现合规性。这使机构投资者可以在DeFi中有宾至如归的感觉,这对于采用来说是必不可少的。 

最后,也许是最重要的一点,没有其他DeFi钱包可以作为保管人。市场上少数精巧的DeFi钱包中,没有一个提供实时的第三方托管。它们都需要自托管,这意味着管理你自己的私钥。对于首次进入DeFi的个人和企业,这可能会严重破坏甚至是代价高昂。鉴于上述DeFi漏洞所表现出的潜在风险,尤其如此。 

Trustology是唯一通过Metamask集成提供对dApp的安全访问的托管钱包-允许一种经过验证的进入方法,同时提供故障保险和监管保证。如果其他所有问题都动摇了,则将始终覆盖用户。

Trustology的钱包如何促进多区块链和多资产支持?又为什么呢

亚历克斯·巴特林

作为额外的安全层,我们拥有的技术可让我们重新签名交易,并轻松支持一系列资产和去中心化交易所端链,因为该技术与区块链和协议无关。因此,我们可以比大多数人更快地进入市场以支持新的链条和资产。这也包括币安即将推出的智能链。当前,我们支持多种令牌,包括BTC,ETH和ERC-20令牌,例如DAI,ZRX,HOT,BAT,MKR,OMG,REP,LINK,USDT和VXV。

重新签名技术是Trustology独有的技术,使我们能够重新签名并支持任何交易。这就是我们能够将服务快速扩展到诸如Binance的智能链和以太坊2.0的全新企业的原因之一。而且,一旦开发人员开始在智能链之上创建自己的令牌,重新签名的能力意味着我们也将能够支持这些资产。这延伸到即将推出的ETH2.0,它采用了我们可以轻松支持的新BLS签名。 

至关重要的是,尤其是在这个快节奏的行业中,加密货币公司能够通过支持新兴协议来快速创新并适应市场。

未来几年,DeFi和Trustology将存储什么?

亚历克斯·巴特林

Trustology的下一步是扩展对ETH 2.0的支持,以实现TrustVault中的质押。我们是ConsenSys Codefi的ETH2.0试点项目的六个加入者之一,因此我们对此感到非常兴奋。对我们而言,这与我们继续提供客户交易,借贷或对冲所需的策略有关。这也与我们的愿景和大规模采用的使命息息相关。目前,由于中心化和去中心化生态系统仍在向完全去中心化的迁移路径上,目前我们存在大量重复工作。为了达到最终阶段,我们的作用是在defi中引入互补的解决方案,以使其在任何使用情况下都无缝。这是关于寻找最佳路线的机会,智能托管平台,可以在不违反职责分离等监管要求的情况下,为我们的客户提供最佳执行效果。我们丰富的API功能使我们能够做到这一点,而我们关注的领域之一是充当结算代理,该代理可跨多个清算网络工作,而不是跨私有网络工作,长期来看这既不可持续,也不具成本效益。 

一旦我们有更多迁移到defi,它将成为事实上的全球金融机制,我们期待成为该生态系统的监管关键。

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