只有五名伦敦银行家因行为规则而被解雇——“这些数字非常非常低”

金融新闻可以透露，自出台旨在让银行老板承担更多责任的规则以来的五年里，只有五名高级银行家因“纪律原因”被解雇，尽管同期因不当行为被罚款总额略低于 10 亿英镑.

根据 FN 通过《信息自由法》要求获得的数据，英国金融行为监管局收到了关于高级银行家因未能遵守 2016 年高级管理人员和认证制度中概述的行为预期而被解雇的通知。

FN 的另一份 FOI 请求显示，英格兰银行的审慎监管局在同一时期没有收到英国最大银行的此类解雇通知。

“这些数字非常非常低，很明显，”咨询集团 Kroll 的金融服务合规和监管实践董事总经理马克·特纳 (Mark Turner) 说。

SMCR 取代了 FCA 之前针对受监管金融服务部门工作人员的批准人员制度，是在银行业发生多起丑闻（包括基准操纵）之后推出的，目的是减少对消费者的伤害并加强金融业的诚信。市场。

阅读 FCA 董事会考虑员工保留风险，因为监管机构关注重大改革

这些规则旨在促进银行家对其行为承担更大程度的个人责任，并更加明确责任所在。 如果这些公司未能充分监管自己的不法分子，他们还要求这些公司遵守规则，从而减轻英国监管机构清除该市坏苹果的压力。

“如果在那段时间里真的只有五次被解雇，那么我们的就业律师就没有足够的工作来处理，”金斯利纳普利律师事务所就业实践合伙人阿德里安克劳福德说。他说解雇数字“考虑到我看到以某种方式陷入困境的人数，这似乎相当低”。

在推出时，这些规则适用于 811 家银行、建筑协会和信用合作社。 随后，这些规则从 2018 年开始扩展到 546 家保险公司，然后在 2019 年再次涵盖该市的所有地区，或大约 48,000 家其他金融公司。 到 2020 年年中，伦敦金融城猎头公司估计伦敦约有 650 名高级银行家。

根据规定，如果伦敦金融城公司因违反 SMCR 的行为规则而不得不解雇或降级高级经理，则必须通知英国监管机构，其中包括要求诚信行事，并适当考虑利益的客户，并公平对待他们。

FCA 在 2016 年收到一次通知，一名城市老板因“严重不当行为”被解雇，2019 年两次 – 关于一名高级银行家“由于不当行为的指控”被解雇，另一名高级执行官被“解雇” [their] 根据 FOI 信息，角色”但没有被解雇。 2020 年，FCA 又收到了两份解雇高级管理人员的通知。 两者都“因性能不佳或性能问题而终止”。

PRA 表示，根据其对 FN 的 FOI 回应，自 SMCR 于 2021 年 1 月推出以来，它没有收到来自英国最大银行的“因纪律原因解雇高级管理人员的通知”。

Crawford 说，城市公司以前可以避免通知监管机构他们解雇了一名高级经理，如果他们被解雇是由于“性、毒品或摇滚乐”或非财务不当行为。

阅读 随着英国退欧和新冠病毒工作量飙升，FCA 失去了 93 名高级管理人员

然而，最近几个月，FCA 已承诺解决金融服务行业的非金融不当行为。 根据 FCA 的网站，在截至 2021 年 4 月的五个月内，它对四名与非财务不当行为有关的城市工作人员采取了执法行动。 所有四个案例都中心化在个人在工作场所以外的行为对其诚信和声誉以及他们在金融服务中工作的适合性和适当性的影响。

“历史上不会被视为行为准则的事情很重要 [under the SMCR] 现在是，”克劳福德说，并补充说他预计英国监管机构的解雇通知会相应增加。

据知情人士透露，当高级管理人员“因不当行为指控”以“其他方式”而非正式解雇（例如辞职）离职时，公司还必须通知英国的金融监管机构。 FN 的 FOI 请求未涵盖此类通知。

“个人退出公司但没有被正式解雇的事实并没有停止 [regulators] 对他们采取执法行动，”该人士补充说。

尽管如此，解雇通知的低水平引发了对高级经理规则有效性的质疑。 可以肯定的是，纽约市的监管专家多年来一直在质疑这一点。

根据金融服务监管咨询公司 Bovill 的 FOI 要求，自 SMCR 于 2016 年引入至 2020 年 9 月以来，FCA 仅开展了 34 项调查，并采取了一项成功的执法行动。

“Bovill 表示，尽管 FCA 尽了最大努力，但旗舰监管的有效性仍然存在问题，”该公司在 10 月份关于其 FOI 请求的声明中表示。

根据监管机构截至 2021 年 3 月的年度报告，PRA 表示，它进行了 12 项公开调查，涉及 8 家金融服务公司和 16 名个人，并在法庭上进行了一项调查。截至 2 月 28 日，PRA 表示有 11 项公开调查涉及 8 家公司和 13 名个人，以及法庭上的此事。 一位知情人士表示，PRA 对个人的调查可能与 SMCR 相关。

即便如此，克劳福德表示，执法水平低和解雇通知水平低实际上可能“表明该系统正在发挥作用”。

“高级管理人员正在确保这种事情发生，因为它会再次困扰他们，”他说。

特纳对此表示赞同。 “我不会假装它在一夜之间解决了所有问题，”他说。 “但我们确实有一些公司说，‘你知道吗？ 高级管理人员制度对我们非常有帮助。 它消除了谁对什么负责的一些模糊性，尤其是在非常大的组织中。”

FN 向 FCA 提出的 FOI 请求侧重于在英国投资银行担任可能损害客户或市场（SMCR 下的认证人员）职位的高级管理人员和员工离职。 FN 向 PRA 提出的 FOI 请求中心化在英国 34 家最大银行的同一组高级职员上。

要通过反馈或新闻联系此故事的作者，请发送电子邮件至 Lucy McNulty